Тесты СинергияАртём Хелп
Артём Help онлайнПолучить расчёт
Бесплатно оценим сроки и стоимостьОтправить задание в Telegram
Регулирование финансово-кредитной деятельности.dor_БАК_26-087-Б

Регулирование финансово-кредитной деятельности.dor_БАК_26-087-Б — вариант 6

Просмотрите все вопросы и варианты бесплатно. Правильные ответы скрыты и открываются только после получения доступа.

50 вопросов Вариант 6 Доступ 7 дней
Содержание теста

Вопросы и варианты

Без отметок и подсказок к правильным ответам

Вопрос 1

Пруденциальные нормы, которые устанавливают требования по лицензированию банковской деятельности, по финансовым нормативам, по составу и порядку отчетности кредитных организаций перед Банком России называются … нормами

  1. регулятивными
Вопрос 2

Неверно, что к целям банковского надзора относится …

  1. обеспечение стабильности банковской системы РФ
  2. защита прав и законных интересов вкладчиков и кредиторов
  3. максимизация прибыли коммерческих банков
  4. предупреждение и минимизация системных финансовых рисков
Вопрос 3

Расположите в правильной логико-правовой последовательности этапы применения Банком России прямых количественных ограничений:

  1. возникновение исключительных обстоятельств
  2. определение цели применения соответствующих мер (проведение единой государственной денежно-кредитной политики)
  3. проведение консультаций с Правительством РФ
  4. установление лимитов на отдельные банковские операции, применяемых в равной степени ко всем кредитным организациям
Вопрос 4

Неверно, что в числе основных задач банковского надзора – … (укажите 3 варианта ответа)

  1. контроль соблюдения банками требований законодательства и нормативных актов Банка России
  2. разработка маркетинговых стратегий банков
  3. контроль выполнения экономических нормативов (достаточность капитала, ликвидность, концентрация рисков)
  4. проведение плановых и внеплановых проверок
  5. участие в управлении персоналом кредитных организаций
  6. предупреждение и минимизация системных финансовых рисков
Вопрос 5

Установите соответствие между видом надзора и его особенностями:

  1. Дистанционный надзор
  2. Контактный надзор
  3. Надзор за банковскими группами
  4. Надзорный стресс-тест (НСТ)
  5. постоянный мониторинг отчетности и цифровых данных без выезда
  6. проверки и контрольные мероприятия на местах
  7. надзор, который осуществляется департаментом по системно значимым организациям
  8. оценка устойчивости банка к макропруденциальным сценариям
Вопрос 6

Законодательная обязанность банков и других кредитных организаций не разглашать информацию о своих клиентах, их счетах, вкладах и операциях – это банковская …

  1. тайна
Вопрос 7

Вид надзора, который базируется на постоянном мониторинге отчетности, финансовых показателей и данных о рисках, – это …

  1. контактный надзор
  2. дистанционный надзор
  3. выездной аудит
  4. общественный контроль
Вопрос 8

Неверно, что к сведениям, составляющим банковскую тайну, относится …

  1. номер счета клиента
  2. адрес проживания клиента
  3. процентная ставка по вкладу
  4. доступная информация о тарифах банка
Вопрос 9

Соотнесите цели института банковской тайны с их содержанием:

  1. Защита прав клиентов
  2. Обеспечение конфиденциальности финансовой информации
  3. Поддержание доверия к банковской системе
  4. Защита персональных данных
  5. обеспечение законных интересов вкладчиков при обработке их данных
  6. предотвращение несанкционированного доступа к данным о счетах и операциях клиентов
  7. формирование у клиентов уверенности в надежности банков
  8. блокировка каналов утечки личной информации в коммерческих или преступных целях
Вопрос 10

Установите логическую последовательность этапов осуществления пруденциального контроля, исходя из содержания регулятивных и охранительных норм:

  1. установление предельных величин рисков и норм по созданию резервов
  2. ведение бухгалтерского учета и представление отчетности кредитной организацией
  3. проведение банковского надзора уполномоченными подразделениями Банка России
  4. применение к кредитной организации мер воздействия за выявленные нарушения
Вопрос 11

Ликвидационную комиссию при добровольной ликвидации кредитной организации согласовывает …

  1. арбитражный суд
  2. представитель кредитной организации
  3. Банк России
  4. налоговая инспекция
Вопрос 12

Комплекс мер, направленных на улучшение финансового положения кредитной организации, которые позволяют избежать ее банкротства, – это финансовое …

  1. оздоровление
Вопрос 13

Неверно, что за осуществление банковских операций без обязательной лицензии … (укажите 3 варианта ответа)

  1. взыскивается вся сумма, полученная в результате таких операций
  2. взыскивается штраф в двукратном размере полученной суммы в федеральный бюджет
  3. Банк России вправе обратиться в суд с иском о ликвидации такого юридического лица
  4. автоматически наступает уголовная ответственность для руководителей организации
  5. взыскание штрафа производится в бюджет субъекта РФ
  6. иск о взыскании может подать только прокурор, без участия Банка России
Вопрос 14

Соотнесите субъекты правоотношений с их полномочиями при ликвидации кредитных организаций:

  1. Банк России
  2. Арбитражный суд
  3. Уполномоченный регистрирующий орган
  4. временная администрация
  5. аннулирует лицензию и согласовывает ликвидационную комиссию при добровольной ликвидации кредитной организации
  6. утверждает конкурсного управляющего при банкротстве кредитной организации
  7. вносит запись в Единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ) о ликвидации или реорганизации кредитной организации
  8. устанавливает признаки несостоятельности кредитной организации после отзыва лицензии
Вопрос 15

Неверно, что к мерам финансового оздоровления кредитной организации относится …

  1. изменение структуры активов и пассивов
  2. оказание финансовой помощи учредителями
  3. отзыв лицензии на банковские операции
  4. приведение размера уставного капитала в соответствие с требованиями Центрального банка РФ
Вопрос 16

Укажите правильный порядок государственной регистрации при ликвидации кредитной организации:

  1. представление соответствующих документов в Банк России
  2. принятие решения Банком России
  3. направление сведений в регистрирующий орган
  4. внесение записи в Единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ) в течение 5 рабочих дней
Вопрос 17

Ликвидация или реорганизация кредитной организации осуществляется в соответствии с федеральным законодательством с учетом требований Федерального закона «…»

  1. О банках и банковской деятельности
Вопрос 18

Говоря о санации и финансовом оздоровлении кредитной организации, можно утверждать, что … (укажите 2 варианта ответа)

  1. одной из целей санации является создание неравных конкурентных условий для кредитных организаций
  2. повышение эффективности контроля за использованием государственных средств не относится к целям оздоровления
  3. возможной мерой санации является приведение в соответствие размера уставного капитала и величины собственных средств
  4. изменение организационной структуры кредитной организации может входить в комплекс мер по ее оздоровлению
Вопрос 19

Установите правильную последовательность действий государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (ГК «АСВ») при оздоровлении банка с привлечением инвестора:

  1. ГК «АСВ» привлекает инвестора (банк или иное лицо)
  2. инвестор выкупает акции (долю) в объеме, достаточном для получения контроля над банком
  3. ГК «АСВ» оказывает банку финансовую поддержку в виде займа по ставке ниже рыночной
  4. за счет разницы процентных ставок банк формирует доход для решения проблем
Вопрос 20

Банкротство кредитных организаций в РФ регулирует Федеральный закон «…»

  1. О несостоятельности (банкротстве)
Вопрос 21

Счета, которые открываются банком своим банкам-корреспондентам и на которые вносятся все суммы, получаемые или выдаваемые по их поручению, – это счета …

  1. ЛОРО
Вопрос 22

Согласно Федеральному закону от 23.07.2025 № 248-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» массовое внедрение цифрового рубля планируется с …

  1. 1 сентября 2026 г.
  2. 1 декабря 2026 г.
  3. 1 января 2027 г.
  4. 1 марта 2027 г.
Вопрос 23

Расположите уровни системы валютного контроля в Российской Федерации в порядке иерархии (от высшего к низшему):

  1. Правительство РФ
  2. органы валютного контроля (Центральный банк РФ, уполномоченные федеральные органы)
  3. агенты валютного контроля (уполномоченные банки, государственная корпорация развития «ВЭБ.РФ»)
  4. Федеральное казначейство (с 2028 г. – агент валютного контроля)
Вопрос 24

Неверно, что в рамках двухуровневой розничной модели цифрового рубля …

  1. оператором платформы цифрового рубля является Банк России
  2. пользователи взаимодействуют с платформой цифрового рубля напрямую, минуя банки
  3. граждане смогут получать доступ к счету через любой банк – участник платформы цифрового рубля
  4. распоряжение средствами возможно через мобильные приложения банков
Вопрос 25

Расположите категории участников в порядке поэтапного внедрения цифрового рубля:

  1. крупнейшие банки (пилотный этап)
  2. банки с универсальной лицензией и компании с выручкой более 30 млн руб.
  3. все банки и продавцы с выручкой менее 30 млн руб.
  4. торговые точки с годовой выручкой менее 5 млн руб.
Вопрос 26

Цифровая форма российской национальной валюты, которую можно будет использовать в первую очередь для платежей и переводов, называется цифровым …

  1. рублем
  2. рублём
Вопрос 27

В Российской Федерации купля-продажа иностранной валюты и чеков, номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, производится …

  1. через любые юридические лица, имеющие лицензию
  2. только через Центральный банк РФ
  3. только через уполномоченные банки и госкорпорацию «ВЭБ.РФ»
  4. через любые кредитные организации без ограничений
Вопрос 28

Соотнесите участников валютного контроля с их статусом.

  1. Банк России
  2. Уполномоченные банки
  3. Федеральные органы исполнительной власти
  4. орган валютного контроля
  5. агент валютного контроля
  6. орган валютного контроля (по уполномочию Правительства РФ)
Вопрос 29

Цифровая … – это совокупность электронных данных, содержащихся в информационной системе, которые предлагаются и (или) могут быть приняты в качестве средства платежа, не являющегося денежной единицей Российской Федерации, денежной единицей иностранного государства и (или) международной денежной или расчетной единицей

  1. валюта
Вопрос 30

Соотнесите группы получателей выгоды от введения цифрового рубля и конкретные преимущества:

  1. Физические лица
  2. Юридические лица
  3. Кредитные организации
  4. Государственный бюджет
  5. бесплатные операции и доступ через любое банковское приложение
  6. экономия на эквайринге и снижение трансакционных издержек
  7. возможность создания инновационных продуктов на базе смарт-контрактов
  8. строго целевой характер госрасходов и снижение коррупционных рисков
Вопрос 31

Мегарегулятором рынка ценных бумаг в Российской Федерации является …

  1. Министерство финансов РФ
  2. Центральный банк РФ
  3. Федеральная антимонопольная служба
  4. Московская биржа
Вопрос 32

Цифровые права, включающие денежные требования и возможность осуществления прав по эмиссионным ценным бумагам, называются цифровыми финансовыми …

  1. активами
Вопрос 33

Неверно, что в сфере регулирования цифровых финансовых активов (ЦФА) в Российской Федерации … (укажите 2 варианта ответа)

  1. оператором информационной системы для выпуска ЦФА может быть только кредитная организация
  2. реестр операторов информационных систем ведет Банк России
  3. ЦФА могут выпускаться только на бумажных носителях
  4. долговые ЦФА включают денежные требования в размере цены приобретения
  5. выпуск ЦФА возможен только путем внесения записей в распределенный реестр или иные информационные системы
Вопрос 34

Депозитные сертификаты могут обращаться …

  1. между физическими лицами
  2. между юридическими лицами
  3. между любыми субъектами рынка
  4. только на биржевом рынке
Вопрос 35

Соотнесите виды ценных бумаг с их характеристиками:

  1. Сберегательный сертификат
  2. Депозитный сертификат
  3. Облигация банка
  4. Цифровой финансовый актив
  5. является именной документарной ценной бумагой, выдается только физическим лицам, включая индивидуальных предпринимателей
  6. выдается только юридическим лицам, обращение осуществляется между юридическими лицами
  7. удостоверяет право владельца требовать выплаты номинальной стоимости и процентов в установленные сроки
  8. является цифровым правом, выпуск и обращение которого возможны только через распределенный реестр
Вопрос 36

Юридические лица, которые созданы в соответствии с законодательством Российской Федерации и осуществляют брокерскую, дилерскую деятельность и т.д., – это … рынка ценных бумаг (ПУРЦБ)

  1. профессиональные участники
Вопрос 37

… – это пункт кредитного договора, который содержит информацию о полной стоимости кредита, номер договора, место и дату его составления

  1. Преамбула
Вопрос 38

Расположите функции Банка России в сфере квалификационных требований в порядке их реализации:

  1. установление квалификационных требований к работникам – профессиональным участникам рынка ценных бумаг (ПУРЦБ)
  2. утверждение программ квалификационных экзаменов
  3. осуществление аккредитации организаций, проводящих аттестацию
  4. ведение реестра аттестованных лиц
Вопрос 39

Соотнесите категории соискателей с видами деятельности, допуск к которым осуществляется в разрешительном порядке:

  1. Юридические лица – нефинансовые организации
  2. Индивидуальные предприниматели (ИП), юридические лица и ИП (совместно)
  3. Профессиональные участники рынка ценных бумаг (ПУРЦБ)
  4. депозитарная деятельность
  5. деятельность по инвестиционному консультированию
  6. брокерская деятельность, дилерская деятельность, депозитарная деятельность
Вопрос 40

Квалификационные требования к работникам профессиональных участников рынка ценных бумаг (ПУРЦБ) устанавливаются …

  1. Министерством финансов РФ
  2. саморегулируемыми организациями
  3. Банком России
  4. Федеральной налоговой службой
Вопрос 41

Федеральный орган исполнительной власти Российской Федерации, который выполняет функции национального подразделения финансовой разведки, – это …

  1. Росфинмониторинг
  2. Федеральная служба по финансовому мониторингу
  3. Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг)
Вопрос 42

Надзор за соблюдением требований финансового мониторинга в банках осуществляет …

  1. Росфинмониторинг
  2. Федеральная налоговая служба
  3. Центральный банк РФ
  4. Министерство финансов РФ
Вопрос 43

Неверно, что обязательному контролю подлежат операции … (укажите 3 варианта ответа)

  1. по счету юридического лица, зарегистрированного менее 3 мес. назад, на сумму 1 млн руб.
  2. по счету, по которому ранее не производилось операций, при зачислении 1,5 млн руб.
  3. с ломбардами при передаче ювелирных изделий на сумму 900 000 руб.
  4. с ценными бумагами при расчете наличными на сумму 1 млн руб.
  5. по покупке юридическим лицом у банка обработанных природных алмазов на сумму 750 000 руб.
  6. с использованием счета в банке государства, включенного в перечень ФАТФ как не выполняющее рекомендации
Вопрос 44

Установите правильный порядок мер государственного реагирования, которые могут применяться к кредитным организациям за нарушение требований законодательства о финансовом мониторинге:

  1. проведение проверки соблюдения законодательства уполномоченными органами
  2. назначение значительных административных штрафов
  3. ограничение на проведение отдельных видов операций
  4. отзыв банковской лицензии
Вопрос 45

Установите соответствие между видами операций и их характеристиками:

  1. Операции с наличными денежными средствами
  2. Операции с участием лиц из юрисдикций, не выполняющих рекомендации ФАТФ
  3. Операции по банковским счетам (вкладам)
  4. Операции с драгоценными металлами и камнями
  5. снятие со счета или зачисление на счет юридического лица наличных
  6. зачисление/перевод средств, кредитование, операции с ценными бумагами, если одна из сторон зарегистрирована в государстве, не выполняющем рекомендации ФАТФ
  7. открытие вклада в пользу третьих лиц наличными
  8. купля-продажа слитков, монет, алмазов через кредитные организации
Вопрос 46

Договор финансовой аренды, который предусматривает предоставление имущества во временное владение и пользование, – это …

  1. лизинг
  2. договор лизинга
Вопрос 47

Установите правильную последовательность действий при оценке риска операции с иностранным элементом:

  1. определение страны регистрации или места жительства контрагента
  2. сверка с актуальным перечнем государств, не выполняющих рекомендации ФАТФ
  3. проверка наличия регистрации счета в банке государства из черного списка ФАТФ
  4. принятие решения о необходимости направления сведений в уполномоченный орган
Вопрос 48

Международная организация, которая определяет перечень государств, не выполняющих рекомендации по борьбе с отмыванием денег, – это …

  1. Международный валютный фонд (МВФ)
  2. ФАТФ
  3. Всемирный банк
  4. Евразийский экономический союз (ЕАЭС)
Вопрос 49

Установите соответствие между категориями субъектов финансового рынка и их описаниями:

  1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами
  2. Иностранные структуры без образования юридического лица
  3. Государственные контролирующие органы
  4. Бенефициарные владельцы юридических лиц
  5. банки, ломбарды, профессиональные участники рынка ценных бумаг, организаторы азартных игр и иные лица, проводящие финансовые операции
  6. зарубежные образования, не являющиеся юридическими лицами, но участвующие в операциях с имуществом на территории РФ
  7. Росфинмониторинг, Центральный банк РФ и иные уполномоченные органы, осуществляющие надзор за финансовыми операциями
  8. физические лица, которые в конечном счете владеют юридическим лицом или его контролируют
Вопрос 50

Установите правильную последовательность действий организации при выявлении операции, подлежащей обязательному контролю:

  1. проверка суммы операции на соответствие порогу в 1 млн руб.
  2. идентификация сторон операции и определение их статуса (резидент/нерезидент)
  3. фиксация сведений об операции в базе данных
  4. направление сведений в Росфинмониторинг