Бесплатные ответы на тесты по предмету «Финансовое планирование и бюджетирование в банке» — Синергия и МТИ
Быстрый поиск
Найдите вопрос в материалах предмета
Ищем по тексту вопросов и вариантов ответа на этой странице.
Показано 99 вопросов
По вашему запросу ничего не найденоПопробуйте сократить фразу или проверить написание.
Вопрос 1Ответ открыт бесплатно
Статьи балансового счета
На 01.01.2017
На 01.01.2018
На 01.01.2019
Денежные средства
2 770 015
4 037 290
3 875 328
Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации
11 530 204
4 506 108
4 984 595
Обязательные резервы
1 772 620
549 449
618 703
Средства в кредитных организациях
1 232 735
1 173 328
1 273 685
Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток
1 217 238
1 378 080
1 473 618
Чистая ссудная задолженность
76 727 864
88 212 571
80 997 392
Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи
4 772 780
5 507 027
7 752 657
Инвестиции в дочерние и зависимые организации
335 099
335 030
335 010
Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения
194 335
0
0
Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы
5 334 656
5 212 250
4 866 593
Прочие активы
2 007 309
2 450 448
1 447 000
Всего активов
105 787 136
112 477 102
106 670 868
Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации
0
477 883
1 184 599
Средства кредитных организаций
55 653 242
50 990 664
27 231 413
Средства клиентов (некредитных организаций)
37 061 789
40 621 911
46 636 623
Вклады физических лиц
19 021 890
18 399 363
25 862 943
Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток
0
0
22 562
Выпущенные долговые обязательства
1 707 021
2 523 995
11 458 275
Прочие обязательства
1 400 068
940 968
1 152 624
Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и по операциям с резидентами офшорных зон
144 962
171 936
195 702
Всего обязательств
95 967 082
95 727 357
87 881 798
Проанализировав агрегированные для анализа данные баланса банка, в частности: динамику и структуру привлеченных и размещенных банком денежных средств - охарактеризуйте состав привлеченных средств и размещаемых банком средств. Какие статьи влияют в больше степени на динамику активов-пассивов банка?
1Вложения в ценные бумаги, кредитный портфель и средства в Центральном банке.✓ Правильный ответ
2Прочие активы, ОСНМА и МЗ, а также кредитный портфель
3Резервы, корр. счета в других банках, наличные денежные средства
4Портфель облигаций, средства банков, вложенные в КО, портфель средств клиентов✓ Правильный ответ
5Финансовые результаты, средства клиентов, РВПС, прочие обязательства
✓ Правильный ответ
Вложения в ценные бумаги, кредитный портфель и средства в Центральном банке. ; Портфель облигаций, средства банков, вложенные в КО, портфель средств клиентов
Вопрос 2
Структура капитала акционерного банка по состоянию на 1 января 2022 года.
Банк объявил выплату дивидендов по итогам 2010 года в размере 15% годовых. Как изменится структура источников собственных средств по состоянию на 1 февраля 2022 года, если выплата дивидендов осуществлялась: денежными средствами.
1Изменений не произошло.
2Собственные средства уменьшились на 2,7 млн руб., за счет прибыли
3Нераспределенная прибыль была уменьшена на 3 млн. руб
4Портфель акций за счет данного действия увеличился на 3 млн руб., а прибыль снизилась на 3 млн руб.
Вопрос 3
Для банков особого внимания заслуживают административно-хозяйственные расходы (АХР), поскольку они составляют существенную долю операционных затрат и оказывают влияние на эффективность и на инвестиционную привлекательность бизнеса. Показатель Cost Income Ratio (CIR), как отношение операционных затрат к операционному доходу, инвесторы и рейтинговые агентства активно используют для анализа и сравнения эффективности финансовых организаций.
В последние годы со стороны банков наблюдается устойчивый спрос на системы бюджетирования АХР. Использование систем позволяет решать задачу сокращения расходов не путем их тотального урезания, подчас в ущерб необходимого развития, а за счет автоматизации планирования и оперативного контроля использования ресурсов. С их помощью можно запланировать бюджет с учетом политики оптимизации и обеспечить on-line контроль расходования средств по всем территориально-удаленным подразделениям и филиалам, добиться целевого использования ресурсов, исключить перерасход бюджета. Автоматизация и стандартизация процессов бюджетирования в рамках всей организации позволяет ускорить формирование плана АХР и быстро выполнять его перестройку в случае изменения условий ведения бизнеса, ускорить согласование бюджетных документов, оперативно контролировать платежи и в любой момент получать детальную план-факт отчетность об исполнении бюджета.
Кризисы последних лет заставили пересмотреть подходы к управлению административно-хозяйственными расходами и банки меньшего масштаба. Сейчас они реализуют вдвое больше проектов автоматизации бюджетирования АХР, чем в докризисные периоды. Задачи автоматизации бюджетирования АХР могут различаться для банков разного масштаба, поэтому от правильного выбора ПО зависит насколько эффективно будут решены актуальные проблемы финансовой организации и обеспечена оптимизация ее расходов.
Банкам с территориально-распределенной структурой приложения для автоматизации хозяйственного бюджетирования должны обеспечивать возможность централизованного управлять издержками и контролировать из головного офиса, как расходуются средства в удаленных подразделениях и филиалах.
Например, с этой целью Банка А - внедрение приложения «Бюджет хозяйственных расходов» производства компании Intersoft Lab. Применение механизма централизованного оперативного контроля расходов, реализованного в приложении, гарантирует банку, что средства в филиалах и точках продаж расходуются строго в соответствии с запланированным бюджетом. Система сама контролирует, чтобы платежи в филиальной сети не превышали лимитов на расходы, и помогает бюджетному контролеру Финансового управления в головном офисе в автоматизированном режиме отслеживать целевое назначение всех платежей в филиалах. Встроенный в приложение электронный документооборот автоматизирует и ускоряет согласование распоряжений на платежи.
Специалисты банка могут получать план-факт отчетность об исполнении бюджета ежедневно. Приложение интегрировано с АБС, что дает возможность оперативно фиксировать исполнение платежей и автоматически получать фактические данные по бюджету.
Детальная информация по платежам накапливается в приложении и является исторической базой, которую сотрудники используют для анализа структуры затрат и оптимизации бюджета при его планировании.
Специализированные приложения должны помогать отслеживать реальные потребности филиалов и подразделений в материально-техническом снабжении, анализировать, как они расходуют средства и выявлять, какие затраты можно сократить. Для этого должна быть обеспечена глубокая детализация затрат в сметах всех филиалов, от чего большим организациям, как правило, приходится отказываться из-за трудоемкости составления и консолидации таких смет в ручном режиме с помощью электронных таблиц.
Так, построение системы хозяйственного бюджетирования в Банке Б было связано с необходимостью поддержки процессов оптимизации филиальной сети и централизацией контроля расходов банка. ПО заменило трудоемкую Excel-технологию и автоматизировало процессы коллективного планирования затрат, обеспечило возможность более детального планирования расходов в филиалах и автоматическую консолидацию их смет. Данные сводной сметы, подготовленные в системе, используются при подготовке единого бюджета доходов и расходов банка.
В приложении настроена единая для всех филиалов модель контроля платежей по смете, что исключает возможность нецелевого расходования средств. По сути, автоматизированная система бюджетирования стала основой для оптимизации сметы банка, оптимизации издержек филиалов и усиления бюджетной дисциплины.
Применение специализированных ИТ-инструментов должно обеспечивать как эффективное управление затратами, так и повышать продуктивность функций бюджетирования: сокращать сроки планирования и согласования расходов, время консолидации смет и проверки платежей, исключать ошибки.
За счет автоматизации процесса контроля заявок исключается возможность перерасхода бюджета и нецелевого использования средств. Автоматизированный расчет фактической сметы позволяет менеджерам оперативно получать план-факт отчетность для анализа исполнения бюджета.
Какие задачи позволяет решить и каких эффектов позволяет достичь внедрение системы бюджетирования АХР?
1Автоматизация бизнес-процесса на уровне хранения данных;
2Сокращение нагрузки на персонал
3Оптимизация АУР/АХР
4Минимизация операционных рисков
5Переход на формат безбумажного офиса
Вопрос 4
Для банков особого внимания заслуживают административно-хозяйственные расходы (АХР), поскольку они составляют существенную долю операционных затрат и оказывают влияние на эффективность и на инвестиционную привлекательность бизнеса. Показатель Cost Income Ratio (CIR), как отношение операционных затрат к операционному доходу, инвесторы и рейтинговые агентства активно используют для анализа и сравнения эффективности финансовых организаций.
В последние годы со стороны банков наблюдается устойчивый спрос на системы бюджетирования АХР. Использование систем позволяет решать задачу сокращения расходов не путем их тотального урезания, подчас в ущерб необходимого развития, а за счет автоматизации планирования и оперативного контроля использования ресурсов. С их помощью можно запланировать бюджет с учетом политики оптимизации и обеспечить on-line контроль расходования средств по всем территориально-удаленным подразделениям и филиалам, добиться целевого использования ресурсов, исключить перерасход бюджета. Автоматизация и стандартизация процессов бюджетирования в рамках всей организации позволяет ускорить формирование плана АХР и быстро выполнять его перестройку в случае изменения условий ведения бизнеса, ускорить согласование бюджетных документов, оперативно контролировать платежи и в любой момент получать детальную план-факт отчетность об исполнении бюджета.
Кризисы последних лет заставили пересмотреть подходы к управлению административно-хозяйственными расходами и банки меньшего масштаба. Сейчас они реализуют вдвое больше проектов автоматизации бюджетирования АХР, чем в докризисные периоды. Задачи автоматизации бюджетирования АХР могут различаться для банков разного масштаба, поэтому от правильного выбора ПО зависит насколько эффективно будут решены актуальные проблемы финансовой организации и обеспечена оптимизация ее расходов.
Банкам с территориально-распределенной структурой приложения для автоматизации хозяйственного бюджетирования должны обеспечивать возможность централизованного управлять издержками и контролировать из головного офиса, как расходуются средства в удаленных подразделениях и филиалах.
Например, с этой целью Банка А - внедрение приложения «Бюджет хозяйственных расходов» производства компании Intersoft Lab. Применение механизма централизованного оперативного контроля расходов, реализованного в приложении, гарантирует банку, что средства в филиалах и точках продаж расходуются строго в соответствии с запланированным бюджетом. Система сама контролирует, чтобы платежи в филиальной сети не превышали лимитов на расходы, и помогает бюджетному контролеру Финансового управления в головном офисе в автоматизированном режиме отслеживать целевое назначение всех платежей в филиалах. Встроенный в приложение электронный документооборот автоматизирует и ускоряет согласование распоряжений на платежи.
Специалисты банка могут получать план-факт отчетность об исполнении бюджета ежедневно. Приложение интегрировано с АБС, что дает возможность оперативно фиксировать исполнение платежей и автоматически получать фактические данные по бюджету.
Детальная информация по платежам накапливается в приложении и является исторической базой, которую сотрудники используют для анализа структуры затрат и оптимизации бюджета при его планировании.
Специализированные приложения должны помогать отслеживать реальные потребности филиалов и подразделений в материально-техническом снабжении, анализировать, как они расходуют средства и выявлять, какие затраты можно сократить. Для этого должна быть обеспечена глубокая детализация затрат в сметах всех филиалов, от чего большим организациям, как правило, приходится отказываться из-за трудоемкости составления и консолидации таких смет в ручном режиме с помощью электронных таблиц.
Так, построение системы хозяйственного бюджетирования в Банке Б было связано с необходимостью поддержки процессов оптимизации филиальной сети и централизацией контроля расходов банка. ПО заменило трудоемкую Excel-технологию и автоматизировало процессы коллективного планирования затрат, обеспечило возможность более детального планирования расходов в филиалах и автоматическую консолидацию их смет. Данные сводной сметы, подготовленные в системе, используются при подготовке единого бюджета доходов и расходов банка.
В приложении настроена единая для всех филиалов модель контроля платежей по смете, что исключает возможность нецелевого расходования средств. По сути, автоматизированная система бюджетирования стала основой для оптимизации сметы банка, оптимизации издержек филиалов и усиления бюджетной дисциплины.
Применение специализированных ИТ-инструментов должно обеспечивать как эффективное управление затратами, так и повышать продуктивность функций бюджетирования: сокращать сроки планирования и согласования расходов, время консолидации смет и проверки платежей, исключать ошибки.
За счет автоматизации процесса контроля заявок исключается возможность перерасхода бюджета и нецелевого использования средств. Автоматизированный расчет фактической сметы позволяет менеджерам оперативно получать план-факт отчетность для анализа исполнения бюджета.
Какие факторы следует учитывать при организации системы бюджетирования АХР банка?
1Обученность персонала
2Отлаженность системы
3Наличие мощных ЭВМ
4Интеграцию в процессы банка
5Высокая устойчивость к внешним взломам
Вопрос 5
Для банков особого внимания заслуживают административно-хозяйственные расходы (АХР), поскольку они составляют существенную долю операционных затрат и оказывают влияние на эффективность и на инвестиционную привлекательность бизнеса. Показатель Cost Income Ratio (CIR), как отношение операционных затрат к операционному доходу, инвесторы и рейтинговые агентства активно используют для анализа и сравнения эффективности финансовых организаций.
В последние годы со стороны банков наблюдается устойчивый спрос на системы бюджетирования АХР. Использование систем позволяет решать задачу сокращения расходов не путем их тотального урезания, подчас в ущерб необходимого развития, а за счет автоматизации планирования и оперативного контроля использования ресурсов. С их помощью можно запланировать бюджет с учетом политики оптимизации и обеспечить on-line контроль расходования средств по всем территориально-удаленным подразделениям и филиалам, добиться целевого использования ресурсов, исключить перерасход бюджета. Автоматизация и стандартизация процессов бюджетирования в рамках всей организации позволяет ускорить формирование плана АХР и быстро выполнять его перестройку в случае изменения условий ведения бизнеса, ускорить согласование бюджетных документов, оперативно контролировать платежи и в любой момент получать детальную план-факт отчетность об исполнении бюджета.
Кризисы последних лет заставили пересмотреть подходы к управлению административно-хозяйственными расходами и банки меньшего масштаба. Сейчас они реализуют вдвое больше проектов автоматизации бюджетирования АХР, чем в докризисные периоды. Задачи автоматизации бюджетирования АХР могут различаться для банков разного масштаба, поэтому от правильного выбора ПО зависит насколько эффективно будут решены актуальные проблемы финансовой организации и обеспечена оптимизация ее расходов.
Банкам с территориально-распределенной структурой приложения для автоматизации хозяйственного бюджетирования должны обеспечивать возможность централизованного управлять издержками и контролировать из головного офиса, как расходуются средства в удаленных подразделениях и филиалах.
Например, с этой целью Банка А - внедрение приложения «Бюджет хозяйственных расходов» производства компании Intersoft Lab. Применение механизма централизованного оперативного контроля расходов, реализованного в приложении, гарантирует банку, что средства в филиалах и точках продаж расходуются строго в соответствии с запланированным бюджетом. Система сама контролирует, чтобы платежи в филиальной сети не превышали лимитов на расходы, и помогает бюджетному контролеру Финансового управления в головном офисе в автоматизированном режиме отслеживать целевое назначение всех платежей в филиалах. Встроенный в приложение электронный документооборот автоматизирует и ускоряет согласование распоряжений на платежи.
Специалисты банка могут получать план-факт отчетность об исполнении бюджета ежедневно. Приложение интегрировано с АБС, что дает возможность оперативно фиксировать исполнение платежей и автоматически получать фактические данные по бюджету.
Детальная информация по платежам накапливается в приложении и является исторической базой, которую сотрудники используют для анализа структуры затрат и оптимизации бюджета при его планировании.
Специализированные приложения должны помогать отслеживать реальные потребности филиалов и подразделений в материально-техническом снабжении, анализировать, как они расходуют средства и выявлять, какие затраты можно сократить. Для этого должна быть обеспечена глубокая детализация затрат в сметах всех филиалов, от чего большим организациям, как правило, приходится отказываться из-за трудоемкости составления и консолидации таких смет в ручном режиме с помощью электронных таблиц.
Так, построение системы хозяйственного бюджетирования в Банке Б было связано с необходимостью поддержки процессов оптимизации филиальной сети и централизацией контроля расходов банка. ПО заменило трудоемкую Excel-технологию и автоматизировало процессы коллективного планирования затрат, обеспечило возможность более детального планирования расходов в филиалах и автоматическую консолидацию их смет. Данные сводной сметы, подготовленные в системе, используются при подготовке единого бюджета доходов и расходов банка.
В приложении настроена единая для всех филиалов модель контроля платежей по смете, что исключает возможность нецелевого расходования средств. По сути, автоматизированная система бюджетирования стала основой для оптимизации сметы банка, оптимизации издержек филиалов и усиления бюджетной дисциплины.
Применение специализированных ИТ-инструментов должно обеспечивать как эффективное управление затратами, так и повышать продуктивность функций бюджетирования: сокращать сроки планирования и согласования расходов, время консолидации смет и проверки платежей, исключать ошибки.
За счет автоматизации процесса контроля заявок исключается возможность перерасхода бюджета и нецелевого использования средств. Автоматизированный расчет фактической сметы позволяет менеджерам оперативно получать план-факт отчетность для анализа исполнения бюджета.
В чем заключаются преимущества автоматизированной системы бюджетирования АХР банка?
1Преимуществ нет.
2Оптимизация нагрузки и времени процесса
3Уменьшение затрат на процесс бюджетирования
4Высвобождение сотрудников из процесса бюджетирования
Вопрос 6Ответ открыт бесплатно
Банком представлен прогноз своей деятельности на предстоящие 6 месяцев. Применив метод источников и использования средств оценить состояние ликвидности коммерческого банка.
1Банк не ликвиден, так как происходит существенный разрыв ликвидности
2Банк поддерживает нестабильный баланс ликвидности, который волатилен из-за оттока срочных средств.
3Банк обладает повышенной ликвидность, так как вкладывает денежные средства в ликвидные финансовые инструменты✓ Правильный ответ
✓ Правильный ответ
Банк обладает повышенной ликвидность, так как вкладывает денежные средства в ликвидные финансовые инструменты
Вопрос 7
Рассчитайте долю от переоценки иностранной валюты в общем объеме доходов и их изменение в 2022 году
125,9 %. Изменение составит -58 295 927
223,2 %. Изменение составит -42 156 927.
335,4 %. Изменение составит -52 287 640
Вопрос 8
Во сколько раз чистый процентный доход (ЧПД) банка выше чистого комиссионного дохода ЧКД (чистого национального дохода, ЧНД)? На сколько процентов изменился ЧПД за указанный период?
1В 2,4 раза. На 196,9 %
2В 2,2 раза. На 196,9 %
3В 2,4 раза. На 199,6 %
Вопрос 9
По признаку временной ориентации финансовые планы банка можно классифицировать на …
1текущие, краткосрочные, среднесрочные, долгосрочные и дальнесрочные
2реактивные, инактивные, преактивные и интерактивные
3последовательные, скользящие и внеочередные
Вопрос 10Ответ открыт бесплатно
На этапе стратегического анализа при разработке стратегического плана банка осуществляется…
1анализ внешней и внутренней среды, факторов риска✓ Правильный ответ
2постановка целей
3сравнение результатов анализа внешней и внутренней среды и поставленных целей
4разработка стратегических альтернатив
✓ Правильный ответ
анализ внешней и внутренней среды, факторов риска
Вопрос 11
Цель финансового планирования в банке – это …
1определение плановых объемов банковских ресурсов и направлений их расходования
2обеспечение активных операций банка необходимыми по объему, структуре, срокам ресурсами в каждый период времени
3увеличение прибыли за счет рационального использования денежных средств
Вопрос 12
Расположите в логической последовательности этапы процесса финансового планирования в банке:
1разработка общих целей
2определение путей и средств достижения
3определение конкретных целей на заданный период
4контроль за достижением поставленных целей
Вопрос 13Ответ открыт бесплатно
В финансовый план банка входит такой раздел, как …
1анализ финансового состояния предприятия за предшествующий период
2определение расходов предприятия в плановом периоде
3баланс доходов и расходов
4план финансового развития✓ Правильный ответ
✓ Правильный ответ
план финансового развития
Вопрос 14
Расположите в логической последовательности этапы процесса планирования:
1разработка общих целей
2определение путей и средств достижения
3определение конкретных целей на заданный период
4контроль за достижением поставленных целей
Вопрос 15
К расходной части баланса доходов и расходов банка относят…
1амортизационные отчисления, предназначенные на полное восстановление основных средств
2привлеченные межбанковские кредиты
3капитальные вложения за счет прибыли
Вопрос 16
Организация бюджетирования в банке не предполагает определение
1видов и форматов разрабатываемых бюджетов
2системы целевых показателей и нормативов
3бюджетного регламента и механизмов бюджетного контроля
4технических средств и программного обеспечения
5состава центров учета и ответственности
Вопрос 17Ответ открыт бесплатно
К инструментарию бюджетирования в банке относят …
1виды и форматы разрабатываемых бюджетов✓ Правильный ответ
К основным бюджетам, формируемым в банках, относится …
1бюджет доходов и расходов
2бюджет движения денежных средств
3бюджет продаж
4балансовый отчет
Вопрос 20Ответ открыт бесплатно
Организация бюджетирования в банке предусматривает формирование…
1финансовой структуры банка
2бюджетного регламента✓ Правильный ответ
3порядка консолидации бюджетов в сводный бюджет
4использование информационных систем управления
✓ Правильный ответ
бюджетного регламента
Вопрос 21
Использование информационных технологий в бюджетировании в банке позволяет …
1разработать различные сценарии будущего финансового состояния банка
2создать финансовую структуру банка
3оперативно собирать и обрабатывать данные
4оптимизировать структуру фондирования
Вопрос 22
К центрам затрат в банке относят …
1отдел финансового планирования
2бухгалтерию
3отдел снабжения
4розничный блок
Вопрос 23Ответ открыт бесплатно
В качестве объекта бюджетирования в банке можно рассматривать …
1холдинг или отдельный банк
2отдельные бизнес-единицы, структурные подразделения, филиалы банка✓ Правильный ответ
3проекты
4персонал
✓ Правильный ответ
отдельные бизнес-единицы, структурные подразделения, филиалы банка
Вопрос 24
Расставьте в правильной последовательности действия со стороны менеджмента банка по организации контроля исполнения бюджета:
1анализ исполнения бюджета
2выявление и оценка отклонений
3анализ причин отклонений
4принятие управленческих решений
Вопрос 25
Какой из методов финансового планирования позволяет реализовать принцип сбалансированности и рациональности:
1нормативный
2расчетно-аналитический;
3балансовый;
4программно-целевой.
Вопрос 26
Какая из целей финансового планирования в банке является дополнительной:
1конкретизация перспектив банковского бизнеса;
2построение системы измерения результатов деятельности;
3снижение рисков ведения банковского бизнеса;
4приобретение опыта планирования.
Вопрос 27Ответ открыт бесплатно
Какой метод оперативного планирования предусматривает возможность пересмотра и корректировки запланированных мероприятий в банке:
1последовательное планирование;
2скользящее планирование;
3гибкое планирование;✓ Правильный ответ
4жесткое планирование.
✓ Правильный ответ
гибкое планирование;
Вопрос 28
Какой метод оперативного планирования предусматривает точную увязку каждого мероприятия в банке со сроками его проведения:
1последовательное планирование;
2скользящее планирование;
3гибкое планирование;
4жесткое планирование.
Вопрос 29
В связи с нарастанием кризисных явлений в экономике и банковской системе страны (инфляция, деноминация рубля, снижение жизненного уровня населения, массовый невозврат кредитов), у руководства банка возникла обеспокоенность относительно сохранения его финансовой устойчивости. Заместителю председателя правления банка было поручено разработать мероприятия по обеспечению мгновенной и текущей ликвидности банка. В процессе согласования плана мероприятий возник важный вопрос о текущей платежеспособности банка, и уровне рисков несбалансированной ликвидности.
Казначейство банка уверено в том, что ситуация с дефицитом краткосрочной ликвидности банку не грозит – банком сформированы финансовые активы, которые позволяют обеспечить платежеспособность банка в течение ближайшего времени.
Директор операционного управления банка оценивает позицию по текущей ликвидности на временном интервале 2-х недель на основе прогноза движения денежных средств, сформированных по данным различных подразделений банка (таблицы 1,2).
Обеспокоенность руководства банка разделяет и начальник аналитического управления банка, предполагая высокую степень вероятности массового оттока вкладов физических лиц. Согласно его прогнозам, в стрессовой ситуации весьма вероятным является досрочное изъятие клиентами банка денежных средств не менее 50 млрд. рублей.
Какие выводы можно сделать, оценив прогнозные данные о движении денежных средств?
1Оценив прогнозные данные о движении средств, можно сделать вывод, что за счет погашения размещенных займов, чистый денежный поток является отрицательным.
2Оценив прогнозные данные о движении средств, можно сделать вывод, что за счет погашения размещенных займов, чистый денежный поток является положительным.
Вопрос 30Ответ открыт бесплатно
В связи с нарастанием кризисных явлений в экономике и банковской системе страны (инфляция, деноминация рубля, снижение жизненного уровня населения, массовый невозврат кредитов), у руководства банка возникла обеспокоенность относительно сохранения его финансовой устойчивости. Заместителю председателя правления банка было поручено разработать мероприятия по обеспечению мгновенной и текущей ликвидности банка. В процессе согласования плана мероприятий возник важный вопрос о текущей платежеспособности банка, и уровне рисков несбалансированной ликвидности.
Казначейство банка уверено в том, что ситуация с дефицитом краткосрочной ликвидности банку не грозит – банком сформированы финансовые активы, которые позволяют обеспечить платежеспособность банка в течение ближайшего времени.
Директор операционного управления банка оценивает позицию по текущей ликвидности на временном интервале 2-х недель на основе прогноза движения денежных средств, сформированных по данным различных подразделений банка (таблицы 1,2).
Обеспокоенность руководства банка разделяет и начальник аналитического управления банка, предполагая высокую степень вероятности массового оттока вкладов физических лиц. Согласно его прогнозам, в стрессовой ситуации весьма вероятным является досрочное изъятие клиентами банка денежных средств не менее 50 млрд. рублей.
Какое, из высказанных на заседании правления банка мнений, вы считаете заслуживающим наибольшего внимания?
1Наибольшего внимания заслуживает мнение директора казначейства.
2Наибольшего внимания заслуживает мнение директора операционного управления банка.✓ Правильный ответ
✓ Правильный ответ
Наибольшего внимания заслуживает мнение директора операционного управления банка.
Вопрос 31
В связи с нарастанием кризисных явлений в экономике и банковской системе страны (инфляция, деноминация рубля, снижение жизненного уровня населения, массовый невозврат кредитов), у руководства банка возникла обеспокоенность относительно сохранения его финансовой устойчивости. Заместителю председателя правления банка было поручено разработать мероприятия по обеспечению мгновенной и текущей ликвидности банка. В процессе согласования плана мероприятий возник важный вопрос о текущей платежеспособности банка, и уровне рисков несбалансированной ликвидности.
Казначейство банка уверено в том, что ситуация с дефицитом краткосрочной ликвидности банку не грозит – банком сформированы финансовые активы, которые позволяют обеспечить платежеспособность банка в течение ближайшего времени.
Директор операционного управления банка оценивает позицию по текущей ликвидности на временном интервале 2-х недель на основе прогноза движения денежных средств, сформированных по данным различных подразделений банка (таблицы 1,2).
Обеспокоенность руководства банка разделяет и начальник аналитического управления банка, предполагая высокую степень вероятности массового оттока вкладов физических лиц. Согласно его прогнозам, в стрессовой ситуации весьма вероятным является досрочное изъятие клиентами банка денежных средств не менее 50 млрд. рублей.
Сможет ли банк остаться платежеспособным в течение короткого (2-3 недели) времени, если ситуация на финансовом рынке и в экономике страны будет достаточно стабильной.
1Если ситуация на финансовом рынке и в экономике страны будет достаточно стабильной, то банк все равно находится в шатком финансовом положении, поскольку чистый денежный поток по прогнозу на ближайшие две недели является положительным.
2Если ситуация на финансовом рынке и в экономике страны будет достаточно стабильной, то банк все равно находится в шатком финансовом положении, поскольку чистый денежный поток по прогнозу на ближайшие две недели является отрицательным.
3Если ситуация на финансовом рынке и в экономике страны будет достаточно стабильной, то банк все равно находится в шатком финансовом положении, поскольку чистый денежный поток по прогнозу на ближайшие две недели является нейтральным.
Вопрос 32
В связи с нарастанием кризисных явлений в экономике и банковской системе страны (инфляция, деноминация рубля, снижение жизненного уровня населения, массовый невозврат кредитов), у руководства банка возникла обеспокоенность относительно сохранения его финансовой устойчивости. Заместителю председателя правления банка было поручено разработать мероприятия по обеспечению мгновенной и текущей ликвидности банка. В процессе согласования плана мероприятий возник важный вопрос о текущей платежеспособности банка, и уровне рисков несбалансированной ликвидности.
Казначейство банка уверено в том, что ситуация с дефицитом краткосрочной ликвидности банку не грозит – банком сформированы финансовые активы, которые позволяют обеспечить платежеспособность банка в течение ближайшего времени.
Директор операционного управления банка оценивает позицию по текущей ликвидности на временном интервале 2-х недель на основе прогноза движения денежных средств, сформированных по данным различных подразделений банка (таблицы 1,2).
Обеспокоенность руководства банка разделяет и начальник аналитического управления банка, предполагая высокую степень вероятности массового оттока вкладов физических лиц. Согласно его прогнозам, в стрессовой ситуации весьма вероятным является досрочное изъятие клиентами банка денежных средств не менее 50 млрд. рублей.
Сможет ли банк сохранить сою финансовую устойчивость в случае внезапного оттока денежных средств клиентов – физических лиц?
1В случае внезапного оттока денежных средств клиентов – физических лиц банк не сможет сохранить свою финансовую устойчивость, поскольку потеряет денежные средства за счет уменьшения рефинансирования и отсутствию депозитных средств.
2В случае внезапного оттока денежных средств клиентов – физических лиц банк сможет сохранить свою финансовую устойчивость, поскольку компенсирует потерю денежных средств за счет наращения рефинансирования и депозитных средств.
Вопрос 33
Лицензия на осуществление банковских операций выдается …
1на срок, указанный в лицензии
2без ограничения срока действия
3на 5 лет
4на 3 года
Вопрос 34Ответ открыт бесплатно
Банк – это кредитная организация …
1осуществляющая деятельность по совершению гражданско-правовых финансовых сделок от имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с ним
2имеющая исключительное право осуществлять банковские операции, предусмотренные федеральным законом, допустимые сочетания которых устанавливаются Банком России
3имеющая исключительное право осуществлять в совокупности следующие операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц✓ Правильный ответ
✓ Правильный ответ
имеющая исключительное право осуществлять в совокупности следующие операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц
Вопрос 35
Функцией банков является …
1аккумулирование временно свободных денежных средств
2операции на рынке ценных бумаг
3рационализация денежного оборота
4контрольная
Вопрос 36
Страхованию Агентством по страхованию вкладов подлежат все денежные средства физических лиц, предпринимателей без образования юридического лица (ИП), за исключением …
1вкладов на предъявителя
2средств на металлических счетах
3остатков по счетам, привязанных к зарплатным картам
4средств, переданных в доверительное управление
Вопрос 37Ответ открыт бесплатно
План действий, направленных на обеспечение непрерывности деятельности и (или) восстановление деятельности Банка разрабатывается с целью:
1расширения клиентской базы;
2поддержание способности Банка выполнять принятые на себя обязательства перед вкладчиками и кредиторами;✓ Правильный ответ
3расширения сферы деятельности Банка (перечня оказываемых услуг).
✓ Правильный ответ
поддержание способности Банка выполнять принятые на себя обязательства перед вкладчиками и кредиторами;
Вопрос 38
В соответствии с Концепцией стандарта качества банковского продукта, разработанной АРБ, высшей категории качества банковского продукта соответствуют значения свойства продукта …
1максимально (на 95-100%) удовлетворяющие все заинтересованные стороны;
2частично (на 90-95%) удовлетворяющие каждую из заинтересованных сторон;
3частично (на 80-90%) удовлетворяющие каждую из заинтересованных сторон.
Вопрос 39
Могут ли к кредитным продуктам высшей категории качества, определенной на основе методологии, предложенной в Концепции стандарта качества банковского продукта АРБ, относиться кредиты I категории качества, определенные таковыми в соответствии с требованиями Положения Банка России от 28 июня 2017 г. № 590-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности"?
1да, при высокой степени удовлетворенности всех заинтересованных сторон;
2нет;
3да, всегда.
Вопрос 40Ответ открыт бесплатно
Установите соотношение между кодом формы по Общероссийскому классификатору управленческой документации (ОКУД) и названием ведомости:
1Код формы по ОКУД: 0409806✓ Правильный ответ
2Код формы по ОКУД: 0409808✓ Правильный ответ
3Код формы по ОКУД: 0409810✓ Правильный ответ
4Бухгалтерский баланс✓ Правильный ответ
5Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов (публикуемая форма)✓ Правильный ответ
6Отчет об изменениях в капитале кредитной организации✓ Правильный ответ
✓ Правильный ответ
Код формы по ОКУД: 0409806 = Бухгалтерский баланс ; Код формы по ОКУД: 0409808 = Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов (публикуемая форма) ; Код формы по ОКУД: 0409810 = Отчет об изменениях в капитале кредитной организации
Вопрос 41
Установите соотношение между кодом формы по Общероссийскому классификатору управленческой документации (ОКУД) и названием ведомости:
1Код формы по ОКУД: 0409814
2Код формы по ОКУД: 0409102
3Код формы по ОКУД: 0409123
4Код формы по ОКУД: 0409134
5Отчет о движении денежных средств (публикуемая форма)
6Отчет о финансовых результатах кредитной организации
7Расчет собственных средств (капитала) («Базель III»)
8Расчет собственных средств (капитала)
Вопрос 42
Отражение доходов и расходов по методу «…»:
Финансовые результаты (доходы и расходы) отражаются в бухгалтерском учете по факту их совершения, а не по факту получения или уплаты. Доходы и расходы отражаются в бухгалтерском учете в том периоде, к которому они относятся.
1начисления
Вопрос 43
Система внутреннего контроля организуется органами … в соответствии с его учредительными документами.
1Управления банком
2управления
Вопрос 44Ответ открыт бесплатно
Какой из перечисленных основополагающих принципов относится к организации внутреннего контроля в банках:
1соотношение активов и пассивов банка по объемам и срокам
2осуществление постоянного контроля за рисками банковской деятель¬ности и их концентрацией✓ Правильный ответ
3поддержание стабильности рубля
4лицензировании банковской деятельности
✓ Правильный ответ
осуществление постоянного контроля за рисками банковской деятель¬ности и их концентрацией
Вопрос 45
Что из нижеперечисленных событий является регуляторным риском:
1Выплата Банка по выданной банковской гарантии;
2Формирование Банком резервов в соответствии с полученным Предписанием Банка России, в связи с нарушением Положения №590-П;
3Нарушение Банком порядка составления и предоставления отчетных форм.
Вопрос 46
Установите соотношение между кодом формы по Общероссийскому классификатору управленческой документации (ОКУД) и названием ведомости:
1Код формы по ОКУД: 0409101
2Код формы по ОКУД:0409135
3Код формы по ОКУД:0409807
4Код формы по ОКУД:0409813
5Оборотная ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной организации
6Информация об обязательных нормативах и о других показателях деятельности кредитной организации
7Отчет о финансовых результатах
8Сведения об обязательных нормативах
Вопрос 47Ответ открыт бесплатно
В соответствии с разделом 2 ч. III Положения Банка России № 579-П, выделяют … тип учета
1синтетический✓ Правильный ответ
2аналитический✓ Правильный ответ
3бухгалтерский
4финансовый
✓ Правильный ответ
синтетический ; аналитический
Вопрос 48
Основные виды бюджетов, используемых в банковском менеджменте.
1сбалансированный
2дефицитный
3профицитный
4все вышеперечисленные.
Вопрос 49
Банк получает статус юридического лица …
1с момента подачи учредительных документов в Банк России
2со времени государственной регистрации устава и других документов в Банке России
3с момента получения лицензии
4с даты подписания учредительного договора
Вопрос 50
Кредитная организация может осуществлять банковскую деятельность …
1со дня подачи документов на регистрацию
2с момента регистрации банка
3со времени получения лицензии на осуществление банковской деятельности
4через один год после получения лицензии
Вопрос 51Ответ открыт бесплатно
… – бухгалтерский баланс, отражающий состояние привлеченных и собственных средств, их источники, размещение в кредитные и другие операции.
1Баланс банка✓ Правильный ответ
2Баланс коммерческого банка✓ Правильный ответ
✓ Правильный ответ
Баланс банка ; Баланс коммерческого банка
Вопрос 52
К основным задачам банковской отчетности относят …
1формирование детальной, достоверной и содержательной информации о деятельности кредитной организации и об ее имущественном положении, необходимой внутренним пользователям бухгалтерской отчетности
2подробное, полное и достоверное отражение и анализ всех банковских операций для дальнейшего развития кредитной организации, принятия управленческих решений и банковского надзора
3выявление внутрихозяйственных резервов для обеспечения финансовой устойчивости кредитной организации, предотвращения отрицательных результатов ее деятельности
4постоянной контроль за наличием и движением денежных средств, материальных и нематериальных ценностей, финансовых ресурсов и других ценностей, а также их источников
5обеспечение клиентов банка своевременной и точной информацией о движении средств на расчетных, ссудных и других счетах
Вопрос 53
… ведомость – ведомость (учётный регистр), применяемая для обобщения итоговых данных и контроля над ними по счетам бухгалтерского учёта, составляющая по счетам синтетического учёта и аналитического учёта.
1Оборотная
Вопрос 54Ответ открыт бесплатно
В соответствии с Концепцией стандарта качества банковского продукта, разработанной АРБ, продукты первой категории, являющиеся активами, должны иметь такие свойства, которые позволяли бы их продавать в нормальной рыночной ситуации в целях рефинансирования деятельности …
1с нулевым дисконтом к балансовой стоимости;
2с дисконтом не более 10% к балансовой стоимости;✓ Правильный ответ
3с дисконтом не более 20% к балансовой стоимости.
✓ Правильный ответ
с дисконтом не более 10% к балансовой стоимости;
Вопрос 55
Какие свойства банковского продукта включают основные условия его предоставления, определяемые в качестве таковых в соответствии с действующим законодательством или обычаями делового оборота (банковской практикой)?
1основные
2дополнительные
Вопрос 56
Сколько категорий качества банковского продукта устанавливает Концепция стандарта качества банковского продукта, разработанная АРБ?
1одну
2две
3три
4пять
Вопрос 57
Источники дохода делятся на … и нестабильные.
… - процентный доход и беспроцентный доход от банковских услуг;
Нестабильные – доходы от операций разового характера.
1стабильные
Вопрос 58Ответ открыт бесплатно
Банк может ограничить выдачу вкладов в течение действия банковского договора путем …
1введения запрета на выдачу определенных видов вкладов
2выплаты пониженной процентной ставки в случае досрочного расторжения договора✓ Правильный ответ
3выдачи клиентам, изъявившим желание закрыть лицевой счет, кредитных карт
4введения временного моратория на выплату средств по вкладам физлиц
✓ Правильный ответ
выплаты пониженной процентной ставки в случае досрочного расторжения договора
Вопрос 59
Право привлечения во вклады денежных средств физических лиц может быть предоставлено банку …
1с даты государственной регистрации которого прошло не менее двух лет
2с универсальной лицензией с даты государственной регистрации которого прошло менее двух лет, если размер собственных средств (капитала) действующего банка составляет величину не менее 3 млрд 600 млн руб.
3с универсальной лицензией с даты государственной регистрации которого прошло менее двух лет (без дополнительных требований)
4с базовой лицензией, с даты государственной регистрации которого прошло менее двух лет, если размер собственных средств (капитала) действующего банка с базовой лицензией составляет величину не менее 3 млрд 600 млн руб.
5с базовой лицензией, с даты государственной регистрации которого прошло менее двух лет (без дополнительных требований)
Вопрос 60
Ежедневный баланс по операциям, совершаемым непосредственно кредитной организацией, должен быть составлен за истекший день до … часов местного времени на дату следующего рабочего дня.
112
2двенадцати
Вопрос 61Ответ открыт бесплатно
Неверно, что к сегментам финансового рынка относится …
1денежный рынок
2рынок капитала
3сырьевой рынок✓ Правильный ответ
4рынок страхования
5рынок драгоценных металлов
✓ Правильный ответ
сырьевой рынок
Вопрос 62
Неверно, что к финансовым активам относится такая ценность, как …
1наличная валюта
2кредиты
3ценные бумаги
4недвижимость
5золото
6драгоценные камни
Вопрос 63
Минимальный размер уставного капитала вновь регистрируемого банка для получения базовой лицензии составляет …
15 млн долларов США
25 млн евро
3150 млн руб.
4300 млн руб.
5200 млн руб.
Вопрос 64Ответ открыт бесплатно
Неверно, что к собственному капиталу банка можно отнести …
1уставный капитал
2прирост стоимости имущества при переоценке
3эмиссионный доход
4кредиты, полученные банком✓ Правильный ответ
✓ Правильный ответ
кредиты, полученные банком
Вопрос 65
Достаточность капитала рассчитывается по формуле: …
1Прибыль / Капитал
2Капитал / Активы, взвешенные с учетом риска
3Капитал / Чистая прибыль
4Активы банка / Пассивы банка
Вопрос 66
Средства кредитных организаций, хранящиеся в Центральном банке в соответствии с принятыми нормами – это … резервы коммерческих банков
1излишние
2свободные
3обязательные
4дополнительные
Вопрос 67
Примером пассивных операций коммерческого банка является …
1привлечение депозитов
2учет векселей
3выдача кредитов физическим лицам
4предоставление ипотечных кредитов
Вопрос 68Ответ открыт бесплатно
К депозитным источникам привлеченных банком средств относят …
1кредиты центрального банка
2выпуск акций
3расчетные счета предприятий✓ Правильный ответ
4учтенные банком векселя
✓ Правильный ответ
расчетные счета предприятий
Вопрос 69
Активные банковские операции – это …
1выпуск банком собственных ценных бумаг
2прием депозитов юридических лиц
3продажа банком доли в уставном капитале
4депозиты в других коммерческих банках
Вопрос 70
Банк проводит активные операции с целью …
1привлечения новых вкладчиков
2кредитования нуждающихся в финансировании предприятий
3извлечения прибыли
4расчетов с бюджетами разных уровней
Вопрос 71Ответ открыт бесплатно
Текущие счета банк открывает только …
1бюджетным организациям
2юридическим лицам
3коммерческим организациям
4физическим лицам✓ Правильный ответ
✓ Правильный ответ
физическим лицам
Вопрос 72
Неверно, что учредителем банка может быть …
1унитарное предприятие
2физическое лицо
3юридическое лицо
4частный предприниматель
Вопрос 73
Решение о регистрации кредитной организации принимает …
1Министерство финансов РФ
2Агентство по страхованию вкладов
3Банк России
4профильный комитет Государственной Думы РФ
Вопрос 74
Величина неденежной части уставного капитала вновь создаваемого банка не может превышать …
120 %
215 %
310 %
45 %
Вопрос 75Ответ открыт бесплатно
Согласно требованиям, которые Банк России предъявляет к источникам средств, вносимым учредителями в уставный капитал банка, – они эти средства могут быть …
1привлечены учредителем на рынке капиталов
2привлечены посредством банковского кредита
3привлечены от партнеров учредителей
4исключительно собственными средствами учредителей✓ Правильный ответ
✓ Правильный ответ
исключительно собственными средствами учредителей
Вопрос 76
…. – смета доходов и расходов государства, предприятия или отдельного лица на определённый срок.
1Бюджет
Вопрос 77
По результатам проведенной Банком России проверки оценки финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов, коммерческий банк АО «Дельта Банк» получил предписание об устранении в установленные сроки выявленных недостатков в работе.
По данным отчетности, капитал банка на дату проверки составлял 300 млн. руб.; при этом норматив достаточности собственного капитала на указанную дату снизился до 4,8%.
В ходе проверки дополнительно выявлены следующие факты:
у АО «Дельта Банк» размещены денежные средства на счетах в двух банках-корреспондентах. Остатки на счетах в этих банках составляют 83850 тыс.руб. На момент проверки АО «Дельта Банк» у обоих банков-корреспондентов отозваны лицензии;
банк владеет пакетом ценных бумаг балансовой стоимостью 19 млн. руб., реальный курс которых упал на 10 %;
кредитный портфель банка содержит кредиты на сумму 60 млн. руб., неправомерно отнесенные во вторую группу риска, хотя должны быть отнесены в пятую группу.
Оцените сложившуюся ситуацию по финансовому состоянию банка.
На основании какого нормативного документа и к какой классификационной группе банков может быть отнесен АО «Дельта Банк» Банком России
1Норматив достаточности капитала банка Н1.0.= 4,8% (мин. 4,5%). Резкое снижение уровня показателя требует дополнительного контроля со стороны как менеджмента банка, так и регулятора. Уровень проблемных активов по отношению к капиталу банка составляет 184,22% В ходе проверки активов выявлено нарушение (завышение уровня группы риска), норматив достаточности капитала выполняется, но он очень мал (приближается к минимальной отметке). Для полной характеристики требуется провести полный анализ активов, уровень доходности и прочие мероприятия, предусмотренные указанием. По представленным в условии проблемам банк может быть отнесен к третьей группе.
2Норматив достаточности капитала банка Н1.0.= 5% (мин. 4,5%). Резкое снижение уровня показателя требует дополнительного контроля со стороны как менеджмента банка, так и регулятора. Уровень проблемных активов по отношению к капиталу банка составляет 200% В ходе проверки активов выявлено нарушение (завышение уровня группы риска), норматив достаточности капитала выполняется, но он очень мал (приближается к минимальной отметке). Для полной характеристики требуется провести полный анализ активов, уровень доходности и прочие мероприятия, предусмотренные указанием. По представленным в условии проблемам банк может быть отнесен к четвертой группе.
3Норматив достаточности капитала банка Н1.0.= 4% (мин. 4,5%). Резкое снижение уровня показателя требует дополнительного контроля со стороны как менеджмента банка, так и регулятора. Уровень проблемных активов по отношению к капиталу банка составляет 150% В ходе проверки активов выявлено нарушение (завышение уровня группы риска), норматив достаточности капитала выполняется, но он очень мал (приближается к минимальной отметке). Для полной характеристики требуется провести полный анализ активов, уровень доходности и прочие мероприятия, предусмотренные указанием. По представленным в условии проблемам банк может быть отнесен ко второй группе.
Вопрос 78Ответ открыт бесплатно
По результатам проведенной Банком России проверки оценки финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов, коммерческий банк АО «Дельта Банк» получил предписание об устранении в установленные сроки выявленных недостатков в работе.
По данным отчетности, капитал банка на дату проверки составлял 300 млн. руб.; при этом норматив достаточности собственного капитала на указанную дату снизился до 4,8%.
В ходе проверки дополнительно выявлены следующие факты:
у АО «Дельта Банк» размещены денежные средства на счетах в двух банках-корреспондентах. Остатки на счетах в этих банках составляют 83850 тыс.руб. На момент проверки АО «Дельта Банк» у обоих банков-корреспондентов отозваны лицензии;
банк владеет пакетом ценных бумаг балансовой стоимостью 19 млн. руб., реальный курс которых упал на 10 %;
кредитный портфель банка содержит кредиты на сумму 60 млн. руб., неправомерно отнесенные во вторую группу риска, хотя должны быть отнесены в пятую группу.
Оцените сложившуюся ситуацию по финансовому состоянию банка.
Какие меры для стабилизации финансовой устойчивости может предпринять руководство АО «Дельта банк» в сложившейся ситуации? Банку должно быть рекомендовано:
1Увеличить собственный капитал;
2Повысить уровень активности;
3Сформировать резервы по выявленным неправомерно оцененным кредитам.
4Рассмотреть возможность реализации ценных бумаг с зафиксированным снижением курса;
5Снизить уровень безнадежной задолженности, повысить качество кредитного портфеля;
6Все вышеперечисленное.✓ Правильный ответ
✓ Правильный ответ
Все вышеперечисленное.
Вопрос 79
Розничные операции – это преимущественно …
1расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц
2обслуживание физических лиц
3обслуживание предпринимателей без образования юридического лица (ПБОЮЛ)
4работа с физическими лицами-нерезидентами
Вопрос 80
Карты Visa, MasterCard относятся к … классу брендов
1локальному
2массовому международному
3эксклюзивному международному
4российскому федеральному
Вопрос 81Ответ открыт бесплатно
Устанавливая курсы обмена валют, коммерческий банк ориентируется на …
1официальный курс Банка России (ЦБ РФ)✓ Правильный ответ
2количество наличной валюты в банке
3объемы выданных банком кредитов в иностранной валюте
4ставку LIBOR
✓ Правильный ответ
официальный курс Банка России (ЦБ РФ)
Вопрос 82
Обязательным условием, позволяющим кредитной организации принимать вклады от физических лиц, является …
1наличие у банка лицензии Банка России (ЦБ РФ) на данный вид деятельности
2наличие у вкладчика – физического лица дебетовой банковской карты
3увеличение количества банкоматов, установленных банком, до 1 000 штук
4отнесение банка к группе системно значимых кредитных организаций
Вопрос 83
Одно из основных преимуществ кредитных карт перед потребительским кредитованием – в том, что …
1по карте можно получить кредит в любое время суток и фактически в любой точке мира
2кредитные средства можно получить только в тех регионах, где данный банк представлен филиальной сетью
3карта укрепляет личный имидж клиента, который ею владеет
4кредитные средства можно получить исключительно в безналичной форме
Вопрос 84
Размер установленного страхового взноса в Фонд страхования вкладов (ФСВ) составляет … от объема привлеченных депозитов за квартал
10,05 % в квартал
20,12 %
30,3 % в квартал
40,15% ежемесячно
Вопрос 85Ответ открыт бесплатно
Банк выплачивает вкладчику проценты на сумму вклада в размере, определяемом …
1договором банковского вклада✓ Правильный ответ
2договором расчетно-кассового обслуживания
3кредитным договором
4Банком России (ЦБ РФ)
✓ Правильный ответ
договором банковского вклада
Вопрос 86
Установите порядок формирования Главы Балансовые счета, в соответствии с принципом ликвидности:
1Капитал
2Денежные средства и драгоценные металлы;
3Межбанковские операции
4Операции с клиентами
5Операции с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами
6Средства и имущество;
7Финансовые результаты
Вопрос 87
При рассмотрении банком заявки на выдачу клиенту – физическому лицу кредитной карты обязательным условием для принятия положительного решения является …
1наличие постоянного источника дохода у клиента
2наличие как минимум одной банковской карты, выданной ранее
3принадлежность физического лица к числу клиентов, ранее обсуживавшихся в данном банке
4принадлежность физического лица к числу клиентов, ранее обсуживавшихся в других банках данного региона
Вопрос 88Ответ открыт бесплатно
Неверно, что к особенностям срочных депозитов относится то, что …
1они имеют четко установленный срок
2по депозиту уплачивается фиксированный процент
3средства для клиента оборачиваются медленно
4по ним уплачивается самый низкий процент✓ Правильный ответ
✓ Правильный ответ
по ним уплачивается самый низкий процент
Вопрос 89
Решение о выдаче розничного кредита может, в частности, принимать …
1начальник кредитного отдела
2кредитный комитет
3главный бухгалтер
4председатель банка
Вопрос 90
Вкладчиком российского банка может быть …
1гражданин РФ в возрасте 14 лет
2гражданин РФ в возрасте 18 лет
3иностранный гражданин
4лицо без гражданства
Вопрос 91
Неверно, что к факторам, воздействующим на процентную ставку по потребительскому кредиту, относят …
1ключевую ставку Центрального банка РФ
2пожелания клиентов
3стоимость привлеченных средств
4форму предоставления кредита
Вопрос 92Ответ открыт бесплатно
К способам начисления процентов по вкладу относятся … процент
1простой✓ Правильный ответ
2интегральный
3сложный✓ Правильный ответ
4логарифмический
✓ Правильный ответ
простой ; сложный
Вопрос 93
Проводя оценку кредитоспособности заемщика при потребительском кредитовании, кредитные организации могут использовать …
1данные бюро кредитных историй (БКИ)
2скоринговую систему
3результаты анализа инвестиционного проекта
4оценку деловой репутации заемщика
Вопрос 94
К профессиональному виду деятельности банков на рынке ценных бумаг следует отнести … деятельность
1брокерскую
2депозитарную
3расчетно-кассовую
4кредитную
Вопрос 95Ответ открыт бесплатно
В современной банковской практике различают ряд мер по работе с проблемными потребительскими кредитами, основными из которых являются меры … характера
1превентивного✓ Правильный ответ
2реабилитационного✓ Правильный ответ
3карательного
4юридического✓ Правильный ответ
✓ Правильный ответ
превентивного ; реабилитационного ; юридического
Вопрос 96
… – экономические отношения, при которых одна сторона получает от другой денежные средства, товары/вещи, не запрещённые соответствующим законодательством к передаче, и обещает предоставить возмещение (оплату) или вернуть ресурсы в будущем.
1Кредит
Вопрос 97
Не являясь розничной кредитной организацией, АО Банк АБС стремится к тому, чтобы предоставление качественных банковских услуг клиентам было ориентировано на индивидуальные особенности клиентского бизнеса и максимально учитывало потребности каждого клиента. Банк должен всесторонне способствовать получению клиентом прибыли, а также оптимизации и совершенствованию его бизнеса, так как прибыльность и успех клиента напрямую связан с прибыльностью Банка. Удовлетворенность клиента оказываемыми Банком услугами – важнейший фактор успеха Банка. Банк стремится к комплексному подходу в обеспечении клиентов необходимыми банковскими услугами. Система продаж банковских продуктов ориентирована именно на продажу комплекса банковских продуктов и услуг.
Основные стратегические цели Банка на будущий год:
Обеспечение рентабельности капитала и активов на уровнях 22 % годовых и 6 % годовых соответственно.
Обеспечение роста бизнеса не менее чем на 10 % на ключевых направлениях или достижение запланированных абсолютных показателей.
Рост качества управления бизнесом.
Повышение узнаваемости бренда и лояльности клиентов.
Задачи, запланированные Банком для достижения целей:
По цели 1:
надлежащее управление рисками за счёт:
соблюдения умеренного разрыва между срочностью пассивов и активов (Gap);
установления лимитов на каждый вид актива, каждого контрагента и эмитента ценных бумаг, исходя из данных финансового анализа и деловой репутации;
увеличение объема активов, приносящих процентный доход, не менее, чем на 10 %;
обеспечение заданного уровня процентной маржи (5 % годовых);
увеличение объема комиссионных доходов не менее, чем на 10 %.
По цели 2: приоритетное развитие следующих направлений деятельности:
привлечение банковских вкладов (депозитов) и выдача собственных векселей;
кредитование субъектов малого и среднего предпринимательства (далее – субъекты МСП) за счёт собственных средств;
предоставление банковских гарантий;
купля-продажа памятных, инвестиционных монет, монет иностранных государств и слитков из драгоценных металлов;
торговый эквайринг и комплексное обслуживание банковских карт;
создание, поддержание и развитие следующих банковских продуктов;
кредитование субъектов МСП по льготной государственной программе;
реализация эффективной системы продаж за счёт запуска системы CRM и создания системы мотивации персонала Банка.
По цели 3:
- автоматизация бизнес-процессов в Банке; - развитие системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО, подсистемы Интернет-банкинг и «Мобильный банк») на базе отдельного программного комплекса.
По цели 4:
поддержание достигнутого уровня узнаваемости бренда Банка посредством Интернет-сообществ;
реализация текущего медиа-плана;
обеспечение контроля качества клиентского обслуживания и лояльности клиентов через предоставление возможности писать отзывы напрямую в Интернет-ресурсы (с обязательным оперативным реагированием), обеспечение функционирования эффективной системы обратной связи с клиентами, измеряемое количеством жалоб клиентов от общего количества обращений клиентов в Банк, которое должно быть в течение года не более 10 %.
Приоритетными направлениями деятельности Банка являются: расчетно-кассовое обслуживание и кредитование предприятий малого и среднего бизнеса; комплексное банковское обслуживание состоятельных физических лиц, включая реализацию монет и слитков из драгоценных металлов и ведение обезличенных металлических счетов.
Проанализируйте предлагаемые задачи стратегического развития банка. Насколько они соответствуют сформулированным стратегическим целям?
1Соответствуют
2Частично соответствуют, однако имеют отклонения в части расчетных целей и основных элементов целеполагания.
3Не соответствуют
4Имеют несущественные отклонения от заявленных целей
Вопрос 98
Не являясь розничной кредитной организацией, АО Банк АБС стремится к тому, чтобы предоставление качественных банковских услуг клиентам было ориентировано на индивидуальные особенности клиентского бизнеса и максимально учитывало потребности каждого клиента. Банк должен всесторонне способствовать получению клиентом прибыли, а также оптимизации и совершенствованию его бизнеса, так как прибыльность и успех клиента напрямую связан с прибыльностью Банка. Удовлетворенность клиента оказываемыми Банком услугами – важнейший фактор успеха Банка. Банк стремится к комплексному подходу в обеспечении клиентов необходимыми банковскими услугами. Система продаж банковских продуктов ориентирована именно на продажу комплекса банковских продуктов и услуг.
Основные стратегические цели Банка на будущий год:
Обеспечение рентабельности капитала и активов на уровнях 22 % годовых и 6 % годовых соответственно.
Обеспечение роста бизнеса не менее чем на 10 % на ключевых направлениях или достижение запланированных абсолютных показателей.
Рост качества управления бизнесом.
Повышение узнаваемости бренда и лояльности клиентов.
Задачи, запланированные Банком для достижения целей:
По цели 1:
надлежащее управление рисками за счёт:
соблюдения умеренного разрыва между срочностью пассивов и активов (Gap);
установления лимитов на каждый вид актива, каждого контрагента и эмитента ценных бумаг, исходя из данных финансового анализа и деловой репутации;
увеличение объема активов, приносящих процентный доход, не менее, чем на 10 %;
обеспечение заданного уровня процентной маржи (5 % годовых);
увеличение объема комиссионных доходов не менее, чем на 10 %.
По цели 2: приоритетное развитие следующих направлений деятельности:
привлечение банковских вкладов (депозитов) и выдача собственных векселей;
кредитование субъектов малого и среднего предпринимательства (далее – субъекты МСП) за счёт собственных средств;
предоставление банковских гарантий;
купля-продажа памятных, инвестиционных монет, монет иностранных государств и слитков из драгоценных металлов;
торговый эквайринг и комплексное обслуживание банковских карт;
создание, поддержание и развитие следующих банковских продуктов;
кредитование субъектов МСП по льготной государственной программе;
реализация эффективной системы продаж за счёт запуска системы CRM и создания системы мотивации персонала Банка.
По цели 3:
- автоматизация бизнес-процессов в Банке; - развитие системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО, подсистемы Интернет-банкинг и «Мобильный банк») на базе отдельного программного комплекса.
По цели 4:
поддержание достигнутого уровня узнаваемости бренда Банка посредством Интернет-сообществ;
реализация текущего медиа-плана;
обеспечение контроля качества клиентского обслуживания и лояльности клиентов через предоставление возможности писать отзывы напрямую в Интернет-ресурсы (с обязательным оперативным реагированием), обеспечение функционирования эффективной системы обратной связи с клиентами, измеряемое количеством жалоб клиентов от общего количества обращений клиентов в Банк, которое должно быть в течение года не более 10 %.
Приоритетными направлениями деятельности Банка являются: расчетно-кассовое обслуживание и кредитование предприятий малого и среднего бизнеса; комплексное банковское обслуживание состоятельных физических лиц, включая реализацию монет и слитков из драгоценных металлов и ведение обезличенных металлических счетов.
Определите, насколько эти цели и задачи взаимосвязаны с приоритетными направлениями деятельности банка.
1Взаимосвязаны и являются продолжением друг друга.
2Не Взаимосвязаны и не являются продолжением друг друга.
3В процессе отражения целей на поставленные задачи происходит разрыв коммуникации и соответствия цель-задачи.
4При формировании задач за основное направление использовались иные цели.
Вопрос 99Ответ открыт бесплатно
Не являясь розничной кредитной организацией, АО Банк АБС стремится к тому, чтобы предоставление качественных банковских услуг клиентам было ориентировано на индивидуальные особенности клиентского бизнеса и максимально учитывало потребности каждого клиента. Банк должен всесторонне способствовать получению клиентом прибыли, а также оптимизации и совершенствованию его бизнеса, так как прибыльность и успех клиента напрямую связан с прибыльностью Банка. Удовлетворенность клиента оказываемыми Банком услугами – важнейший фактор успеха Банка. Банк стремится к комплексному подходу в обеспечении клиентов необходимыми банковскими услугами. Система продаж банковских продуктов ориентирована именно на продажу комплекса банковских продуктов и услуг.
Основные стратегические цели Банка на будущий год:
Обеспечение рентабельности капитала и активов на уровнях 22 % годовых и 6 % годовых соответственно.
Обеспечение роста бизнеса не менее чем на 10 % на ключевых направлениях или достижение запланированных абсолютных показателей.
Рост качества управления бизнесом.
Повышение узнаваемости бренда и лояльности клиентов.
Задачи, запланированные Банком для достижения целей:
По цели 1:
надлежащее управление рисками за счёт:
соблюдения умеренного разрыва между срочностью пассивов и активов (Gap);
установления лимитов на каждый вид актива, каждого контрагента и эмитента ценных бумаг, исходя из данных финансового анализа и деловой репутации;
увеличение объема активов, приносящих процентный доход, не менее, чем на 10 %;
обеспечение заданного уровня процентной маржи (5 % годовых);
увеличение объема комиссионных доходов не менее, чем на 10 %.
По цели 2: приоритетное развитие следующих направлений деятельности:
привлечение банковских вкладов (депозитов) и выдача собственных векселей;
кредитование субъектов малого и среднего предпринимательства (далее – субъекты МСП) за счёт собственных средств;
предоставление банковских гарантий;
купля-продажа памятных, инвестиционных монет, монет иностранных государств и слитков из драгоценных металлов;
торговый эквайринг и комплексное обслуживание банковских карт;
создание, поддержание и развитие следующих банковских продуктов;
кредитование субъектов МСП по льготной государственной программе;
реализация эффективной системы продаж за счёт запуска системы CRM и создания системы мотивации персонала Банка.
По цели 3:
- автоматизация бизнес-процессов в Банке; - развитие системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО, подсистемы Интернет-банкинг и «Мобильный банк») на базе отдельного программного комплекса.
По цели 4:
поддержание достигнутого уровня узнаваемости бренда Банка посредством Интернет-сообществ;
реализация текущего медиа-плана;
обеспечение контроля качества клиентского обслуживания и лояльности клиентов через предоставление возможности писать отзывы напрямую в Интернет-ресурсы (с обязательным оперативным реагированием), обеспечение функционирования эффективной системы обратной связи с клиентами, измеряемое количеством жалоб клиентов от общего количества обращений клиентов в Банк, которое должно быть в течение года не более 10 %.
Приоритетными направлениями деятельности Банка являются: расчетно-кассовое обслуживание и кредитование предприятий малого и среднего бизнеса; комплексное банковское обслуживание состоятельных физических лиц, включая реализацию монет и слитков из драгоценных металлов и ведение обезличенных металлических счетов.
Какие центры финансовой ответственности целесообразно выделить?
1Подразделения (управление-отдел)
2Бизнес-направление (сегмент)✓ Правильный ответ
3Персональная ответственность
✓ Правильный ответ
Бизнес-направление (сегмент)
О материалах и доступе
Что входит в набор «Финансовое планирование и бюджетирование в банке.dor_МАГ_23-189-М»?
99 вопросов с вариантами из опубликованных тестов (5). Сверьте формулировки и варианты с вашим заданием перед покупкой: разные программы могут содержать разные вопросы.
Какие ответы можно посмотреть бесплатно?
Нажмите «Показать ответы бесплатно»: после завершения индикатора откроется бесплатная часть ответов. Бесплатные ответы отмечены зелёным. При нескольких правильных вариантах отмечены все варианты из ключа ответа. Остальные ответы доступны после покупки.
Как получить полный доступ?
Стоимость — 2 499 ₽. Войдите в личный кабинет и оплатите выбранный предмет. Доступ действует 7 дней; подписки и автоматических списаний нет.
Что делать, если обнаружена ошибка?
Напишите нам и пришлите номер заказа, формулировку вопроса и подтверждение ошибки. Гарантия: 1 ошибка — вернём деньги.