Тесты СинергияАртём Хелп
Артём Help онлайнПолучить расчёт
Бесплатно оценим сроки и стоимостьОтправить задание в Telegram
Управление безопасностью финансово-кредитной организации

Управление безопасностью финансово-кредитной организации — вариант 1

Просмотрите все вопросы и варианты бесплатно. Правильные ответы скрыты и открываются только после получения доступа.

57 вопросов Вариант 1 Доступ 7 дней
Содержание теста

Вопросы и варианты

Без отметок и подсказок к правильным ответам

Вопрос 1

Безопасность банка – это …

  1. состояние банка
  2. условия деятельности, позволяющие достигать уставных целей
  3. субъективные ощущения руководителей и работников банка
Вопрос 2

В сфере обеспечения безопасности банка определение «мера опасности» применимо …

  1. исключительно к понятию «риск»
  2. исключительно к понятию «угроза»
  3. как к понятию «риск», так и к понятию «угроза»
Вопрос 3

В сфере обеспечения безопасности банка в процессе предпринимательской деятельности допустимы с точки зрения права …

  1. исключительно действия, относящиеся к понятию «риск»
  2. исключительно действия, относящиеся к понятию «угроза»
  3. действия, относящиеся как к понятию «риск», так и к понятию «угроза»
Вопрос 4

В сфере обеспечения безопасности банка понятие «требования безопасности банка» включает в себя нормативные предписания, относящиеся …

  1. исключительно к порядку создания и функционирования банка
  2. исключительно к обязанности банка организовывать и осуществлять выявление угрожающих ему опасностей
  3. как к порядку создания и функционирования банка, так и к обязанности банка организовывать и осуществлять выявление угрожающих ему опасностей
Вопрос 5

Внутренние (локальные) нормативные акты банка в сфере обеспечения безопасности принимаются …

  1. исключительно в соответствии с прямыми требованиями законодательства
  2. исключительно в соответствии с решениями органов управления банка
  3. как в соответствии с прямыми требованиями законодательства, так и в соответствии с решениями органов управления банка
Вопрос 6

Исполнение внутренних (локальных) нормативных актов банка в сфере обеспечения безопасности обеспечивается …

  1. исключительно мерами дисциплинарного воздействия и гражданско-правового воздействия
  2. исключительно мерами уголовно-правового воздействия
  3. как мерами дисциплинарного и гражданско-правового воздействия, так и мерами уголовно-правового воздействия
Вопрос 7

В соответствии с законодательными предписаниями обязательным структурным подразделением системы безопасности банка является …

  1. исключительно служба безопасности
  2. исключительно служба внутреннего контроля
  3. как служба безопасности, так и служба внутреннего контроля
Вопрос 8

Служба внутреннего контроля банка отчитывается о результатах своей деятельности …

  1. исключительно перед руководством банка
  2. исключительно перед Банком России
  3. как перед руководством банка, так и перед Банком России
Вопрос 9

Служба безопасности банка имеет право использовать в своей деятельности … методы

  1. исключительно гласные
  2. исключительно негласные
  3. как гласные, так и негласные
Вопрос 10

Проверку соблюдения в кредитной организации законодательства и иных актов регулирующих и надзорных органов и внутренних документов кредитной организации проводит … банка

  1. служба безопасности
  2. служба внутреннего контроля
  3. как служба безопасности, тай и служба внутреннего контроля
Вопрос 11

В обязанности службы безопасности банка входит …

  1. сбор информации для деловых переговоров
  2. выяснение обстоятельств недобросовестной конкуренции
  3. выяснение обстоятельств разглашения банковской тайны
  4. проведение контроля за соблюдением порядка кадрового обеспечения банка и оценка работы службы управления персоналом кредитной организации
Вопрос 12

В соответствии с требованиями законодательных и иных нормативных предписаний банк обязан использовать в целях обеспечения безопасности …

  1. технические средства охраны имущества и персонала банка
  2. технические средства защиты банковских операций и инструментов
  3. технико-криминалистические средства, предназначенные для поиска и фиксации информации, имеющей значение для выявления, предотвращения и расследования преступных посягательств на интересы банка
Вопрос 13

Умышленное нарушение предполагаемым заемщиком установленного порядка заключения кредитного договора присуще может иметь место в случае …

  1. исключительно мошенничества
  2. исключительно незаконного получения кредита
  3. как мошенничества, так и незаконного получения кредита
Вопрос 14

Предоставление предполагаемым заемщиком заведомо ложных сведений и документов о подлинных целях будущего займа, может иметь место в случае …

  1. исключительно мошенничества
  2. исключительно незаконного получения кредита
  3. как мошенничества, так и незаконного получения кредита
Вопрос 15

Предоставление предполагаемым заемщиком заведомо ложных сведений и документов о личности руководителя (представителя) организации, может иметь место в случае …

  1. исключительно мошенничества
  2. исключительно незаконного получения кредита
  3. как мошенничества, так и незаконного получения кредита
Вопрос 16

Предоставление предполагаемым заемщиком заведомо ложных сведений и документов о наличии у руководителя (представителя) организации соответствующих полномочий на получение кредита может иметь место в случае …

  1. исключительно мошенничества
  2. исключительно незаконного получения кредита
  3. как мошенничества, так и незаконного получения кредита
Вопрос 17

Предоставление предполагаемым заемщиком заведомо ложных сведений и документов о предмете обеспечения предполагаемой сделки (залоге) может иметь место в случае …

  1. исключительно мошенничества
  2. исключительно незаконного получения кредита
  3. как мошенничества, так и незаконного получения кредита
Вопрос 18

Предоставление предполагаемым заемщиком заведомо ложных сведений и документов о хозяйственном положении либо финансовом состоянии организации может иметь место в случае …

  1. исключительно мошенничества
  2. исключительно незаконного получения кредита
  3. как мошенничества, так и незаконного получения кредита
Вопрос 19

Такая цель действий предполагаемого заемщика, как хищение денежных средств кредитора, присуща …

  1. исключительно мошенничеству
  2. исключительно незаконному получению кредита
  3. как мошенничеству, так и незаконному получению кредита
Вопрос 20

Предоставление предполагаемым заемщиком подложных балансовых счетов, оборотно-сальдовых ведомостей, расчетно-кассовых документов и другой документации первичного учета может иметь место в случае …

  1. исключительно мошенничества
  2. исключительно незаконного получения кредита
  3. как мошенничества, так и незаконного получения кредита
Вопрос 21

Заключение предполагаемым заемщиком договора от имени организации, зарегистрированной без намерения вести предпринимательскую деятельность, может иметь место в случае …

  1. исключительно мошенничества
  2. исключительно незаконного получения кредита
  3. как мошенничества, так и незаконного получения кредита
Вопрос 22

Такая цель действий предполагаемого заемщика, как использование полученного кредита для проведения реальной производственной или коммерческой деятельности, присуща …

  1. исключительно мошенничеству
  2. исключительно незаконному получению кредита
  3. как мошенничеству, так и незаконному получению кредита
Вопрос 23

Предоставление предполагаемым заемщиком поддельной банковской гарантии, поддельного страхового свидетельства может иметь место в случае …

  1. исключительно мошенничества
  2. исключительно незаконного получения кредита
  3. как мошенничества, так и незаконного получения кредита
Вопрос 24

Подделка документов, удостоверяющих право организации заключать договор займа в объеме и на условиях, предусмотренных проектом договора, выявленная службой безопасности при подготовке к заключению договора займа, – признак, присущий ...

  1. исключительно мошенничеству
  2. исключительно незаконному получению кредита
  3. как мошенничеству, так и незаконному получению кредита
Вопрос 25

Подделка документов, удостоверяющих личность руководителя или представителя организации при заключении договора займа, – признак, присущий ...

  1. исключительно мошенничеству
  2. исключительно незаконному получению кредита
  3. как мошенничеству, так и незаконному получению кредита
Вопрос 26

Подделка документов, подтверждающих реальное существование организации заемщика, – признак, присущий ...

  1. исключительно мошенничеству при заключении договора займа;
  2. исключительно незаконному получению кредита
  3. как мошенничеству, так и незаконному получению кредита
Вопрос 27

Наличие сведений о нецелевом использовании кредитов, ранее полученных заемщиком, и несвоевременным возврате денег банку, – признак, присущий …

  1. исключительно мошенничеству при заключении договора займа
  2. исключительно незаконному получению кредита
  3. как мошенничеству, так и незаконному получению кредита
Вопрос 28

Наличие сведений о том, что предлагаемый заемщиком предмет залога фактически ему не принадлежит, – признак, присущий ...

  1. исключительно мошенничеству
  2. исключительно незаконному получению кредита
  3. как мошенничеству, так и незаконному получению кредита
Вопрос 29

Наличие сведений о том, что сделка, для совершения которой планируется получения кредита, заведомо не может быть осуществлена заемщиком по причинам объективного характера, – признак, присущий ...

  1. исключительно мошенничеству
  2. исключительно незаконному получению кредита
  3. как мошенничеству, так и незаконному получению кредита
Вопрос 30

Пластиковая карта …

  1. является средством идентификации ее держателя, подтверждающим право на осуществление операций по банковскому вкладу
  2. обладает сама по себе конкретной стоимостью в размере средств, находящихся на «карточном» счете (без учета затрат на изготовление карты)
  3. может быть предметом хищения в правовом понятии этого слова
Вопрос 31

Для хищения денежных средств банка преступниками используются…

  1. только подлинные карты, утраченные владельцами
  2. только поддельные карты
  3. только подлинные карты, оформленные преступниками в установленном порядке
  4. как подлинные карты, утраченные владельцами или оформленные преступниками в установленном порядке, так и поддельные карты
Вопрос 32

Поддельная карта изготавливается путем…

  1. полного копирования внешнего вида подлинной карты
  2. перекодирования информации, содержащейся на магнитном носителе подлинной карты
  3. внесения соответствующей информации в предмет, не имеющий внешних реквизитов пластиковой карты
  4. полного копирования внешнего вида подлинной карты, перекодирования информации, содержащейся на магнитном носителе подлинной карты, или внесения соответствующей информации в предмет, не имеющий внешних реквизитов пластиковой карты
Вопрос 33

В хищениях с использованием пластиковых карт могут участвовать …

  1. только лица, незаконно завладевшие картами
  2. только работники организаций, заключивших договор с банком на карточное обслуживание
  3. только работники банков
  4. только владельцы карт, получившие их в банке в установленном порядке
  5. лица, незаконно завладевшие картами, работники организаций, заключивших договор с банком на карточное обслуживание, работники банков, а также владельцы карт, получившие их в банке в установленном порядке
Вопрос 34

В качестве организационных мер предупреждения хищений с использованием пластиковых карт входит банк имеет право …

  1. провести предварительную проверку персональных данных предполагаемого владельца «карточного» счета
  2. отказать клиенту в заключении договора «карточного» счета без объяснения причин
  3. отслеживать операции с пластиковыми картами исключительно в подразделениях банка, осуществляющих выпуск пластиковых карт
  4. отслеживать операции с пластиковыми картами вне банка
  5. блокировать операции по пластиковым картам
Вопрос 35

Технические средства защиты от хищений денежных средств банка путем незаконного использования пластиковых карт включают в себя …

  1. исключительно средства защиты самих карт от несанкционированного использования
  2. исключительно средства защиты процессинговых центров, обрабатывающих операции с картами
  3. исключительно средства защиты банкоматов для выдачи наличных денег
  4. средства защиты как самих карт, так и процессинговых центров, обрабатывающих операции с картами, и банкоматов для выдачи наличных денег
Вопрос 36

В хищениях с использованием аккредитивов могут участвовать …

  1. исключительно работники организаций, заключивших договор с банком на открытие аккредитива
  2. исключительно работники исполняющих банков
  3. исключительно лица, выступающие в качестве получателей денежных средств по аккредитиву
  4. работники организаций, заключивших договор с банком на открытие аккредитива, работники исполняющих банков, а также лица, выступающие в качестве получателей денежных средств по аккредитиву
Вопрос 37

В хищениях с использованием поддельных платежных поручений могут участвовать …

  1. исключительно лица, выступающие от имени организаций-плательщиков
  2. исключительно работники банков
  3. исключительно работники организаций, принимающих поддельное платежное поручение
  4. лица, не осведомленные о сути мошеннической операции
  5. лица, выступающие от имени организаций-плательщиков, работники банков и организаций, принимающих поддельное платежное поручение, а также лица, не осведомленные о сути мошеннической операции
Вопрос 38

С точки зрения права вексель представляет собой …

  1. расчетный документ
  2. ценную бумагу
  3. ничем не обусловленное обязательство
Вопрос 39

Вексель может быть составлен …

  1. на простом листе бумаги
  2. на бланке, изготовленном векселедателем
  3. на бланке, изготовленном организацией, имеющей лицензию на изготовление защищенной полиграфической продукции
  4. в электронной форме
Вопрос 40

Вексель считается выпущенным с дефектом формы в случае …

  1. отсутствия одного из обязательных реквизитов, предусмотренных Положением о простом и переводном векселе (Положением)
  2. нарушения установленной последовательности и места расположения реквизитов
  3. включения в бланк реквизитов, не предусмотренных Положением
Вопрос 41

В соответствии с требованиями вексельного законодательства …

  1. эмитент должен представить подтверждение обеспеченности векселя;
  2. подтверждения обеспеченности векселя от эмитента не требуется
  3. коммерческие организации имеют право выпускать векселя без каких-либо законодательно установленных ограничений
Вопрос 42

В соответствии с требованиями вексельного законодательства под выдачей векселя понимается …

  1. исключительно передача документа по воле векселедателя при отсутствии признаков обмана со стороны векселеполучателя
  2. исключительно выход векселя из владения против воли векселедателя в результате ошибки, хищения или утраты
  3. передача документа по воле векселедателя при отсутствии признаков обмана со стороны векселеполучателя или выход векселя из владения против воли векселедателя в результате ошибки, хищения или утраты
Вопрос 43

В преступлениях, совершаемых в сфере вексельного обращения, вексель может выступать …

  1. исключительно как объект преступного посягательства
  2. исключительно как средство совершения преступления
  3. как объект преступного посягательства и как средство совершения преступления
Вопрос 44

Восстановление прав по векселю, который вышел из владения векселедержателя против его воли (в результате хищения, утраты при невыясненных обстоятельствах и т.д.), осуществляется путем …

  1. подачи в суд искового заявления о восстановлении прав по векселю
  2. подачи заявления в банк, указанный в векселе в качестве плательщика
  3. подачи заявления в правоохранительные органы
Вопрос 45

Субъектом злоупотребления полномочиями, с точки зрения уголовного права, может быть лицо, …

  1. постоянно выполняющее организационно-распорядительные или административно-хозяйственные функции
  2. временно выполняющее организационно-распорядительные или административно-хозяйственные функции
  3. не наделенное организационно-распорядительными или административно-хозяйственными функциями
Вопрос 46

Уголовное дело по факту злоупотребления полномочиями возбуждается …

  1. по заявлению банка
  2. с согласия банка
  3. без заявления или согласия банка
Вопрос 47

Последствием отказа банка от привлечения виновного в злоупотреблении полномочиями к уголовной ответственности является …

  1. возможность привлечения виновного к гражданско-правовой ответственности (обязанности возместить материальный ущерб)
  2. возможность привлечения виновного к дисциплинарной ответственности (вплоть до увольнения)
  3. лишение банка возможности привлекать виновного к другим видам ответственности
Вопрос 48

С точки зрения уголовного права субъектом коммерческого подкупа может быть…

  1. исключительно работник банка
  2. исключительно «постороннее» лицо
  3. как работник организации (банка), так и «постороннее» лицо
Вопрос 49

Задача предупреждения отклонений от порядка проведения операций и процедур принятия решений, возложена …

  1. на службу внутреннего контроля
  2. на службу безопасности
  3. как на службу внутреннего контроля, так и на службу безопасности
Вопрос 50

Специальные обязательства в сфере обеспечения безопасности банка: для привлечения лица к ответственности за невыполнение специальных требований достаточно принятия …

  1. нормативного акта, общего для всех работников организации
  2. коллективного обязательства по соблюдению этих требований (коллективного договора)
  3. личного обязательства
Вопрос 51

Совершение работником преступления, не связанного с работой в банке служит основанием для его обязательного увольнения, если он осужден …

  1. к лишению свободы
  2. к лишению свободы условно
  3. к лишению свободы с отсрочкой приговора
Вопрос 52

Работник может быть уволен по инициативе работодателя в случае …

  1. однократного неисполнения без уважительных причин трудовых обязанностей
  2. однократного появления на работе в состоянии алкогольного, наркотического или иного токсического опьянения
  3. однократного разглашения охраняемой законом тайны, ставшей известной в связи с исполнением им трудовых обязанностей
  4. представления работодателю подложных документов при заключении трудового договора
Вопрос 53

Деловая репутация банка …

  1. понятие, сформулированное Гражданским кодексом
  2. это метод расчета денежной оценки деловой репутации регламентированный Положением по бухгалтерскому учету
  3. понятие, описанное в Законе «О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках»
Вопрос 54

Защита деловой репутации банка осуществляется следующим образом: …

  1. предупреждение ошибочных или противоправных действий персонала, могущих причинить ущерб репутации банка
  2. выявление фактов распространения заведомо ложных сведений, наносящих ущерб репутации банка, и реагирование на них способами, установленными ГК
  3. «встречное» распространение сведений, порочащих лиц, посягающих на деловую репутацию банка
Вопрос 55

В легализации доходов, полученных преступным путем участвуют…

  1. только субъекты, совершающие финансовые операции с денежными средствами или иным имуществом, которые они лично добыли преступным путем
  2. только субъекты, совершающие финансовые операции с преступными доходами других лиц
  3. субъекты, совершающие финансовые операции с преступными доходами других лиц и субъекты, совершающие финансовые операции с денежными средствами, или иным имуществом, которые они лично добыли преступным путем
Вопрос 56

В процессе легализации преступных доходов преступники маскируют информацию…

  1. исключительно об участниках операций с денежными средствами или имуществом;
  2. исключительно о подлинном происхождении денежных средств, полученных в результате преступной деятельности
  3. исключительно о подлинном смысле совершаемых операций
  4. об участниках операций с денежными средствами или имуществом, о подлинном происхождении денежных средств, полученных в результате преступной деятельности, и о подлинном смысле совершаемых операций
Вопрос 57

Функции сбора и передачи информации уполномоченному органу в банке возлагаются …

  1. на службу безопасности
  2. на службу внутреннего контроля
  3. как на службу безопасности, так и на службу внутреннего контроля