Тесты СинергияАртём Хелп
Артём Help онлайнПолучить расчёт
Бесплатно оценим сроки и стоимостьОтправить задание в Telegram
Управление экономической безопасностью кредитной организации.э

Управление экономической безопасностью кредитной организации.э

Просмотрите все вопросы и варианты бесплатно. Правильные ответы скрыты и открываются только после получения доступа.

40 вопросов Вариант 1 Доступ 7 дней
Содержание теста

Вопросы и варианты

Без отметок и подсказок к правильным ответам

Вопрос 1

Содержание понятий, характеризующих сферу обеспечения безопасности банка: безопасность это …

  1. состояние банка
  2. условия деятельности, позволяющие достигать уставных целей
  3. субъективные ощущения руководителей и работников банка
Вопрос 2

Содержание понятий, характеризующих сферу обеспечения безопасности банка: определение «мера опасности» применимо …

  1. исключительно к понятию «риск»
  2. исключительно к понятию «угроза»
  3. как к понятию «риск», так и к понятию «угроза»
Вопрос 3

Содержание понятий, характеризующих сферу обеспечения безопасности банка: с точки зрения права, в процессе предпринимательской деятельности допустимы …

  1. исключительно действия, относящиеся к понятию «риск»
  2. исключительно действия, относящиеся к понятию «угроза»
  3. действия, относящиеся как к понятию «риск», так и к понятию «угроза»
Вопрос 4

Содержание понятий, характеризующих сферу обеспечения безопасности банка: понятие «требования безопасности банка» включает в себя нормативные предписания, относящиеся …

  1. исключительно к порядку создания и функционирования банка
  2. исключительно к обязанности банка организовывать и осуществлять выявление угрожающих ему опасностей
  3. как к порядку создания и функционирования банка, так и к обязанности банка организовывать и осуществлять выявление угрожающих ему опасностей
Вопрос 5

Признаки, характеризующие внутренние (локальные) нормативные акты банка в сфере обеспечения безопасности его деятельности: локальные нормативные акты банка в сфере обеспечения безопасности принимаются …

  1. исключительно в соответствии с прямыми требованиями законодательства
  2. исключительно в соответствии с решениями органов управления банка
  3. как в соответствии с прямыми требованиями законодательства, так и в соответствии с решениями органов управления банка
Вопрос 6

Признаки, характеризующие внутренние (локальные) нормативные акты банка в сфере обеспечения безопасности его деятельности: исполнение локальных нормативных актов банка в сфере обеспечения безопасности обеспечивается …

  1. исключительно мерами дисциплинарного воздействия и гражданско-правового воздействия
  2. исключительно мерами уголовно-правового воздействия
  3. как мерами дисциплинарного и гражданско-правового воздействия, так и мерами уголовно-правового воздействия
Вопрос 7

Структурные подразделения системы безопасности банка: в соответствии с законодательными предписаниями обязательным структурным подразделением банка является …

  1. исключительно служба безопасности
  2. исключительно служба внутреннего контроля
  3. как служба безопасности, так и служба внутреннего контроля
Вопрос 8

Подотчетность структурных подразделений системы безопасности банка: служба безопасности банка отчитывается о результатах своей деятельности…

  1. исключительно перед руководством банка
  2. исключительно перед Банком России
  3. как перед руководством банка, так и перед Банком России
Вопрос 9

Подотчетность структурных подразделений системы безопасности банка: служба внутреннего контроля банка отчитывается о результатах своей деятельности …

  1. исключительно перед руководством банка
  2. исключительно перед Банком России
  3. как перед руководством банка, так и перед Банком России
Вопрос 10

Полномочия структурных подразделений системы безопасности банка: служба безопасности имеет право использовать в своей деятельности …

  1. исключительно гласные методы
  2. исключительно негласные методы
  3. как гласные, так и негласные методы
Вопрос 11

Полномочия структурных подразделений системы безопасности банка: проверку соблюдения в кредитной организации законодательства и иных актов регулирующих и надзорных органов и внутренних документов кредитной организации проводит..

  1. служба безопасности
  2. служба внутреннего контроля
  3. как служба безопасности, тай и служба внутреннего контроля
Вопрос 12

Система технических средств обеспечения безопасности: в соответствии с требованиями законодательных и иных нормативных предписаний банк обязан использовать в целях обеспечения безопасности …

  1. технические средства охраны имущества и персонала банка, технические средства защиты банковских операций и инструментов
  2. технико-криминалистические средства, предназначенные, для поиска и фиксации информации, имеющей значение для выявления, предотвращения и расследования преступных посягательств на интересы банка
  3. технические средства охраны имущества, персонала банка, технические средства защиты банковских операций и инструментов, технико-криминалистические средства, предназначенные, для поиска и фиксации информации, имеющей значение для выявления, предотвращения и расследования преступных посягательств на интересы банка
Вопрос 13

Признаки, содержащиеся в действии предполагаемого заемщика: умышленное нарушение предполагаемым заемщиком установленного порядка заключения кредитного договора, присущи …

  1. исключительно мошенничеству
  2. исключительно незаконному получению кредита
  3. как мошенничеству, так и незаконному получению кредита
Вопрос 14

В хищениях с использованием поддельных платежных поручений участвуют …

  1. исключительно лица, выступающие от имени организаций-плательщиков
  2. исключительно работники банков
  3. исключительно работники организаций, принимающих поддельное платежное поручение
  4. лица, не осведомленные о сути мошеннической операции
  5. работники банков; работники организаций, принимающих поддельное платежное поручение; лица, выступающие от имени организаций-плательщиков и лица не осведомленные о сути мошеннической операции
Вопрос 15

Восстановление прав по векселю, который вышел из владения векселедержателя против его воли (в результате хищения, утраты при невыясненных обстоятельствах и т.д.) осуществляется путем...

  1. подачи в суд искового заявления о восстановлении прав по векселю
  2. подачи заявления в банк, указанный в векселе в качестве плательщика
  3. подачи заявления в правоохранительные органы
Вопрос 16

Деловая репутация банка …

  1. понятие деловой репутации сформулировано Гражданским кодексом
  2. правила о защите деловой репутации гражданина не применяются к защите деловой репутации юридического лица
  3. отдельные виды действий, способных нанести ущерб его деловой репутации, описаны в Законе «О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках»
Вопрос 17

Функции сбора и передачи информации уполномоченному органу в банке возлагаются …

  1. на службу безопасности
  2. на службу аудита
  3. названные службы
  4. на службу аудита
  5. на обе названные службы
Вопрос 18

В процессе легализации преступных доходов преступники маскируют информацию …

  1. исключительно об участниках операций с денежными средствами или имуществом
  2. исключительно о подлинном происхождении денежных средств, полученных в результате преступной деятельности
  3. исключительно о подлинном смысле совершаемых операций
  4. об участниках операций с денежными средствами или имуществом, о подлинном происхождении денежных средств, полученных в результате преступной деятельности и о подлинном смысле совершаемых операций
Вопрос 19

Прекращение трудовых отношений с работниками в связи с осуждением: совершение работником преступления, не связанного с работой в банке служит основанием для его обязательного увольнения, если он осужден …

  1. к лишению свободы
  2. к лишению свободы условно
  3. к лишению свободы с отсрочкой приговора
Вопрос 20

Субъект коммерческого подкупа с точки зрения уголовного права: субъектом коммерческого подкупа может

  1. исключительно работник банка
  2. исключительно «постороннее» лицо
  3. субъектом коммерческого подкупа может быть как работник организации (банка), так и «постороннее» лицо
Вопрос 21

«Белый пластик» – это …

  1. карты, подделанные путём внесения изменений во внешние реквизиты
  2. карты, подделанные путём перекодирования информации, содержащейся на магнитном носителе
  3. карты, которые не имеют детального внешнего сходства с подлинными картами, но снабжены фальсифицированными магнитными носителями
  4. полностью поддельные карты, внешне напоминающие подлинные
Вопрос 22

Признаком подделки банковской карты являются:

  1. изношенный вид, плохо просматриваемая подпись
  2. необычный дизайн, не полностью указанный номер
  3. искажения эмбоссированных надписей, вмятины, смещение цифр и букв
Вопрос 23

Незамаскированное хищение кассовой наличности, совершаемое сотрудниками банка – это …

  1. просто отсутствие части денежных средств, оприходованных по кассе
  2. наличие фальсифицированных упаковок денежных знаков, отсутствие части купюр в стандартных упаковках
  3. отсутствие части монет в упакованных мешках
Вопрос 24

Выдача клиентам банка корешков/пачек банкнот, из которых была умышлено извлечена часть купюр, относится к хищению …

  1. денежных средств с использованием чеков
  2. денежной наличности путём обсчёта клиента
  3. денежных средств с использованием аккредитивов
Вопрос 25

Угроза обстоятельств банку означает, ущерб, …

  1. причинённый без действий конкретных лиц (стихийные явления)
  2. причинённый людьми
  3. причинённый без действий конкретных лиц (стихийные явления), так и причинённый людьми
Вопрос 26

Угроза на внеоперационную деятельность банка – это угроза …

  1. хищения денежной наличности из кассы банка
  2. имуществу банка, которое сдаётся по договору лизинга
  3. проведения банковских операций по фальшивым векселям, чекам, платёжным поручениям
Вопрос 27

Причиной восполнимого ущерба для финансово-кредитной организации может являться …

  1. неспособность удовлетворить требования кредиторов
  2. отзыв лицензии
  3. ухудшение деловой репутации, деловых связей
Вопрос 28

В целях минимизирования случаев хищений с использованием аккредитивов …

  1. необходимо проверять банк-эмитент данного документа
  2. нет необходимости проверять банк-эмитент данного документа
  3. в крайнем случае возможно проверить банк-эмитент данного документа
Вопрос 29

При совершении расчётных операций организации запрашивать подтверждающие документы …

  1. необходимо в любых случаях
  2. необходимо, когда есть сомнения в подлинности платёжных документов, а также в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путём
  3. банк не обязан
Вопрос 30

Если в понедельник в банке прошла операция обязательного контроля, то сведения по ней должны быть отправлены в уполномоченный орган до …

  1. до 16 часов вторника
  2. до 12 часов среды
  3. в любое удобное время
Вопрос 31

Клиент - физическое лицо приобрёл векселя за наличный расчёт на сумму 750 000 руб. По данной операции сведения в Федеральную службу по финансовому мониторингу будут передаваться по коду …

  1. 6001
  2. 3021
  3. 1005
Вопрос 32

01.11.2007 юридическое лицо провело первую операцию по своему счёту: зачислены денежные средства за драг. металлы. Сумма 12 000 000р. Дата получения ОГРН юр. лицом – 15.10.2007. Договор о покупке палладия предоставлен в банк в день проведения операции на сумму операции. По данной операции сведения в Федеральную службу по финансовому мониторингу будут передаваться …

  1. по коду 4005
  2. по коду 4006
  3. по кодам 4005, 4006, 5005
Вопрос 33

Клиент - физическое лицо продал 50 000 наличных ЕВРО. По данной операции сведения в Федеральную службу по финансовому мониторингу будут передаваться по коду …

  1. 1003
  2. 1004
  3. 6001
Вопрос 34

Банк продал клиенту - физическому лицу 200 000 швейцарских франков по курсу 22р. за один франк. По данной операции сведения в Федеральную службу по финансовому мониторингу будут передаваться по коду …

  1. 1003
  2. 1004
  3. 6001
Вопрос 35

ООО «Магазин цветов в Капотне» снимает 21 000 000 рублей со своего банковского р/с на ценные бумаги. По данной операции сведения в Федеральную службу по финансовому мониторингу будут передаваться по коду …

  1. 1001
  2. 1002
  3. 4005
Вопрос 36

Клиентом физическим лицом неоднократно предъявляются к оплате векселя, выданные на юридических лиц (5 раз на сумму 14 000 000р.). По данной операции сведения в Федеральную службу по финансовому мониторингу будут передаваться по коду …

  1. 1005
  2. 3021
  3. 6001
Вопрос 37

Клиент – физическое лицо открыл вклад на своё имя на сумму 8 000 000р. Деньги до этого находились на депозите, срок которого закончился. По данной операции сведения в Федеральную службу по финансовому мониторингу …

  1. будут передаваться по коду 4002
  2. будут передаваться по коду 6001
  3. передаваться не будут. Операция контролю не подлежит
Вопрос 38

В банк предоставлен договор купли-продажи недвижимости, имеющий гос. регистрацию, на сумму 4 000 502р. По данной операции сведения в Федеральную службу по финансовому мониторингу будут передаваться …

  1. по коду 6001
  2. по коду 8001
  3. по кодам 5003, 8001
Вопрос 39

В банк предоставлен акт приёма-передачи по договору финансовой аренды/лизинга на сумму 675 800р. По данной операции сведения в Федеральную службу по финансовому мониторингу …

  1. будут передаваться по коду 5003
  2. будут передаваться по коду 8001
  3. передаваться не будут. Операция контролю не подлежит
Вопрос 40

На р/с юридического лица зачислен беспроцентный заём от другого юр. лица на сумму 578000р. Данные операция не носит постоянный характер. По данной операции сведения в Федеральную службу по финансовому мониторингу

  1. будут передаваться по коду 5007
  2. будут передаваться по коду 5002
  3. передаваться не будут. Операция контролю не подлежит