Ответы на тесты Регулирование финансово-кредитной деятельности.dor_БАК_26-087-Б

Нет, отказ неправомерен: налоговые органы входят в перечень государственных органов, которым сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены на законных основаниях.

Отказать в проведении операции и сообщить об этом в орган валютного контроля.

Контроль за выполнением законодательства посредством проверок и применение мер ответственности.

ФЗ от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе»

могут быть операторами по переводу денежных средств при наличии лицензии Банка России

Платежная система Банка России = системно значимая платежная система, через которую реализуется денежно-кредитная и бюджетная политика РФ ; Национальная платежная система (НПС) = совокупность субъектов, обеспечивающих перевод денежных средств и оказание платежных услуг ; Сервис быстрых платежей (СБП) = система мгновенных переводов денежных средств между клиентами разных банков по номеру телефона ; Электронное средство платежа = средство, позволяющее клиенту составлять, удостоверять и передавать распоряжения о переводе денежных средств в электронном виде

регулятивными

Дистанционный надзор = постоянный мониторинг отчетности и цифровых данных без выезда ; Контактный надзор = проверки и контрольные мероприятия на местах ; Надзор за банковскими группами = надзор, который осуществляется департаментом по системно значимым организациям ; Надзорный стресс-тест (НСТ) = оценка устойчивости банка к макропруденциальным сценариям

доступная информация о тарифах банка

оздоровление

отзыв лицензии на банковские операции

возможной мерой санации является приведение в соответствие размера уставного капитала и величины собственных средств ; изменение организационной структуры кредитной организации может входить в комплекс мер по ее оздоровлению

1 сентября 2026 г.

крупнейшие банки (пилотный этап) ; банки с универсальной лицензией и компании с выручкой более 30 млн руб. ; все банки и продавцы с выручкой менее 30 млн руб. ; торговые точки с годовой выручкой менее 5 млн руб.

валюта

активами

профессиональные участники

Юридические лица – нефинансовые организации = депозитарная деятельность ; Индивидуальные предприниматели (ИП), юридические лица и ИП (совместно) = деятельность по инвестиционному консультированию ; Профессиональные участники рынка ценных бумаг (ПУРЦБ) = брокерская деятельность, дилерская деятельность, депозитарная деятельность

Центральный банк РФ

лизинг ; договор лизинга

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами = банки, ломбарды, профессиональные участники рынка ценных бумаг, организаторы азартных игр и иные лица, проводящие финансовые операции ; Иностранные структуры без образования юридического лица = зарубежные образования, не являющиеся юридическими лицами, но участвующие в операциях с имуществом на территории РФ ; Государственные контролирующие органы = Росфинмониторинг, Центральный банк РФ и иные уполномоченные органы, осуществляющие надзор за финансовыми операциями ; Бенефициарные владельцы юридических лиц = физические лица, которые в конечном счете владеют юридическим лицом или его контролируют

Процентная политика = ключевая ставка Банка России – ориентир для ставок по кредитам и депозитам ; Обязательные резервные требования = депонирование части привлеченных средств на беспроцентных счетах в Центральном банке РФ ; Операции на открытом рынке = купля-продажа облигаций федерального займа (ОФЗ), валютные интервенции для управления ликвидностью ; Макропруденциальные инструменты = контрциклические буферы капитала, ограничения по рискованным кредитам

Требование об устранении нарушений = нарушение федеральных законов и нормативных актов Банка России ; Штраф до 0,1 % минимального уставного капитала = непредставление или представление недостоверной информации ; Ограничение проведения отдельных операций (до 6 мес.) = превышение установленных макропруденциальных лимитов ; Отзыв лицензии = снижение капитала ниже минимального размера

установление ключевой ставки Банка России ; проведение валютных интервенций для управления ликвидностью ; прямое определение размера процентных ставок по кредитам для населения

не имеет права осуществлять инкассацию денежных средств, платежных и расчетных документов

наличие высшего юридического или экономического образования ; при наличии иного (не юридического) высшего образования – получение квалификации (дополнительного профобразования) в области управления рисками, внутреннего контроля или аудита ; стаж работы не менее 1 года в качестве единоличного исполнительного органа (его заместителя) кредитной организации или руководителя соответствующего подразделения ; стаж работы не менее 3 лет в качестве специалиста подразделения или в уполномоченных, регулирующих/надзорных органах

филиал

письменное соглашение, по которому финансовая организация предоставляет заемщику деньги в долг

аккредитив

Преамбула = информация о полной стоимости кредита, номер договора, место и дата его составления ; Индивидуальные условия = таблица с самой важной информацией об условиях кредитования ; Ответственность сторон = меры, которые могут применяться в отношении сторон в случае нарушения условий соглашения ; Разногласия сторон = порядок разрешения спорных ситуаций по договору в рамках досудебного и судебного урегулирования

Банку необходимо быть включенным в реестр операторов информационных систем Банка России.

финансирование

Росфинмониторинг ; Федеральная служба по финансовому мониторингу ; Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг)

Направить сообщение о подозрительной операции в Росфинмониторинг.