Тесты СинергияАртём Хелп
Артём Help онлайнПолучить расчёт
Бесплатно оценим сроки и стоимостьОтправить задание в Telegram
Финансовое планирование и бюджетирование в банке.dor_МАГ_23-189-М

Финансовое планирование и бюджетирование в банке.dor_МАГ_23-189-М — вариант 1

Просмотрите все вопросы и варианты бесплатно. Правильные ответы скрыты и открываются только после получения доступа.

23 вопроса Вариант 1 Доступ 7 дней
Содержание теста

Вопросы и варианты

Без отметок и подсказок к правильным ответам

Вопрос 1

Банк может ограничить выдачу вкладов в течение действия банковского договора путем …

  1. введения запрета на выдачу определенных видов вкладов
  2. выплаты пониженной процентной ставки в случае досрочного расторжения договора
  3. выдачи клиентам, изъявившим желание закрыть лицевой счет, кредитных карт
  4. введения временного моратория на выплату средств по вкладам физлиц
Вопрос 2

Розничные операции – это преимущественно …

  1. расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц
  2. обслуживание физических лиц
  3. обслуживание предпринимателей без образования юридического лица (ПБОЮЛ)
  4. работа с физическими лицами-нерезидентами
Вопрос 3

Карты Visa, MasterCard относятся к … классу брендов

  1. локальному
  2. массовому международному
  3. эксклюзивному международному
  4. российскому федеральному
Вопрос 4

Устанавливая курсы обмена валют, коммерческий банк ориентируется на …

  1. официальный курс Банка России (ЦБ РФ)
  2. количество наличной валюты в банке
  3. объемы выданных банком кредитов в иностранной валюте
  4. ставку LIBOR
Вопрос 5

Обязательным условием, позволяющим кредитной организации принимать вклады от физических лиц, является …

  1. наличие у банка лицензии Банка России (ЦБ РФ) на данный вид деятельности
  2. наличие у вкладчика – физического лица дебетовой банковской карты
  3. увеличение количества банкоматов, установленных банком, до 1 000 штук
  4. отнесение банка к группе системно значимых кредитных организаций
Вопрос 6

Одно из основных преимуществ кредитных карт перед потребительским кредитованием – в том, что …

  1. по карте можно получить кредит в любое время суток и фактически в любой точке мира
  2. кредитные средства можно получить только в тех регионах, где данный банк представлен филиальной сетью
  3. карта укрепляет личный имидж клиента, который ею владеет
  4. кредитные средства можно получить исключительно в безналичной форме
Вопрос 7

Размер установленного страхового взноса в Фонд страхования вкладов (ФСВ) составляет … от объема привлеченных депозитов за квартал

  1. 0,05 % в квартал
  2. 0,12 %
  3. 0,3 % в квартал
  4. 0,15% ежемесячно
Вопрос 8

Банк выплачивает вкладчику проценты на сумму вклада в размере, определяемом …

  1. договором банковского вклада
  2. договором расчетно-кассового обслуживания
  3. кредитным договором
  4. Банком России (ЦБ РФ)
Вопрос 9

Установите порядок формирования Главы Балансовые счета, в соответствии с принципом ликвидности:

  1. Капитал
  2. Денежные средства и драгоценные металлы;
  3. Межбанковские операции
  4. Операции с клиентами
  5. Операции с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами
  6. Средства и имущество;
  7. Финансовые результаты
Вопрос 10

При рассмотрении банком заявки на выдачу клиенту – физическому лицу кредитной карты обязательным условием для принятия положительного решения является …

  1. наличие постоянного источника дохода у клиента
  2. наличие как минимум одной банковской карты, выданной ранее
  3. принадлежность физического лица к числу клиентов, ранее обсуживавшихся в данном банке
  4. принадлежность физического лица к числу клиентов, ранее обсуживавшихся в других банках данного региона
Вопрос 11

Неверно, что к особенностям срочных депозитов относится то, что …

  1. они имеют четко установленный срок
  2. по депозиту уплачивается фиксированный процент
  3. средства для клиента оборачиваются медленно
  4. по ним уплачивается самый низкий процент
Вопрос 12

Решение о выдаче розничного кредита может, в частности, принимать …

  1. начальник кредитного отдела
  2. кредитный комитет
  3. главный бухгалтер
  4. председатель банка
Вопрос 13

Вкладчиком российского банка может быть …

  1. гражданин РФ в возрасте 14 лет
  2. гражданин РФ в возрасте 18 лет
  3. иностранный гражданин
  4. лицо без гражданства
Вопрос 14

Неверно, что к факторам, воздействующим на процентную ставку по потребительскому кредиту, относят …

  1. ключевую ставку Центрального банка РФ
  2. пожелания клиентов
  3. стоимость привлеченных средств
  4. форму предоставления кредита
Вопрос 15

К способам начисления процентов по вкладу относятся … процент

  1. простой
  2. интегральный
  3. сложный
  4. логарифмический
Вопрос 16

Проводя оценку кредитоспособности заемщика при потребительском кредитовании, кредитные организации могут использовать …

  1. данные бюро кредитных историй (БКИ)
  2. скоринговую систему
  3. результаты анализа инвестиционного проекта
  4. оценку деловой репутации заемщика
Вопрос 17

Право привлечения во вклады денежных средств физических лиц может быть предоставлено банку …

  1. с даты государственной регистрации которого прошло не менее двух лет
  2. с универсальной лицензией с даты государственной регистрации которого прошло менее двух лет, если размер собственных средств (капитала) действующего банка составляет величину не менее 3 млрд 600 млн руб.
  3. с универсальной лицензией с даты государственной регистрации которого прошло менее двух лет (без дополнительных требований)
  4. с базовой лицензией, с даты государственной регистрации которого прошло менее двух лет, если размер собственных средств (капитала) действующего банка с базовой лицензией составляет величину не менее 3 млрд 600 млн руб.
  5. с базовой лицензией, с даты государственной регистрации которого прошло менее двух лет (без дополнительных требований)
Вопрос 18

К профессиональному виду деятельности банков на рынке ценных бумаг следует отнести … деятельность

  1. брокерскую
  2. депозитарную
  3. расчетно-кассовую
  4. кредитную
Вопрос 19

В современной банковской практике различают ряд мер по работе с проблемными потребительскими кредитами, основными из которых являются меры … характера

  1. превентивного
  2. реабилитационного
  3. карательного
  4. юридического
Вопрос 20

… – экономические отношения, при которых одна сторона получает от другой денежные средства, товары/вещи, не запрещённые соответствующим законодательством к передаче, и обещает предоставить возмещение (оплату) или вернуть ресурсы в будущем.

  1. Кредит
Вопрос 21

Не являясь розничной кредитной организацией, АО Банк АБС стремится к тому, чтобы предоставление качественных банковских услуг клиентам было ориентировано на индивидуальные особенности клиентского бизнеса и максимально учитывало потребности каждого клиента. Банк должен всесторонне способствовать получению клиентом прибыли, а также оптимизации и совершенствованию его бизнеса, так как прибыльность и успех клиента напрямую связан с прибыльностью Банка. Удовлетворенность клиента оказываемыми Банком услугами – важнейший фактор успеха Банка. Банк стремится к комплексному подходу в обеспечении клиентов необходимыми банковскими услугами. Система продаж банковских продуктов ориентирована именно на продажу комплекса банковских продуктов и услуг. Основные стратегические цели Банка на будущий год: Обеспечение рентабельности капитала и активов на уровнях 22 % годовых и 6 % годовых соответственно. Обеспечение роста бизнеса не менее чем на 10 % на ключевых направлениях или достижение запланированных абсолютных показателей. Рост качества управления бизнесом. Повышение узнаваемости бренда и лояльности клиентов.   Задачи, запланированные Банком для достижения целей: По цели 1:  надлежащее управление рисками за счёт:  соблюдения умеренного разрыва между срочностью пассивов и активов (Gap);  установления лимитов на каждый вид актива, каждого контрагента и эмитента ценных бумаг, исходя из данных финансового анализа и деловой репутации;  увеличение объема активов, приносящих процентный доход, не менее, чем на 10 %;  обеспечение заданного уровня процентной маржи (5 % годовых);  увеличение объема комиссионных доходов не менее, чем на 10 %. По цели 2:  приоритетное развитие следующих направлений деятельности:  привлечение банковских вкладов (депозитов) и выдача собственных векселей;  кредитование субъектов малого и среднего предпринимательства (далее – субъекты МСП) за счёт собственных средств;  предоставление банковских гарантий;  купля-продажа памятных, инвестиционных монет, монет иностранных государств и слитков из драгоценных металлов;  торговый эквайринг и комплексное обслуживание банковских карт;  создание, поддержание и развитие следующих банковских продуктов;  кредитование субъектов МСП по льготной государственной программе;  реализация эффективной системы продаж за счёт запуска системы CRM и создания системы мотивации персонала Банка. По цели 3: - автоматизация бизнес-процессов в Банке; - развитие системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО, подсистемы Интернет-банкинг и «Мобильный банк») на базе отдельного программного комплекса. По цели 4:  поддержание достигнутого уровня узнаваемости бренда Банка посредством Интернет-сообществ;  реализация текущего медиа-плана;  обеспечение контроля качества клиентского обслуживания и лояльности клиентов через предоставление возможности писать отзывы напрямую в Интернет-ресурсы (с обязательным оперативным реагированием), обеспечение функционирования эффективной системы обратной связи с клиентами, измеряемое количеством жалоб клиентов от общего количества обращений клиентов в Банк, которое должно быть в течение года не более 10 %. Приоритетными направлениями деятельности Банка являются: расчетно-кассовое обслуживание и кредитование предприятий малого и среднего бизнеса; комплексное банковское обслуживание состоятельных физических лиц, включая реализацию монет и слитков из драгоценных металлов и ведение обезличенных металлических счетов.   Проанализируйте предлагаемые задачи стратегического развития банка. Насколько они соответствуют сформулированным стратегическим целям?

  1. Соответствуют
  2. Частично соответствуют, однако имеют отклонения в части расчетных целей и основных элементов целеполагания.
  3. Не соответствуют
  4. Имеют несущественные отклонения от заявленных целей
Вопрос 22

Не являясь розничной кредитной организацией, АО Банк АБС стремится к тому, чтобы предоставление качественных банковских услуг клиентам было ориентировано на индивидуальные особенности клиентского бизнеса и максимально учитывало потребности каждого клиента. Банк должен всесторонне способствовать получению клиентом прибыли, а также оптимизации и совершенствованию его бизнеса, так как прибыльность и успех клиента напрямую связан с прибыльностью Банка. Удовлетворенность клиента оказываемыми Банком услугами – важнейший фактор успеха Банка. Банк стремится к комплексному подходу в обеспечении клиентов необходимыми банковскими услугами. Система продаж банковских продуктов ориентирована именно на продажу комплекса банковских продуктов и услуг. Основные стратегические цели Банка на будущий год: Обеспечение рентабельности капитала и активов на уровнях 22 % годовых и 6 % годовых соответственно. Обеспечение роста бизнеса не менее чем на 10 % на ключевых направлениях или достижение запланированных абсолютных показателей. Рост качества управления бизнесом. Повышение узнаваемости бренда и лояльности клиентов.   Задачи, запланированные Банком для достижения целей: По цели 1:  надлежащее управление рисками за счёт:  соблюдения умеренного разрыва между срочностью пассивов и активов (Gap);  установления лимитов на каждый вид актива, каждого контрагента и эмитента ценных бумаг, исходя из данных финансового анализа и деловой репутации;  увеличение объема активов, приносящих процентный доход, не менее, чем на 10 %;  обеспечение заданного уровня процентной маржи (5 % годовых);  увеличение объема комиссионных доходов не менее, чем на 10 %. По цели 2:  приоритетное развитие следующих направлений деятельности:  привлечение банковских вкладов (депозитов) и выдача собственных векселей;  кредитование субъектов малого и среднего предпринимательства (далее – субъекты МСП) за счёт собственных средств;  предоставление банковских гарантий;  купля-продажа памятных, инвестиционных монет, монет иностранных государств и слитков из драгоценных металлов;  торговый эквайринг и комплексное обслуживание банковских карт;  создание, поддержание и развитие следующих банковских продуктов;  кредитование субъектов МСП по льготной государственной программе;  реализация эффективной системы продаж за счёт запуска системы CRM и создания системы мотивации персонала Банка. По цели 3: - автоматизация бизнес-процессов в Банке; - развитие системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО, подсистемы Интернет-банкинг и «Мобильный банк») на базе отдельного программного комплекса. По цели 4:  поддержание достигнутого уровня узнаваемости бренда Банка посредством Интернет-сообществ;  реализация текущего медиа-плана;  обеспечение контроля качества клиентского обслуживания и лояльности клиентов через предоставление возможности писать отзывы напрямую в Интернет-ресурсы (с обязательным оперативным реагированием), обеспечение функционирования эффективной системы обратной связи с клиентами, измеряемое количеством жалоб клиентов от общего количества обращений клиентов в Банк, которое должно быть в течение года не более 10 %. Приоритетными направлениями деятельности Банка являются: расчетно-кассовое обслуживание и кредитование предприятий малого и среднего бизнеса; комплексное банковское обслуживание состоятельных физических лиц, включая реализацию монет и слитков из драгоценных металлов и ведение обезличенных металлических счетов.   Определите, насколько эти цели и задачи взаимосвязаны с приоритетными направлениями деятельности банка.

  1. Взаимосвязаны и являются продолжением друг друга.
  2. Не Взаимосвязаны и не являются продолжением друг друга.
  3. В процессе отражения целей на поставленные задачи происходит разрыв коммуникации и соответствия цель-задачи.
  4. При формировании задач за основное направление использовались иные цели.
Вопрос 23

  Не являясь розничной кредитной организацией, АО Банк АБС стремится к тому, чтобы предоставление качественных банковских услуг клиентам было ориентировано на индивидуальные особенности клиентского бизнеса и максимально учитывало потребности каждого клиента. Банк должен всесторонне способствовать получению клиентом прибыли, а также оптимизации и совершенствованию его бизнеса, так как прибыльность и успех клиента напрямую связан с прибыльностью Банка. Удовлетворенность клиента оказываемыми Банком услугами – важнейший фактор успеха Банка. Банк стремится к комплексному подходу в обеспечении клиентов необходимыми банковскими услугами. Система продаж банковских продуктов ориентирована именно на продажу комплекса банковских продуктов и услуг.   Основные стратегические цели Банка на будущий год:   Обеспечение рентабельности капитала и активов на уровнях 22 % годовых и 6 % годовых соответственно. Обеспечение роста бизнеса не менее чем на 10 % на ключевых направлениях или достижение запланированных абсолютных показателей. Рост качества управления бизнесом. Повышение узнаваемости бренда и лояльности клиентов.       Задачи, запланированные Банком для достижения целей:   По цели 1:    надлежащее управление рисками за счёт:    соблюдения умеренного разрыва между срочностью пассивов и активов (Gap);    установления лимитов на каждый вид актива, каждого контрагента и эмитента ценных бумаг, исходя из данных финансового анализа и деловой репутации;    увеличение объема активов, приносящих процентный доход, не менее, чем на 10 %;    обеспечение заданного уровня процентной маржи (5 % годовых);    увеличение объема комиссионных доходов не менее, чем на 10 %.   По цели 2:  приоритетное развитие следующих направлений деятельности:    привлечение банковских вкладов (депозитов) и выдача собственных векселей;    кредитование субъектов малого и среднего предпринимательства (далее – субъекты МСП) за счёт собственных средств;    предоставление банковских гарантий;    купля-продажа памятных, инвестиционных монет, монет иностранных государств и слитков из драгоценных металлов;    торговый эквайринг и комплексное обслуживание банковских карт;    создание, поддержание и развитие следующих банковских продуктов;    кредитование субъектов МСП по льготной государственной программе;    реализация эффективной системы продаж за счёт запуска системы CRM и создания системы мотивации персонала Банка.   По цели 3:   - автоматизация бизнес-процессов в Банке; - развитие системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО, подсистемы Интернет-банкинг и «Мобильный банк») на базе отдельного программного комплекса.   По цели 4:    поддержание достигнутого уровня узнаваемости бренда Банка посредством Интернет-сообществ;    реализация текущего медиа-плана;    обеспечение контроля качества клиентского обслуживания и лояльности клиентов через предоставление возможности писать отзывы напрямую в Интернет-ресурсы (с обязательным оперативным реагированием), обеспечение функционирования эффективной системы обратной связи с клиентами, измеряемое количеством жалоб клиентов от общего количества обращений клиентов в Банк, которое должно быть в течение года не более 10 %.   Приоритетными направлениями деятельности Банка являются: расчетно-кассовое обслуживание и кредитование предприятий малого и среднего бизнеса; комплексное банковское обслуживание состоятельных физических лиц, включая реализацию монет и слитков из драгоценных металлов и ведение обезличенных металлических счетов.     Какие центры финансовой ответственности целесообразно выделить?

  1. Подразделения (управление-отдел)
  2. Бизнес-направление (сегмент)
  3. Персональная ответственность