Бесплатные ответы на тесты по предмету «Управление безопасностью финансово-кредитной организации» — Синергия и МТИ
Быстрый поиск
Найдите вопрос в материалах предмета
Ищем по тексту вопросов и вариантов ответа на этой странице.
Показано 57 вопросов
По вашему запросу ничего не найденоПопробуйте сократить фразу или проверить написание.
Вопрос 1Ответ открыт бесплатно
Безопасность банка – это …
1состояние банка
2условия деятельности, позволяющие достигать уставных целей✓ Правильный ответ
3субъективные ощущения руководителей и работников банка
✓ Правильный ответ
условия деятельности, позволяющие достигать уставных целей
Вопрос 2
В сфере обеспечения безопасности банка определение «мера опасности» применимо …
1исключительно к понятию «риск»
2исключительно к понятию «угроза»
3как к понятию «риск», так и к понятию «угроза»
Вопрос 3
В сфере обеспечения безопасности банка в процессе предпринимательской деятельности допустимы с точки зрения права …
1исключительно действия, относящиеся к понятию «риск»
2исключительно действия, относящиеся к понятию «угроза»
3действия, относящиеся как к понятию «риск», так и к понятию «угроза»
Вопрос 4
В сфере обеспечения безопасности банка понятие «требования безопасности банка» включает в себя нормативные предписания, относящиеся …
1исключительно к порядку создания и функционирования банка
2исключительно к обязанности банка организовывать и осуществлять выявление угрожающих ему опасностей
3как к порядку создания и функционирования банка, так и к обязанности банка организовывать и осуществлять выявление угрожающих ему опасностей
Вопрос 5
Внутренние (локальные) нормативные акты банка в сфере обеспечения безопасности принимаются …
1исключительно в соответствии с прямыми требованиями законодательства
2исключительно в соответствии с решениями органов управления банка
3как в соответствии с прямыми требованиями законодательства, так и в соответствии с решениями органов управления банка
Вопрос 6Ответ открыт бесплатно
Исполнение внутренних (локальных) нормативных актов банка в сфере обеспечения безопасности обеспечивается …
1исключительно мерами дисциплинарного воздействия и гражданско-правового воздействия
2исключительно мерами уголовно-правового воздействия
3как мерами дисциплинарного и гражданско-правового воздействия, так и мерами уголовно-правового воздействия✓ Правильный ответ
✓ Правильный ответ
как мерами дисциплинарного и гражданско-правового воздействия, так и мерами уголовно-правового воздействия
Вопрос 7
В соответствии с законодательными предписаниями обязательным структурным подразделением системы безопасности банка является …
1исключительно служба безопасности
2исключительно служба внутреннего контроля
3как служба безопасности, так и служба внутреннего контроля
Вопрос 8
Служба внутреннего контроля банка отчитывается о результатах своей деятельности …
1исключительно перед руководством банка
2исключительно перед Банком России
3как перед руководством банка, так и перед Банком России
Вопрос 9
Служба безопасности банка имеет право использовать в своей деятельности … методы
1исключительно гласные
2исключительно негласные
3как гласные, так и негласные
Вопрос 10Ответ открыт бесплатно
Проверку соблюдения в кредитной организации законодательства и иных актов регулирующих и надзорных органов и внутренних документов кредитной организации проводит … банка
1служба безопасности
2служба внутреннего контроля✓ Правильный ответ
3как служба безопасности, тай и служба внутреннего контроля
4проведение контроля за соблюдением порядка кадрового обеспечения банка и оценка работы службы управления персоналом кредитной организации
Вопрос 12
В соответствии с требованиями законодательных и иных нормативных предписаний банк обязан использовать в целях обеспечения безопасности …
1технические средства охраны имущества и персонала банка
2технические средства защиты банковских операций и инструментов
3технико-криминалистические средства, предназначенные для поиска и фиксации информации, имеющей значение для выявления, предотвращения и расследования преступных посягательств на интересы банка
Вопрос 13Ответ открыт бесплатно
Умышленное нарушение предполагаемым заемщиком установленного порядка заключения кредитного договора присуще может иметь место в случае …
1исключительно мошенничества
2исключительно незаконного получения кредита
3как мошенничества, так и незаконного получения кредита✓ Правильный ответ
✓ Правильный ответ
как мошенничества, так и незаконного получения кредита
Вопрос 14
Предоставление предполагаемым заемщиком заведомо ложных сведений и документов о подлинных целях будущего займа, может иметь место в случае …
1исключительно мошенничества
2исключительно незаконного получения кредита
3как мошенничества, так и незаконного получения кредита
Вопрос 15
Предоставление предполагаемым заемщиком заведомо ложных сведений и документов о личности руководителя (представителя) организации, может иметь место в случае …
1исключительно мошенничества
2исключительно незаконного получения кредита
3как мошенничества, так и незаконного получения кредита
Вопрос 16Ответ открыт бесплатно
Предоставление предполагаемым заемщиком заведомо ложных сведений и документов о наличии у руководителя (представителя) организации соответствующих полномочий на получение кредита может иметь место в случае …
1исключительно мошенничества✓ Правильный ответ
2исключительно незаконного получения кредита
3как мошенничества, так и незаконного получения кредита
✓ Правильный ответ
исключительно мошенничества
Вопрос 17
Предоставление предполагаемым заемщиком заведомо ложных сведений и документов о предмете обеспечения предполагаемой сделки (залоге) может иметь место в случае …
1исключительно мошенничества
2исключительно незаконного получения кредита
3как мошенничества, так и незаконного получения кредита
Вопрос 18
Предоставление предполагаемым заемщиком заведомо ложных сведений и документов о хозяйственном положении либо финансовом состоянии организации может иметь место в случае …
1исключительно мошенничества
2исключительно незаконного получения кредита
3как мошенничества, так и незаконного получения кредита
Вопрос 19
Такая цель действий предполагаемого заемщика, как хищение денежных средств кредитора, присуща …
1исключительно мошенничеству
2исключительно незаконному получению кредита
3как мошенничеству, так и незаконному получению кредита
Вопрос 20Ответ открыт бесплатно
Предоставление предполагаемым заемщиком подложных балансовых счетов, оборотно-сальдовых ведомостей, расчетно-кассовых документов и другой документации первичного учета может иметь место в случае …
1исключительно мошенничества
2исключительно незаконного получения кредита
3как мошенничества, так и незаконного получения кредита✓ Правильный ответ
✓ Правильный ответ
как мошенничества, так и незаконного получения кредита
Вопрос 21
Заключение предполагаемым заемщиком договора от имени организации, зарегистрированной без намерения вести предпринимательскую деятельность, может иметь место в случае …
1исключительно мошенничества
2исключительно незаконного получения кредита
3как мошенничества, так и незаконного получения кредита
Вопрос 22
Такая цель действий предполагаемого заемщика, как использование полученного кредита для проведения реальной производственной или коммерческой деятельности, присуща …
1исключительно мошенничеству
2исключительно незаконному получению кредита
3как мошенничеству, так и незаконному получению кредита
Вопрос 23Ответ открыт бесплатно
Предоставление предполагаемым заемщиком поддельной банковской гарантии, поддельного страхового свидетельства может иметь место в случае …
1исключительно мошенничества
2исключительно незаконного получения кредита
3как мошенничества, так и незаконного получения кредита✓ Правильный ответ
✓ Правильный ответ
как мошенничества, так и незаконного получения кредита
Вопрос 24
Подделка документов, удостоверяющих право организации заключать договор займа в объеме и на условиях, предусмотренных проектом договора, выявленная службой безопасности при подготовке к заключению договора займа, – признак, присущий ...
1исключительно мошенничеству
2исключительно незаконному получению кредита
3как мошенничеству, так и незаконному получению кредита
Вопрос 25
Подделка документов, удостоверяющих личность руководителя или представителя организации при заключении договора займа, – признак, присущий ...
1исключительно мошенничеству
2исключительно незаконному получению кредита
3как мошенничеству, так и незаконному получению кредита
Вопрос 26Ответ открыт бесплатно
Подделка документов, подтверждающих реальное существование организации заемщика, – признак, присущий ...
1исключительно мошенничеству при заключении договора займа;✓ Правильный ответ
2исключительно незаконному получению кредита
3как мошенничеству, так и незаконному получению кредита
✓ Правильный ответ
исключительно мошенничеству при заключении договора займа;
Вопрос 27
Наличие сведений о нецелевом использовании кредитов, ранее полученных заемщиком, и несвоевременным возврате денег банку, – признак, присущий …
1исключительно мошенничеству при заключении договора займа
2исключительно незаконному получению кредита
3как мошенничеству, так и незаконному получению кредита
Вопрос 28
Наличие сведений о том, что предлагаемый заемщиком предмет залога фактически ему не принадлежит, – признак, присущий ...
1исключительно мошенничеству
2исключительно незаконному получению кредита
3как мошенничеству, так и незаконному получению кредита
Вопрос 29
Наличие сведений о том, что сделка, для совершения которой планируется получения кредита, заведомо не может быть осуществлена заемщиком по причинам объективного характера, – признак, присущий ...
1исключительно мошенничеству
2исключительно незаконному получению кредита
3как мошенничеству, так и незаконному получению кредита
Вопрос 30Ответ открыт бесплатно
Пластиковая карта …
1является средством идентификации ее держателя, подтверждающим право на осуществление операций по банковскому вкладу✓ Правильный ответ
2обладает сама по себе конкретной стоимостью в размере средств, находящихся на «карточном» счете (без учета затрат на изготовление карты)
3может быть предметом хищения в правовом понятии этого слова
✓ Правильный ответ
является средством идентификации ее держателя, подтверждающим право на осуществление операций по банковскому вкладу
Вопрос 31
Для хищения денежных средств банка преступниками используются…
1только подлинные карты, утраченные владельцами
2только поддельные карты
3только подлинные карты, оформленные преступниками в установленном порядке
4как подлинные карты, утраченные владельцами или оформленные преступниками в установленном порядке, так и поддельные карты
Вопрос 32
Поддельная карта изготавливается путем…
1полного копирования внешнего вида подлинной карты
2перекодирования информации, содержащейся на магнитном носителе подлинной карты
3внесения соответствующей информации в предмет, не имеющий внешних реквизитов пластиковой карты
4полного копирования внешнего вида подлинной карты, перекодирования информации, содержащейся на магнитном носителе подлинной карты, или внесения соответствующей информации в предмет, не имеющий внешних реквизитов пластиковой карты
Вопрос 33Ответ открыт бесплатно
В хищениях с использованием пластиковых карт могут участвовать …
1только лица, незаконно завладевшие картами
2только работники организаций, заключивших договор с банком на карточное обслуживание
3только работники банков
4только владельцы карт, получившие их в банке в установленном порядке
5лица, незаконно завладевшие картами, работники организаций, заключивших договор с банком на карточное обслуживание, работники банков, а также владельцы карт, получившие их в банке в установленном порядке✓ Правильный ответ
✓ Правильный ответ
лица, незаконно завладевшие картами, работники организаций, заключивших договор с банком на карточное обслуживание, работники банков, а также владельцы карт, получившие их в банке в установленном порядке
Вопрос 34
В качестве организационных мер предупреждения хищений с использованием пластиковых карт входит банк имеет право …
1провести предварительную проверку персональных данных предполагаемого владельца «карточного» счета
2отказать клиенту в заключении договора «карточного» счета без объяснения причин
3отслеживать операции с пластиковыми картами исключительно в подразделениях банка, осуществляющих выпуск пластиковых карт
4отслеживать операции с пластиковыми картами вне банка
5блокировать операции по пластиковым картам
Вопрос 35
Технические средства защиты от хищений денежных средств банка путем незаконного использования пластиковых карт включают в себя …
1исключительно средства защиты самих карт от несанкционированного использования
2исключительно средства защиты процессинговых центров, обрабатывающих операции с картами
3исключительно средства защиты банкоматов для выдачи наличных денег
4средства защиты как самих карт, так и процессинговых центров, обрабатывающих операции с картами, и банкоматов для выдачи наличных денег
Вопрос 36Ответ открыт бесплатно
В хищениях с использованием аккредитивов могут участвовать …
1исключительно работники организаций, заключивших договор с банком на открытие аккредитива
2исключительно работники исполняющих банков
3исключительно лица, выступающие в качестве получателей денежных средств по аккредитиву
4работники организаций, заключивших договор с банком на открытие аккредитива, работники исполняющих банков, а также лица, выступающие в качестве получателей денежных средств по аккредитиву✓ Правильный ответ
✓ Правильный ответ
работники организаций, заключивших договор с банком на открытие аккредитива, работники исполняющих банков, а также лица, выступающие в качестве получателей денежных средств по аккредитиву
Вопрос 37
В хищениях с использованием поддельных платежных поручений могут участвовать …
1исключительно лица, выступающие от имени организаций-плательщиков
4лица, не осведомленные о сути мошеннической операции
5лица, выступающие от имени организаций-плательщиков, работники банков и организаций, принимающих поддельное платежное поручение, а также лица, не осведомленные о сути мошеннической операции
Вопрос 38
С точки зрения права вексель представляет собой …
1расчетный документ
2ценную бумагу
3ничем не обусловленное обязательство
Вопрос 39
Вексель может быть составлен …
1на простом листе бумаги
2на бланке, изготовленном векселедателем
3на бланке, изготовленном организацией, имеющей лицензию на изготовление защищенной полиграфической продукции
4в электронной форме
Вопрос 40Ответ открыт бесплатно
Вексель считается выпущенным с дефектом формы в случае …
1отсутствия одного из обязательных реквизитов, предусмотренных Положением о простом и переводном векселе (Положением)✓ Правильный ответ
2нарушения установленной последовательности и места расположения реквизитов
3включения в бланк реквизитов, не предусмотренных Положением
✓ Правильный ответ
отсутствия одного из обязательных реквизитов, предусмотренных Положением о простом и переводном векселе (Положением)
Вопрос 41
В соответствии с требованиями вексельного законодательства …
1эмитент должен представить подтверждение обеспеченности векселя;
2подтверждения обеспеченности векселя от эмитента не требуется
3коммерческие организации имеют право выпускать векселя без каких-либо законодательно установленных ограничений
Вопрос 42
В соответствии с требованиями вексельного законодательства под выдачей векселя понимается …
1исключительно передача документа по воле векселедателя при отсутствии признаков обмана со стороны векселеполучателя
2исключительно выход векселя из владения против воли векселедателя в результате ошибки, хищения или утраты
3передача документа по воле векселедателя при отсутствии признаков обмана со стороны векселеполучателя или выход векселя из владения против воли векселедателя в результате ошибки, хищения или утраты
Вопрос 43Ответ открыт бесплатно
В преступлениях, совершаемых в сфере вексельного обращения, вексель может выступать …
1исключительно как объект преступного посягательства
2исключительно как средство совершения преступления
3как объект преступного посягательства и как средство совершения преступления✓ Правильный ответ
✓ Правильный ответ
как объект преступного посягательства и как средство совершения преступления
Вопрос 44
Восстановление прав по векселю, который вышел из владения векселедержателя против его воли (в результате хищения, утраты при невыясненных обстоятельствах и т.д.), осуществляется путем …
1подачи в суд искового заявления о восстановлении прав по векселю
2подачи заявления в банк, указанный в векселе в качестве плательщика
3подачи заявления в правоохранительные органы
Вопрос 45
Субъектом злоупотребления полномочиями, с точки зрения уголовного права, может быть лицо, …
1постоянно выполняющее организационно-распорядительные или административно-хозяйственные функции
2временно выполняющее организационно-распорядительные или административно-хозяйственные функции
3не наделенное организационно-распорядительными или административно-хозяйственными функциями
Вопрос 46Ответ открыт бесплатно
Уголовное дело по факту злоупотребления полномочиями возбуждается …
1по заявлению банка✓ Правильный ответ
2с согласия банка✓ Правильный ответ
3без заявления или согласия банка
✓ Правильный ответ
по заявлению банка ; с согласия банка
Вопрос 47
Последствием отказа банка от привлечения виновного в злоупотреблении полномочиями к уголовной ответственности является …
1возможность привлечения виновного к гражданско-правовой ответственности (обязанности возместить материальный ущерб)
2возможность привлечения виновного к дисциплинарной ответственности (вплоть до увольнения)
3лишение банка возможности привлекать виновного к другим видам ответственности
Вопрос 48
С точки зрения уголовного права субъектом коммерческого подкупа может быть…
1исключительно работник банка
2исключительно «постороннее» лицо
3как работник организации (банка), так и «постороннее» лицо
Вопрос 49
Задача предупреждения отклонений от порядка проведения операций и процедур принятия решений, возложена …
1на службу внутреннего контроля
2на службу безопасности
3как на службу внутреннего контроля, так и на службу безопасности
Вопрос 50Ответ открыт бесплатно
Специальные обязательства в сфере обеспечения безопасности банка: для привлечения лица к ответственности за невыполнение специальных требований достаточно принятия …
1нормативного акта, общего для всех работников организации
2коллективного обязательства по соблюдению этих требований (коллективного договора)
3личного обязательства✓ Правильный ответ
✓ Правильный ответ
личного обязательства
Вопрос 51
Совершение работником преступления, не связанного с работой в банке служит основанием для его обязательного увольнения, если он осужден …
1к лишению свободы
2к лишению свободы условно
3к лишению свободы с отсрочкой приговора
Вопрос 52
Работник может быть уволен по инициативе работодателя в случае …
1однократного неисполнения без уважительных причин трудовых обязанностей
2однократного появления на работе в состоянии алкогольного, наркотического или иного токсического опьянения
3однократного разглашения охраняемой законом тайны, ставшей известной в связи с исполнением им трудовых обязанностей
4представления работодателю подложных документов при заключении трудового договора
Вопрос 53Ответ открыт бесплатно
Деловая репутация банка …
1понятие, сформулированное Гражданским кодексом✓ Правильный ответ
2это метод расчета денежной оценки деловой репутации регламентированный Положением по бухгалтерскому учету✓ Правильный ответ
3понятие, описанное в Законе «О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках»
✓ Правильный ответ
понятие, сформулированное Гражданским кодексом ; это метод расчета денежной оценки деловой репутации регламентированный Положением по бухгалтерскому учету
Вопрос 54
Защита деловой репутации банка осуществляется следующим образом: …
1предупреждение ошибочных или противоправных действий персонала, могущих причинить ущерб репутации банка
2выявление фактов распространения заведомо ложных сведений, наносящих ущерб репутации банка, и реагирование на них способами, установленными ГК
3«встречное» распространение сведений, порочащих лиц, посягающих на деловую репутацию банка
Вопрос 55
В легализации доходов, полученных преступным путем участвуют…
1только субъекты, совершающие финансовые операции с денежными средствами или иным имуществом, которые они лично добыли преступным путем
2только субъекты, совершающие финансовые операции с преступными доходами других лиц
3субъекты, совершающие финансовые операции с преступными доходами других лиц и субъекты, совершающие финансовые операции с денежными средствами, или иным имуществом, которые они лично добыли преступным путем
Вопрос 56
В процессе легализации преступных доходов преступники маскируют информацию…
1исключительно об участниках операций с денежными средствами или имуществом;
2исключительно о подлинном происхождении денежных средств, полученных в результате преступной деятельности
3исключительно о подлинном смысле совершаемых операций
4об участниках операций с денежными средствами или имуществом, о подлинном происхождении денежных средств, полученных в результате преступной деятельности, и о подлинном смысле совершаемых операций
Вопрос 57Ответ открыт бесплатно
Функции сбора и передачи информации уполномоченному органу в банке возлагаются …
1на службу безопасности
2на службу внутреннего контроля✓ Правильный ответ
3как на службу безопасности, так и на службу внутреннего контроля
✓ Правильный ответ
на службу внутреннего контроля
О материалах и доступе
Что входит в набор «Управление безопасностью финансово-кредитной организации»?
57 вопросов с вариантами из опубликованных тестов (2). Сверьте формулировки и варианты с вашим заданием перед покупкой: разные программы могут содержать разные вопросы.
Какие ответы можно посмотреть бесплатно?
Нажмите «Показать ответы бесплатно»: после завершения индикатора откроется бесплатная часть ответов. Бесплатные ответы отмечены зелёным. При нескольких правильных вариантах отмечены все варианты из ключа ответа. Остальные ответы доступны после покупки.
Как получить полный доступ?
Стоимость — 2 499 ₽. Войдите в личный кабинет и оплатите выбранный предмет. Доступ действует 7 дней; подписки и автоматических списаний нет.
Что делать, если обнаружена ошибка?
Напишите нам и пришлите номер заказа, формулировку вопроса и подтверждение ошибки. Гарантия: 1 ошибка — вернём деньги.