Тесты СинергияАртём Хелп
Артём Help онлайнПолучить расчёт
Бесплатно оценим сроки и стоимостьОтправить задание в Telegram
Регулирование финансово-кредитной деятельности.dor_БАК_26-087-Б

Регулирование финансово-кредитной деятельности.dor_БАК_26-087-Б — вариант 5

Просмотрите все вопросы и варианты бесплатно. Правильные ответы скрыты и открываются только после получения доступа.

11 вопросов Вариант 5 Доступ 7 дней
Содержание теста

Вопросы и варианты

Без отметок и подсказок к правильным ответам

Вопрос 1

Говоря о том, какую роль выполняет Центральный банк РФ в системе финансового мониторинга, следует отметить, что он …

  1. осуществляет уголовное преследование за финансовые преступления
  2. контролирует деятельность кредитных организаций и устанавливает требования к внутренним процедурам
  3. координирует международное сотрудничество в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ)
  4. проводит проверки физических лиц на предмет легализации доходов
Вопрос 2

Установите правильный порядок передачи материалов при выявлении признаков преступления в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ):

  1. выявление подозрительной операции финансовой организации
  2. анализ операции и принятие решения о ее подозрительном характере
  3. направление материалов в компетентные органы (МВД России, прокуратура)
  4. возбуждение уголовного дела и проведение расследования
Вопрос 3

Суть риск-ориентированного подхода в финансовом мониторинге заключается в …

  1. тотальном контроле всех без исключения операций
  2. анализе только операций с повышенным уровнем риска
  3. отказе от контроля операций с низкими суммами платежей
  4. передаче всех функций контроля частным компаниям
Вопрос 4

Предоставление или сбор средств для обеспечения деятельности террористических – это … терроризма

  1. финансирование
Вопрос 5

Соотнесите международные организации с их ролью в системе противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ):

  1. Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF)
  2. Комитет экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег (MONEYVAL)
  3. Международный валютный фонд (МВФ) и Всемирный банк
  4. Организация Объединенных Наций (ООН)
  5. разработка универсальных стандартов (рекомендаций) и проведение взаимных оценок государств
  6. оценка мер противодействия легализации доходов в странах Совета Европы
  7. оказание методической и технической помощи государствам, оценка рисков, модернизация финансового законодательства
  8. принятие международных конвенций, обязывающих государства криминализировать отмывание доходов
Вопрос 6

Неверно, что финансовые организации в рамках противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) … (укажите 3 варианта ответа)

  1. обязаны применять риск-ориентированный подход
  2. могут не передавать информацию в уполномоченные органы при подозрениях
  3. разрабатывают внутренние правила контроля ПОД/ФТ
  4. освобождаются от ответственности за формальное соблюдение требований
  5. фиксируют операции, подлежащие обязательному контролю
  6. вправе самостоятельно определять перечень документов для идентификации клиентов без учета законодательства
Вопрос 7

Федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, – это …

  1. Росфинмониторинг
  2. Федеральная служба по финансовому мониторингу
  3. Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг)
Вопрос 8

… контроля – это процесс внедрения цифровых технологий в контрольно-надзорную деятельность, направленный на повышение эффективности и прозрачности контроля, а также на снижение административной нагрузки на бизнес

  1. Цифровизация
Вопрос 9

Соотнесите понятия с их определениями:

  1. Легализация (отмывание) доходов
  2. Финансирование терроризма
  3. Принцип KYC (Know Your Customer)
  4. Бенефициарный владелец
  5. процесс придания законного вида денежным средствам или иному имуществу, полученным преступным путем
  6. предоставление или сбор средств для обеспечения деятельности террористических организаций или совершения террористических актов
  7. обязательная идентификация клиентов финансовыми организациями
  8. лицо, которое в конечном счете владеет или контролирует клиента, либо выгодоприобретателя по сделке
Вопрос 10

Такая проблема системы противодействия отмыванию доходов, как …, связана с использованием современных технологий

  1. отсутствие законодательной базы
  2. технологическая сложность финансовых преступлений (криптовалюты, электронные платежи)
  3. отсутствие международных партнеров
  4. запрет на использование банковских счетов физическими лицами
Вопрос 11

Банк обнаружил операцию клиента, которая не подпадает под обязательный контроль по сумме, но имеет признаки сомнительности (транзитный характер, отсутствие экономического смысла).Каковы будут действия банка?

  1. Проигнорировать операцию, так как сумма ниже порогового значения.
  2. Самостоятельно заблокировать счет клиента без его уведомления.
  3. Направить сообщение о подозрительной операции в Росфинмониторинг.
  4. Обратиться к клиенту за разъяснениями и только потом решать, как поступить в данной ситуации.