Норматив мгновенной ликвидности баланса банка определяется как процентное отношение …
1суммы высоколиквидных активов к обязательствам банка до востребования
2суммы высоколиквидных активов к обязательствам банка до востребования и на срок до 30 дней
3ликвидных активов к суммарным активам банка за минусом обязательных резервов кредитной организации, перечисленных в ЦБ РФ
4суммы ликвидных активов к собственным средствам (капиталу) банка
Вопрос 6Ответ открыт бесплатно
Балансовая прибыль банка определяется как разница между … банка
1совокупными доходами и совокупными расходами✓ Правильный ответ
2процентными доходами и процентными расходами
3совокупными доходами и процентными расходами
4чистыми доходами и совокупными расходами
✓ Правильный ответ
совокупными доходами и совокупными расходами
Вопрос 7
Коэффициент рентабельности капитала рассчитывается как отношение ...
1балансовой прибыли к величине собственных средств (капитала) банка
2балансовой прибыли к величине уставного капитала банка
3чистой прибыли к величине собственных средств (капитала) банка
Вопрос 8
Наиболее эффективная мера по поддержанию текущей ликвидной позиции – …
1значительное сокращение затрат на содержание аппарата банка
2закрытие дефицита ликвидной позиции за счет краткосрочного привлечения средств с рынка МБК
3реализация части собственных активов банка, в частности, высоколиквидных ценных бумаг
4экстренное проведение банком дополнительной эмиссии акций
Вопрос 9
Размещение определенных групп пассивов в определенные группы активов, с учетом срочности, предполагает метод …
1общего фонда средств
2математического моделирования
3конверсии фондов
Вопрос 10Ответ открыт бесплатно
Норматив текущей ликвидности баланса банка составляет …
150 %✓ Правильный ответ
220 %
3120 %
✓ Правильный ответ
50 %
Вопрос 11
Коэффициент общего кредитного риска определяется по формуле «…»
1Выданные кредиты, по которым не выплачиваются проценты и основной долг / Выданные кредиты
2Кредиты, просроченные по основному долгу / Выданные кредиты
3Расчетный размер резервов на возможные потери по ссудам (РВПС) / Выданные кредиты
4(Кредиты, выданные на расчетную дату – Расчетный размер РВПС) / Кредиты, выданные на расчетную дату
Вопрос 12
Активы банка четвертой группы риска – это …
1номинированные и фондированные в рублях кредитные требования к Российской Федерации, федеральным органам исполнительной власти, в том числе к Министерству финансов Российской Федерации
2кредитные требования и требования по получению начисленных (накопленных) процентов к открытым акционерным обществам, соответствующим критериям естественных монополий
3остатки (или их части) на активных балансовых счетах банка
4номинированные и фондированные в рублях кредитные требования к Российской Федерации, федеральным органам исполнительной власти, в том числе к Министерству финансов Российской Федерации
Вопрос 13Ответ открыт бесплатно
При анализе достаточности капитала соотношение капиталов I и II уровней рассчитывается в соответствии …
1с методикой, рекомендованной Базельским соглашением 1988 г.✓ Правильный ответ
2с методикой, входящей в систему CAMEL, разработанную Федеральной резервной системой США
3с методикой, изложенной в Инструкции Банка России № 215-П
4с методикой, рекомендованной Базельским соглашением 1988 г., методикой, входящей в систему CAMEL, разработанную Федеральной резервной системой США, а также методикой, изложенной в Инструкции Банка России № 215-П
✓ Правильный ответ
с методикой, рекомендованной Базельским соглашением 1988 г.
Вопрос 14
Неверно, что информация … является обязательной при решении вопроса о размещении средств
1о наличии оптимальных по сроку и цене ресурсов
2о величине собственных средств банка
3о величине фонда обязательных резервов, депонируемых в Банке России
4о нормативах Банка России
Вопрос 15
В состав источников основного капитала банка …
1входят фонды банка, образованные из прибыли, подтвержденной аудиторами
2входят фонды банка, образованные из прибыли, не подтвержденной аудиторами
3входят нематериальные активы
4входит субординированный кредит
Вопрос 16
Показатель, уменьшающий величину основного капитала банка, – …
1уставный капитал банка
2эмиссионный доход банка
3собственные средства, для формирования которых использованы ненадлежащие активы
4субординированный кредит
Вопрос 17Ответ открыт бесплатно
Норматив текущей ликвидности банка (Н3) кредитной организации составляет …
1> 50 %
2< 50 %✓ Правильный ответ
350 %✓ Правильный ответ
4> 20 %
5< 20 %
620 %
7> 120 %
8< 120 %
9120 %
✓ Правильный ответ
< 50 % ; 50 %
Вопрос 18
Неверно, что в состав источников собственных средств банка включается …
1эмиссионный доход
2прибыль текущего года, не подтвержденная аудиторской организацией
3прирост стоимости имущества, находящегося на балансе банка за счет ежегодной его переоценки
4субординированный кредит
Вопрос 19
Ликвидность банка определяется соответствием …
1объемов долгосрочных активов и краткосрочных пассивов
2активов и пассивов с учетом сроков, сумм и типов активов и пассивов
3сроков размещения активов и привлечения пассивов
4объемов и сроков размещения активов и привлечения пассивов
Вопрос 20Ответ открыт бесплатно
Предпочтительным методом управления риском ликвидности является …
1классификация активов и пассивов по группам риска
2прогнозирование потоков денежных средств
3метод разрывов в сроках погашения требований и обязательств
4коэффициентный метод✓ Правильный ответ
✓ Правильный ответ
коэффициентный метод
Вопрос 21
Резервный фонд предназначен для …
1покрытия убытков и потерь, возникающих в результате деятельности банка
2материального поощрения и социального обеспечения работников банка
3финансового обеспечения производственного развития банка
4обеспечения текущей ликвидности банка
Вопрос 22
Резервный капитал формируется за счет …
1дополнительных взносов собственников банка
2эмиссионного дохода
3прибыли отчетного периода
4привлечения средств кредиторов
Вопрос 23
Активы банка пятой группы риска – это …
1кредитные требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3»
2просроченные требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»
3кредиты, предоставленные под гарантии правительств развивающих стран
4средства, размещенные на депозитах в финансовых институтах оффшорных зон
5средства, размещенные на металлических счетах в банках-нерезидентах
Вопрос 24Ответ открыт бесплатно
Наиболее эффективный способ восстановления ликвидности банка в условиях кризиса ликвидности банковской системы – это …
1реструктуризация обязательств из краткосрочных в долгосрочные
2привлечение средств на рынке МБК
3выпуск банком долговых обязательств – векселей и сберегательных сертификатов
4сокращение затрат банка
5депозиты акционеров✓ Правильный ответ
6стабилизационные кредиты ЦБ
7депозиты ЦБ
✓ Правильный ответ
депозиты акционеров
Вопрос 25
Основной принцип формирования кредитного портфеля банка – это …
1набор активов, обеспечивающих доход
2набор кредитов, дифференцированных с учетом риска
3обеспечение заданного уровня доходности кредитного портфеля
4дифференцированность кредитов с учетом риска и уровня доходности
Вопрос 26
При прочих равных условиях отчисления в резервные фонды банка …
1увеличивают величину собственного капитала
2уменьшают величину собственного капитала
3не меняют величину собственного капитала
4увеличивают величину собственного капитала, если это предусмотрено в учредительных документах
Вопрос 27Ответ открыт бесплатно
Согласно требованиям законодательства доля чистой прибыли, ежегодно отчисляемой в резервный фонд банка, должно быть не менее …
11 %
25 %✓ Правильный ответ
310 %
415 %
✓ Правильный ответ
5 %
Вопрос 28
Чистая процентная маржа – это …
1доход, полученный банком от размещения предприятиями и организациями временно свободных средств на депозитных счетах в банках
2суммы уплаченных и списанных просроченных процентов с баланса банка
3разница между средней процентной ставкой, получаемой по кредитам и инвестициям, и средней ставкой, уплачиваемой по обязательствам и капиталу
4курсовая разница (положительная и отрицательная) в связи с переоценкой банком суммы долгового обязательства в виде процентов по кредиту, выданному в иностранной валюте
Вопрос 29
Финансовые инструменты, приобретенные кредитной организацией с целью дальнейшей перепродажи, а также ценные бумаги, которые не предназначены для удержания в портфеле свыше 180 дней, отражаются …
1в портфеле контрольного участия
2в инвестиционном портфеле
3в торговом портфеле
Вопрос 30
Норматив достаточности собственных средств (капитала) кредитной организации Н1 является …
1обязательным для всех банков
2рекомендательным для всех банков
3обязательным для проблемных банков и рекомендательным для устойчивых
4обязательным только для банков-резидентов
Вопрос 31Ответ открыт бесплатно
Субординированный кредит уменьшает величину дополнительного капитала в случае если …
1по субординированному кредиту (займу) отсутствует обеспечение
2по субординированному кредиту (займу) присутствует обеспечение✓ Правильный ответ
3субординированный кредит предоставлен кредитной организации на срок больше 5 лет
4субординированный кредит, предоставлен банку на срок меньше 5 лет✓ Правильный ответ
✓ Правильный ответ
по субординированному кредиту (займу) присутствует обеспечение ; субординированный кредит, предоставлен банку на срок меньше 5 лет
Вопрос 32
К депозитным источникам привлечения средств относятся …
1межбанковские кредиты
2кредиты Центрального банка РФ
3сберегательные сертификаты
4векселя банка
5средства на расчетных счетах клиентов
Вопрос 33
К доходам от активных операций относят …
1процентные доходы
2доходы от перепродажи активов
3комиссию за расчетное обслуживание клиентов
4дивиденды по приобретенным акциям
5эмиссионный доход
6комиссию от конвертации валют
Вопрос 34Ответ открыт бесплатно
К основным показателям уровня финансовых рисков, принятых банком, относят …
1объем прибыли, полученной банком по результатам года
2объем убытков, полученный банком по результатам года
3размер резервов, сформированных на покрытие кредитных рисков✓ Правильный ответ
4норматив достаточности собственного капитала банка (Н1)
5размер обязательных резервов банка
6нормативы ликвидности банка (Н2, Н3, Н4)✓ Правильный ответ
✓ Правильный ответ
размер резервов, сформированных на покрытие кредитных рисков ; нормативы ликвидности банка (Н2, Н3, Н4)
Вопрос 35
Риск ликвидности возникает вследствие …
1несбалансированности пассивов банка по срокам
2несбалансированности требований и обязательств по валютам
3несбалансированности требований и обязательств по срокам и объемам
4недисциплинированности контрагентов банка
5действий регулирующих органов
6роста неработающих активов
7неожиданного оттока депозитов из банка
8внезапного повышения ставок межбанковского рынка
Вопрос 36
К активам, не приносящим дохода банку, относят …
1денежные средства в кассах банка
2просроченную задолженность по ссудам и процентам
3денежные средства на корсчете в Банке России
4обязательные резервы в Банке России
5долгосрочные и краткосрочные ссуды клиентам
6нематериальные активы
7факторинг
8лизинг
Вопрос 37
К основным методам снижения рисков относится …
1создание резервов на покрытие убытков в соответствии с видами операций банка
2разработка стандартов и норм обслуживания клиентов, таких как «Кодекс корпоративного управления» и «Кодекс корпоративной этики»
3контроль за качеством активов
4диверсификация операций с учетом факторов риска
5разработка и осуществление процедур официального, последовательного и своевременного рассмотрения жалоб клиентов
6повышение эффективности внутреннего контроля банков
Вопрос 38Ответ открыт бесплатно
При выявлении тех или иных нарушений в деятельности банка Банк России вправе …
1взыскать штраф в размере до 0,1 % от размера минимального уставного капитала✓ Правильный ответ
2заменить руководителя банка
3ограничить проведение отдельных операций на срок до шести месяцев✓ Правильный ответ
4запретить банку на срок до года открывать филиалы
5предложить учредителям увеличить собственные средства банка
✓ Правильный ответ
взыскать штраф в размере до 0,1 % от размера минимального уставного капитала ; ограничить проведение отдельных операций на срок до шести месяцев
Вопрос 39
Структура активов банка включает …
1наличность и средства до востребования
2уставный капитал
3кредиты и прочие размещенные средства, в т.ч. учтенные векселя
4собственные долговые инструменты
5дебиторскую задолженность
6финансовый результат
7имущество банка
Вопрос 40
Неверно, что … следует отнести к основным статьям расходов банка
1процентные расходы
2непроцентные расходы
3арендную плату за здания, оборудование, программные продукты и пр.)
4заработную плату
5фискальные платежи
6штрафы, неустойки
7расходы по обслуживанию долговых обязательств
8полученные проценты
9уплаченные проценты
Вопрос 41Ответ открыт бесплатно
Операционный (оперативный) бюджет банка – это …
1скоординированный по всем подразделениям план работы банка, объединяющий отдельные бюджеты и используемый для принятия решений в области финансового планирования
2совокупность бюджетов, показывающих планируемые операции на предстоящий год, включая расходы, доходы, изменения в структуре активов и пассивов✓ Правильный ответ
3планируемые доходы и расходы банка по основным направлениям его деятельности
4программный бюджет и бюджеты по центрам ответственности✓ Правильный ответ
✓ Правильный ответ
совокупность бюджетов, показывающих планируемые операции на предстоящий год, включая расходы, доходы, изменения в структуре активов и пассивов ; программный бюджет и бюджеты по центрам ответственности
Вопрос 42
Достаточность процентной маржи означает, что банк …
1снижает величину прибыли по итогам года
2выплачивает акционерам дивиденды
3в состоянии выплачивать налоги
4в состоянии покрывать свои расходы
5может формировать фонд социального обеспечения
6создал резервы под возможное обесценение активов
7создал продукты, востребованные рынком
Вопрос 43
Банк России обязан приостановить деятельность банка, отозвав у него лицензию, если …
1фактическое значение показателя достаточности капитала (HI) банка менее 2 %
2капитал банка ниже 180 млн руб.
3размер собственных средств банка ниже минимального значения уставного капитала, установленного на дату государственной регистрации
4начался массовый отток клиентов из банка
5банк задерживает клиентские платежи более 14 дней с момента наступления их исполнения
6банк начал активную распродажу своих активов
7банк решением суда признан банкротом
8имеют место неоднократные искажения данных финансовой отчетности
Вопрос 44
К наиболее существенным критериям оценки кредитоспособности клиента банка относится …
1финансовое состояние заемщика
2стратегия развития бизнеса
3отсутствие у заемщика обязательств по кредитам и займам
4обеспечение займа
5деловая репутация заемщика
6рейтинговая оценка заемщика
7кредитная история заемщика
Вопрос 45Ответ открыт бесплатно
Обязательные нормативы используются Банком России в целях …
1регулирования деятельности кредитных организаций✓ Правильный ответ
2контроля деятельности кредитных организаций✓ Правильный ответ
3управления рисками банковской системы✓ Правильный ответ
4управления рисками кредитных организаций
5управления финансовой устойчивостью кредитных организаций
6управления финансовой устойчивостью банковской системы✓ Правильный ответ
✓ Правильный ответ
регулирования деятельности кредитных организаций ; контроля деятельности кредитных организаций ; управления рисками банковской системы ; управления финансовой устойчивостью банковской системы
О материалах и доступе
Что входит в набор «Финансовый менеджмент в банке.э»?
45 вопросов с вариантами из опубликованных тестов (2). Сверьте формулировки и варианты с вашим заданием перед покупкой: разные программы могут содержать разные вопросы.
Какие ответы можно посмотреть бесплатно?
Нажмите «Показать ответы бесплатно»: после завершения индикатора откроется бесплатная часть ответов. Бесплатные ответы отмечены зелёным. При нескольких правильных вариантах отмечены все варианты из ключа ответа. Остальные ответы доступны после покупки.
Как получить полный доступ?
Стоимость — 2 499 ₽. Войдите в личный кабинет и оплатите выбранный предмет. Доступ действует 7 дней; подписки и автоматических списаний нет.
Что делать, если обнаружена ошибка?
Напишите нам и пришлите номер заказа, формулировку вопроса и подтверждение ошибки. Гарантия: 1 ошибка — вернём деньги.