Тесты СинергияАртём Хелп
Артём Help онлайнПолучить расчёт
Бесплатно оценим сроки и стоимостьОтправить задание в Telegram
Регулирование финансово-кредитной деятельности.dor_БАК_26-087-Б

Регулирование финансово-кредитной деятельности.dor_БАК_26-087-Б — вариант 7

Просмотрите все вопросы и варианты бесплатно. Правильные ответы скрыты и открываются только после получения доступа.

11 вопросов Вариант 7 Доступ 7 дней
Содержание теста

Вопросы и варианты

Без отметок и подсказок к правильным ответам

Вопрос 1

Налоговый орган направил в банк требование о предоставлении сведений о счетах и операциях индивидуального предпринимателя в рамках налоговой проверки. Банк отказался предоставить информацию, сославшись на банковскую тайну.Правомерен ли отказ банка?

  1. Да, банковская тайна является абсолютной и не подлежит разглашению ни при каких обстоятельствах.
  2. Нет, отказ неправомерен: налоговые органы входят в перечень государственных органов, которым сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены на законных основаниях.
  3. Да, отказ правомерен, но только если клиент не дал письменного согласия на предоставление информации.
  4. Нет, отказ неправомерен, но для предоставления информации о клиенте банк вправе запросить дополнительное обоснование от налогового органа.
Вопрос 2

Менеджер кредитного отдела банка передал третьему лицу, не являющемуся представителем клиента, информацию о размере вклада и процентной ставке по счету клиента без его согласия. В связи с этим клиент понес убытки в результате мошеннических действий третьих лиц.Какие виды ответственности могут быть применены к сотруднику и банку в данной ситуации?

  1. Только дисциплинарная ответственность сотрудника.
  2. Гражданско-правовая ответственность (возмещение убытков), административная ответственность и, при наличии состава, уголовная ответственность.
  3. Только административный штраф, который налагается на банк.
Вопрос 3

Группа инвесторов планирует создать на территории Российской Федерации новый банк с универсальной лицензией. Они подготовили уставный капитал в размере 500 млн руб. и подали документы на государственную регистрацию в Банк России.Какое решение примет Банк России относительно регистрации данного банка?

  1. Банк будет зарегистрирован, так как уставный капитал превышает минимальный порог для банка с универсальной лицензией.
  2. В регистрации будет отказано, так как для банка с универсальной лицензией минимальный уставный капитал составляет 1 млрд руб.
  3. Регистрация банка с универсальной лицензией в данном случае возможна только после получения предварительного согласия Министерства финансов РФ.
Вопрос 4

Кредитная организация планирует осуществлять денежные переводы без открытия банковских счетов, а также выпуск предоплаченных карт и кассовое обслуживание юридических лиц.Какой вид лицензии (статус кредитной организации) наиболее подходит для данной деятельности?

  1. Банк с базовой лицензией
  2. Расчетная небанковская кредитная организация (РНКО).
  3. Платежная небанковская кредитная организация (ПНКО).
  4. Депозитно-кредитная организация (НДКО).
Вопрос 5

Банк России отозвал у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций в связи с неоднократным нарушением нормативов достаточности капитала. На день отзыва лицензии организация не имеет признаков несостоятельности (банкротства), а ее активов достаточно для покрытия обязательств перед кредиторами.Какую процедуру обязан инициировать Банк России и в какой срок?

  1. Подать заявление о признании организации банкротом в течение 10 рабочих дней.
  2. Обратиться в арбитражный суд с требованием о принудительной ликвидации в течение 15 рабочих дней со дня отзыва лицензии.
  3. Самостоятельно ликвидировать организацию без судебного разбирательства в течение 30 дней.
  4. Назначить временную администрацию и передать дело в суд о реорганизации в течение 45 дней.
Вопрос 6

Уполномоченный банк при проведении валютной операции клиента запросил документы, подтверждающие основание платежа. Клиент отказался предоставить документы, ссылаясь на коммерческую тайну.Какие действия должен предпринять банк в данной ситуации?

  1. Потребовать документы, не относящиеся к проводимой операции.
  2. Самостоятельно запросить информацию в налоговых органах.
  3. Отказать в проведении операции и сообщить об этом в орган валютного контроля.
  4. Провести операцию, но направить уведомление об отсутствии документов, подтверждающих основание платежа, в Банк России в течение 30 дней.
Вопрос 7

Торговая компания с годовой выручкой 25 млн руб. осуществляет розничную торговлю. С 1 сентября 2027 г. покупатели могут начать требовать возможность оплаты товаров цифровыми рублями.Обязана ли данная торговая компания принимать оплату цифровыми рублями с 1 сентября 20.27 года?

  1. Да, так как все торговые компании будут обязаны принимать цифровой рубль с 2027 г.
  2. Нет, так как использование цифрового рубля является добровольным для всех участников
  3. Да, при условии что компания работает с банком, имеющим универсальную лицензию.
  4. Нет, так как эта обязанность распространяется только на компании с выручкой свыше 30 млн руб.
Вопрос 8

Банк хочет осуществлять брокерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами для клиентов – физических лиц.Какой порядок допуска к данной деятельности предусмотрен законодательством?

  1. Уведомительный порядок – достаточно направить уведомление в Банк России.
  2. Разрешительный порядок – требуется получение лицензии Банка России.
  3. Саморегулирование – достаточно вступить в саморегулируемую организацию (СРО).
  4. Согласование – требуется согласование действий банка с Банком России.
Вопрос 9

В договоре потребительского кредита банк указал условие, согласно которому заемщик обязан приобрести полис страхования жизни за свой счет, как условие выдачи кредита.Допустимо ли такое условие договора?

  1. Да, но только при согласии заемщика.
  2. Да, если страховая сумма не превышает 10 % от суммы кредита.
  3. Нет, это условие запрещено Федеральным законом «О потребительском кредите (займе)».
  4. Да, но только для ипотеки.
Вопрос 10

Коммерческий банк регулярно проводил операции по переводу крупных сумм денежных средств в офшорные зоны без должного обоснования экономического смысла. При плановой проверке Росфинмониторинг выявил нарушения требований Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».Какое полномочие Росфинмониторинга позволяет ему привлекать к ответственности организацию за нарушение законодательства о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ)?

  1. Разработка проектов федеральных законов.
  2. Контроль за выполнением законодательства посредством проверок и применение мер ответственности.
  3. Координация деятельности территориальных органов – межрегиональных управлений.
  4. Ведение информационно-аналитической работы.
Вопрос 11

Микрофинансовая организация (МФО) заключила договор с новым клиентом – индивидуальным предпринимателем, который сразу начал проводить операции на суммы, превышающие 600 000 руб. Сотрудник МФО не провел идентификацию выгодоприобретателя и не зафиксировал операции в системе внутреннего контроля.Какая обязанность финансовой организации как субъекта первичного уровня была нарушена в первую очередь?

  1. Применение риск-ориентированного подхода.
  2. Идентификация клиентов и выгодоприобретателей.
  3. Передача информации в международные организации.
  4. Разработка внутренних правил контроля (без их применения).