Тесты СинергияАртём Хелп
Артём Help онлайнПолучить расчёт
Бесплатно оценим сроки и стоимостьОтправить задание в Telegram
Введение в банковский менеджмент.ти_ФРК

Введение в банковский менеджмент.ти_ФРК

Просмотрите все вопросы и варианты бесплатно. Правильные ответы скрыты и открываются только после получения доступа.

132 вопроса Вариант 1 Доступ 7 дней
Содержание теста

Вопросы и варианты

Без отметок и подсказок к правильным ответам

Вопрос 1

Общие вопросы управления банком находятся в ведении …

  1. совета банка
  2. правления банка
  3. администрации банка
  4. отдела кадров
  5. финансовой дирекции
Вопрос 2

Высшим органом управления банком является … банка.

  1. совет (совет директоров)
  2. правление
  3. общее собрание участников
  4. ревизионная комиссия
  5. председатель правления
Вопрос 3

Стимулирующее воздействие банков на экономику региона можно отнести к … целям банковского менеджмента.

  1. общим экономическим
  2. частным экономическим
  3. общим социальным
  4. частным социальным
Вопрос 4

Управленческая деятельность по созданию и поддержанию стратегического соответствия между целями банковской организации, ее потенциальными возможностями по достижению ключевых стратегических преимуществ – это…

  1. банковский менеджмент
  2. стратегический менеджмент
  3. принятие решений
  4. стратегическое планирование
Вопрос 5

Вид анализа в банковском менеджменте, который используется преимущественно для оценки внешней, макроэкономической среды банка – это…

  1. SWOT-анализ
  2. PEST-анализ
  3. пять сил М. Портера
  4. EFAS-анализ
Вопрос 6

Конкретное состояние отдельных характеристик банка, на достижение которых направлена его деятельность – это его…

  1. миссия
  2. стратегия
  3. цель
  4. задача
Вопрос 7

Неверно, что к нормативно-правовым актам Банка России относятся …

  1. инструкции
  2. положения
  3. указания
  4. методические рекомендации
Вопрос 8

Документ, издаваемый руководителем организации, действующий на основе единоначалия, в целях разрешения основных и оперативных задач управления называется …

  1. приказом
  2. регламентом
  3. положением
  4. должностной инструкцией
Вопрос 9

Регламент – это документ, …

  1. издаваемый руководителем организации, действующим на основе единоначалия, в целях разрешения основных и оперативных задач управления
  2. определяющий логику действий и поведения работников в организации
  3. определяющий последовательность выполнения действий внутри одного процесса
  4. описывающий один процесс, распределяющий роли, устанавливающий последовательность действий, их содержание и сроки в соответствии с Положениями и Правилами, либо не противоречащий им
Вопрос 10

Вид локальных документов, к которым относится приказ, называется …

  1. организационные документы
  2. распорядительные документы
  3. регламентирующие документы
  4. стратегические документы
Вопрос 11

Управленческие решения, которые выделяют в зависимости от их функциональной направленности, можно разделить на …

  1. социальные, экономические, технические, политические
  2. плановые, организационные, мотивационные, контрольные
  3. плановые, организационные, координационные, координирующие, регулирующие, контролирующие
  4. рекомендации, нормативные акты, директивы
Вопрос 12

Неверно, что к принимаемым управленческим решениям предъявляется требование …

  1. экспериментального подтверждения
  2. научной обоснованности
  3. правомерности
  4. оптимальности
Вопрос 13

Что не входит в задачи банковского менеджмента?

  1. Управление ликвидностью
  2. Управление активами и пассивами
  3. Управление капиталом
  4. Управление кассовыми операциями банка
Вопрос 14

Что из перечисленного отражает специфику операционного банковского менеджмента?

  1. Направленность на управление финансово-экономической деятельностью банка
  2. Направленность на формирование и реализацию общей концепции развития кредитной организации
  3. Способствование реализации человеческого потенциала сотрудников банка
  4. Связь с управленческими действиями в сфере кредитных, депозитных, расчетно-кассовых, эмиссионных, биржевых операций
Вопрос 15

Что из перечисленного входит в функционал Совета банка?

  1. Блок общих вопросов управления
  2. Утверждение годового отчета банка
  3. Подбор персонала, канцелярия, секретариат
  4. Утверждение стратегических направлений деятельности банка
Вопрос 16

Как называется документ, определяющий место должности в организационной и функциональной структуре в соответствии с Положением о подразделении?

  1. «Правила»
  2. «Порядок»
  3. «Методика»
  4. «Должностная инструкция»
Вопрос 17

Какой этап не входит в алгоритм разработки стратегических планов в банке?

  1. Формулировка долгосрочных установок, целеполагание
  2. Разработка функциональных стратегий
  3. Определение стратегически важных сфер деятельности банка
  4. Операционное планирование текущей деятельности
Вопрос 18

Какой этап не входит в процесс оперативного планирования в банке?

  1. Мониторинг промежуточных результатов
  2. Разработка плановых мероприятий и их сроков
  3. Выбор показателей-измерителей исполнения плана
  4. Разработка долгосрочных финансовых планов
Вопрос 19

Какой из перечисленных нормативно-правовых актов является главным по величине юридической силы?

  1. Конституция РФ
  2. Устав банка
  3. Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности»
  4. Инструкция Банка России от 30 июня 2021 г. № 204-И «Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)»
Вопрос 20

Какой этап не входит в стандартный процесс принятия решения?

  1. Определение критериев
  2. Исполнение решения
  3. Анализ возникшей ситуации и выявление проблемы
  4. Разработка альтернатив
Вопрос 21

Неверно, что …

  1. экономический анализ деятельности банка осуществляется только для внутренних пользователей
  2. инструкции ЦБ РФ – внешний источник информации экономического анализа деятельности банка
  3. результаты экономического анализа деятельности банка зависят от достоверности источников информации
  4. на основе результатов экономического анализа деятельности банка вырабатывается управленческое решение
Вопрос 22

Ежегодная адаптация стратегии к изменяющимся внешним и внутренним условиям функционирования банка является основной задачей …

  1. бизнес-планирования
  2. сметного планирования
  3. процессного планирования
  4. ресурсного планирования
Вопрос 23

Метод прогнозирования, суть которого состоит в изучении динамики изменений всех видов экономических процессов и явлений в прошлом и настоящем и переносе выведенных тенденций и закономерностей на будущий период, называется …

  1. моделированием
  2. экстраполяцией
  3. прогнозированием по образцу
  4. интерполяцией
Вопрос 24

Программно-целевые методы планирования в банке используют для …

  1. разработки экономических моделей зависимостей
  2. оценки влияния различных факторов
  3. оценки степени отклонения от нормативных значений
  4. разработки проектов
Вопрос 25

Управленческий аудит представляет собой …

  1. проверку любой части процедур и методов функционирования коммерческого банка для оценки его производительности и эффективности
  2. оценку достоверности финансовой отчетности информации
  3. изучение и подтверждение совершенных банковских операций, оценку достоверности бухгалтерских документов и отчетности
  4. проведение экспертизы объектов проверки с учетом оценки состояния и эффективности системы внутреннего контроля
Вопрос 26

Неверно, что обязательный аудит осуществляется в банке в случаях, если …

  1. коммерческий банк имеет организационно-правовую форму открытого акционерного общества
  2. объем реализации банка за предшествовавший отчетному год превышает 50 млн руб.
  3. сумма активов бухгалтерского баланса по состоянию на конец года, предшествовавшего отчетному, превышает 20 млн руб.
  4. количество вкладчиков банка превышает 10 000 человек
Вопрос 27

Основной задачей внутреннего аудита банка является …

  1. удовлетворение потребностей клиентов
  2. соблюдение требований Центрального банка
  3. эффективное использование всех видов ресурсов
  4. обеспечение органов управления банковской организацией достоверной контрольной информацией
Вопрос 28

Сопоставление фактических значений показателей деятельности банка с запланированными происходит на … внутрибанковского контроля.

  1. предварительном этапе
  2. текущем этапе
  3. последующем этапе
  4. всех этапах
Вопрос 29

Структурное, необособленное подразделение банка, обладающее самостоятельностью по отношению к исполнительным органам банка и осуществляющее контрольные функции по отношению к другим подразделениям, филиалам и представительствам банка – это …

  1. система внутреннего контроля
  2. внутрибанковский аудит
  3. служба мониторинга внутреннего контроля
  4. внутрибанковский контроль
Вопрос 30

Неверно, что объектом прогнозирования в банковских организациях является …

  1. потребность в банковских продуктах (услугах)
  2. ситуация на рынке банковских услуг
  3. потребность в финансовых ресурсах
  4. влияние форс-мажорных обстоятельств на поведение потребителя банковских услуг
Вопрос 31

Планирование – это …

  1. комплекс мероприятий, направленных на обеспечение регулярного наблюдения и периодического обследования работы, процесса функционирования и результатов деятельности экономической системы
  2. разработка и определение системы количественных и качественных показателей развития банковской организации, устанавливающих тенденции, скорость и пропорции ее развития на перспективу и в текущих условиях и являющийся важнейшим элементом банковского менеджмента
  3. система специальных знаний, связанных с изучением финансово-экономических результатов деятельности банка, выявлением факторов, тенденций и пропорций хозяйственных процессов, обоснованием направлений развития банка
  4. управленческая функция, направленная на создание концептуальной основы деятельности банка через определение приоритетных задач и выбор оптимальных путей достижения поставленных целей
Вопрос 32

Какая функция управления коммерческим банком отражает составление бизнес-планов и бюджетов, анализ их выполнения?

  1. Планирование
  2. Мотивация
  3. Анализ
  4. Контроль
Вопрос 33

Какой вид экономического анализа отражает изучение финансовых показателей и финансового механизма функционирования кредитной организации?

  1. Оперативный анализ
  2. Финансовый анализ
  3. Ретроспективный анализ
  4. Процессно-ориентированный анализ затрат
Вопрос 34

Какой вид планирования в банке отражает оценку объемов необходимых расходов и затрат капитала для обеспечения и развития текущей деятельности банка, разработки новых программ или проектов кредитной организации?

  1. Бизнес-планирование
  2. Сметное планирование
  3. Процессное планирование
  4. Ресурсное планирование
  5. Ресурсное планирование
Вопрос 35

Какой метод планирования банковских показателей предполагает разработку различных таблиц, одна из частей которых отражает все виды ресурсов по источникам их поступления, а другая – показывает их использование по различным направлениям банковской деятельности?

  1. Балансовый метод
  2. Нормативный метод
  3. Графоаналитический метод
  4. Программно-целевой метод
Вопрос 36

Какой этап процесса управления кредитной организацией является первым?

  1. Измерение фактически достигнутых результатов
  2. Осуществление необходимых корректировочных действий
  3. Установление стандартов системы
  4. Наблюдение и проведение проверок
Вопрос 37

Какой этап является проведения экономического анализа в процессе принятия управленческого решения является последним?

  1. Дерево вариантов
  2. Анализ внешней среды
  3. Организация анализа
  4. Анализ вариантов
Вопрос 38

Какой этап планирования в банке является вторым?

  1. Разработка планов
  2. Прогнозы внешнего окружения
  3. Предпосылки планирования
  4. Разработка стратегии по внедрению плана
Вопрос 39

Какое из перечисленных действие принимается первым в случае, если в ходе текущего контроля выявлены несоответствия фактических значений плановым?

  1. Выбор наиболее существенные (значимые) отклонения
  2. Проведение анализа отклонений
  3. Формулировка предложения по их устранению
  4. Разработка плана действий и приступить к его выполнению
Вопрос 40

Сумма денежных средств, переданных в банк с условием их возврата по истечении оговоренного срока, а также выплаты процентов, предусмотренных договором, – это…

  1. ресурсная база банка
  2. пассив
  3. сберегательный сертификат
  4. банковский вклад
Вопрос 41

Капитал коммерческого банка – это …

  1. привлеченные кредитной организацией средства (ресурсы) из различных источников
  2. совокупность уставного, резервного и добавочного капитала, фондов и страховых резервов, прибыли банка
  3. итог раздела II бухгалтерского баланса
  4. итог раздела III бухгалтерского баланса
Вопрос 42

Банковский финансовый менеджмент – это …

  1. комплекс мероприятий, направленных на обеспечение регулярного наблюдения и периодического обследования работы, процесса функционирования и результатов деятельности экономической системы
  2. проведение экспертизы объектов проверки с учетом оценки состояния и эффективности системы внутреннего контроля
  3. система управления процессами разработки и реализации комплексных технологий по построению отношений, связанных с формированием и использованием денежных потоков, комплексным решением задач анализа состояния и деятельности банка
  4. структурное, необособленное подразделение банка, обладающее самостоятельностью по отношению к исполнительным органам банка и осуществляющее контрольные функции по отношению к другим подразделениям, филиалам и представительствам банка
Вопрос 43

Предельно допустимое значение показателя зависимости кредитной организации от межбанковских кредитов составляет … %

  1. 6
  2. 8
  3. 12
  4. 27
Вопрос 44

Неверно, что собственный капитал банка выполняет … функцию.

  1. защитную
  2. оперативную
  3. перераспределительную
  4. регулирующую
Вопрос 45

Информация, которую банк может почерпнуть из публикаций официальных органов власти и управления в сфере надзора и регулирования, – …

  1. общие сведения об организационных структурах конкурентов
  2. информация о нормативных требованиях и ограничениях в банковской деятельности
  3. сведения о взаимоотношениях потенциальных и реальных клиентов банка с предприятиями или физическими лицами
  4. данные о проблемах и нарушениях условий договоров со стороны клиентов
Вопрос 46

Неверно, что … является объектом управления собственного капитала

  1. абсолютная величина собственного капитала
  2. соотношение между капиталом I и II уровней
  3. структура выданных кредитов
  4. показатель затрат на формирование и рентабельность капитала
Вопрос 47

Что является объектом управления в управлении объемами привлеченных средств?

  1. Внесение в кредитный договор права кредитора (банка) в одностороннем порядке менять процентную ставку
  2. Конверсионные мультивалютные вклады
  3. Лимиты и условия частичного изъятия вклада
  4. Комплектация вкладов и депозитов дополнительными услугами
Вопрос 48

К какому из перечисленных направлений управления относится инструмент «выбор наиболее адекватных сложившейся рыночной ситуации номинаций долговых фондовых обязательств»?

  1. Управление объемами и стоимостью заемных средств
  2. Управление номинациями заемных средств
  3. Управление ценовыми параметрами заемных средств
  4. Управление входящими денежными потоками
Вопрос 49

Что из перечисленного отражает содержание резервного управления функциональными приоритетами собственными средств?

  1. Реализация практически всех функций капитала (собственных средств) банка, таких как соблюдение положений нормативных документов, требований банковского надзора и регулирования (лояльность, законопослушание), готовность тратить средства на резервирование
  2. Тесная связь с реализацией оперативной функции собственных средств (капитала) банка
  3. Направленность на поглощение (компенсацию) возможных убытков, защиту от потерь ресурсов
  4. Проведение ряда действий и мероприятий, нередко на основе методов адаптационного менеджмента по возможно более четкому исполнению требований, нормативов, лимитов и ограничений, сформулированных в документах правовой банковской инфраструктуры и декларируемых органами банковского надзора и регулирования
Вопрос 50

Каково минимальное значение норматива достаточности базового капитала банка (Н1.1)?

  1. 6%
  2. 4,5%
  3. 3%
  4. 8%
Вопрос 51

Какой норматив достаточности капитала банка имеет наибольшее минимальное значение?

  1. Норматив достаточности базового капитала банка (Н1.1)
  2. Норматив достаточности основного капитала банка (Н1.2)
  3. Норматив достаточности собственных средств (капитала) банка (Н1.0)
  4. Норматив финансового рычага (Н1.4)
Вопрос 52

Какой элемент ресурсной базы банка имеет меньшую совокупность?

  1. Депозитные ресурсы
  2. Ресурсная база банка
  3. Банковский сертификат
  4. Привлеченные средства банка
Вопрос 53

Какой этап планирования собственного капитала является последним?

  1. Разработка общего финансового плана
  2. Определение необходимой банку величины капитала
  3. Выбор источников пополнения собственного капитала
  4. Определение величины капитала, который можно привлечь за счет внутренних источников
Вопрос 54

Какой документ из соглашений, принятых Базельским комитетом, был первым?

  1. «Новые Соглашения о достаточности капитала»
  2. «Международные подходы к оценке, стандартам и мониторингу риска ликвидности»
  3. «Международное приближение расчета капитала и стандартов капитала"
Вопрос 55

Статьи бухгалтерского баланса, отражающие размещение и использование ресурсов коммерческого банка, называются … банка

  1. активами
  2. пассивами
  3. бухгалтерским балансом
  4. прибылью
Вопрос 56

Коэффициент «схлопывания активов» рассчитывается как отношение …

  1. активов, приносящих доход, к общей сумме активов
  2. суммы активов-брутто к балансовому итогу
  3. иммобилизованных активов к сумме активов-нетто
  4. суммы активов-нетто к балансовому итогу
Вопрос 57

Нормативное значение показателя качества активов А4 «уровень резервов» составляет … %

  1. 0–2
  2. не более 5
  3. 5–7
  4. 15–17
Вопрос 58

Процентная маржа – это… банка

  1. валовая прибыль
  2. разница между доходами и расходами
  3. разница между процентными доходами и процентными расходами
  4. валюта баланса
Вопрос 59

Неверно, что к «плохим» активам коммерческого банка относятся …

  1. неликвидные и обесценившиеся ценные бумаги
  2. нереализуемые виды недвижимости
  3. все дебиторские задолженности
Вопрос 60

Элемент расчетной базы резерва по балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, оценивается, наряду с прочим, через анализ финансового положения эмитента ценных бумаг, называется …

  1. активами, находящиеся под руководством управляющих компаний, принадлежащие кредитной организации на правах собственности или общей долевой собственности
  2. недвижимым имуществом, не используемое для осуществления банковской деятельности
  3. расчетами с работниками по подотчетным суммам
  4. операциями, совершаемыми на возвратной основе, с ценными бумагами, переданными без прекращения признания
Вопрос 61

Секьюритизация активов – это …

  1. установление предельных сумм расходов по различным банковским операциям
  2. наличие отрицательных корреляций между ссудами, или, по крайней мере, их независимость друг от друга, что способствует снижению риска их невозврата
  3. перевод активов банка и (или) других организаций в более ликвидную, денежную форму
  4. способ финансирования активных банковских операций привлеченными и собственными ресурсами
Вопрос 62

Лимитирование активов представляет собой …

  1. установление предельных сумм расходов по различным банковским операциям
  2. наличие отрицательных корреляций между ссудами, или, по крайней мере, их независимость друг от друга, что способствует снижению риска их невозврата
  3. перевод активов банка и (или) других организаций в более ликвидную, денежную форму
  4. способ финансирования активных банковских операций привлеченными и собственными ресурсами
Вопрос 63

Коэффициент использования банковских активов рассчитывается как отношение … банка к банковским активам.

  1. расходов
  2. доходов
  3. прибыли
  4. капитала
Вопрос 64

Отношение прибыли банка к его доходам, выраженное в процентах, называется …

  1. рентабельностью банка
  2. отдачей собственного капитала
  3. коэффициентом прибыльности активов
  4. прибылью банка
Вопрос 65

Способ управления активами банка, в основу которого положен принцип «не класть яйца в одну корзину», называется …

  1. диверсификацией
  2. секьюритизацией
  3. фондированием
  4. лимитированием
Вопрос 66

Диверсификацией называют …

  1. установление предельных объемов операций
  2. перевод активов в более ликвидную, денежную форму
  3. процесс привлечения банком всевозможных активов с целью обеспечения его прямой деятельности, а именно финансирования его активных операций
  4. использование имеющихся ресурсов банка по различным направлениям, приносящим доход, избегание сосредоточения ресурсов на одном направлении использования
Вопрос 67

Методом конверсии средств является …

  1. нахождение максимума целевой функции
  2. распределение ресурсов зависит от источника средств и степени ликвидности актива, в который они предполагаются быть размещенными
  3. аккумулирование всех ресурсов в одну совокупность, которая потом распределяется по соответствующим активным операциям
Вопрос 68

Какие активы банка являются высоколиквидными?

  1. Денежные средства
  2. Долгосрочные инвестиции
  3. Депозиты, размещенные в драгоценных металлах
  4. Кредиты и платежи со сроком исполнения до 30 дней
Вопрос 69

К какой группе риска относятся кредитные требования к международным банкам развития?

  1. Группа I
  2. Группа II
  3. Группа III
  4. Группа IV
Вопрос 70

Какой показатель качества активов имеет нормативное значение 76-83%?

  1. Коэффициент иммобилизации активов
  2. Уровень сомнительной задолженности
  3. Уровень доходных активов
  4. Уровень дебиторской задолженности в активах, не приносящих дохода
Вопрос 71

Какие банковские активы имеют наивысшую степень риска?

  1. Кредитные требования под залог драгоценных металлов в слитках в части, равной их рыночной стоимости
  2. Кредитные требования к банкам — резидентам РФ сроком размещения до 30 календарных дней
  3. Средства на счетах кредитных организаций по кассовому обслуживанию филиалов
  4. Кредитные требования к международным банкам развития
Вопрос 72

Какой норматив риска и размета кредитов коммерческих банков имеет наивысшее предельное значение?

  1. Норматив максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков
  2. Максимальный размер риска на связанное с банком лицо (группу связанных с банком лиц)
  3. Максимальный размер крупных кредитных рисков
  4. Максимальный размер кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам)
Вопрос 73

Какой этап управления активами банка является завершающим?

  1. Планирование
  2. Регулирование
  3. Организация
  4. Оценка
  5. Анализ и контроль
Вопрос 74

Вероятность денежных потерь при ухудшении финансового положения заемщика относится к … риску.

  1. кредитному
  2. депозитному
  3. операционному
  4. рыночному
Вопрос 75

Под рыночным риском кредитной организации понимается …

  1. риск, возникающий при операциях на рынке ценных бумаг, не чувствительных к процентной ставке
  2. риск возникновения у кредитной организации убытков и/или снижения величины собственных средств вследствие снижения чистых процентных доходов и/или обесценения балансовых и внебалансовых требований и/или увеличения величины обязательств в результате изменения процентных ставок на финансовых рынках
  3. риск возникновения у кредитной организации убытков вследствие неблагоприятного изменения рыночной стоимости финансовых инструментов торгового портфеля и производных финансовых инструментов кредитной организации, а также курсов иностранных валют и (или) драгоценных металлов
  4. риск прямых и косвенных убытков в результате неверного построения бизнес-процессов, неэффективности процедур внутреннего контроля, технологических сбоев, несанкционированных действий персонала или внешнего воздействия
Вопрос 76

Процесс распределения средств (или видов деятельности) между различными объектами вложения (или направлениями), которые непосредственно не связаны между собой, с целью снижения степени риска и потери доходов – это … риска.

  1. страхование
  2. хеджирование
  3. избегание
  4. диверсификация
Вопрос 77

Под операционным риском коммерческого банка понимается…

  1. риск, возникающий при операциях на рынке ценных бумаг, не чувствительных к процентной ставке
  2. риск возникновения у кредитной организации убытков и/или снижения величины собственных средств вследствие снижения чистых процентных доходов и/или обесценения балансовых и внебалансовых требований и/или увеличения величины обязательств в результате изменения процентных ставок на финансовых рынках
  3. риск возникновения у кредитной организации убытков вследствие неблагоприятного изменения рыночной стоимости финансовых инструментов торгового портфеля и производных финансовых инструментов кредитной организации, а также курсов иностранных валют и (или) драгоценных металлов
  4. риск прямых и косвенных убытков в результате неверного построения бизнес-процессов, неэффективности процедур внутреннего контроля, технологических сбоев, несанкционированных действий персонала или внешнего воздействия
Вопрос 78

Риск, возникающий при операциях на рынке ценных бумаг, не чувствительных к процентной ставке, называется …

  1. рыночным
  2. операционным
  3. фондовым
  4. процентным
Вопрос 79

Неверно, что операционный риск включает…

  1. риски персонала
  2. технологические риски
  3. риски взаимоотношений
  4. риски ликвидности
Вопрос 80

Банковским риском называется …

  1. вероятная (предполагаемая) неплатежеспособность заемщика
  2. риск, предполагающий возникновение отрицательного результата в операциях банков и оказывающий неблагоприятный эффект на капитал банка
  3. вероятность события, ведущего к потере банком средств от соответствующей операции
  4. процентное отношение низколиквидных активов к привлеченным средствам
Вопрос 81

Нормативное значение показателя долгосрочной ликвидности составляет … %

  1. ≥50
  2. ≤120
  3. ≥120
  4. ≤50
Вопрос 82

Методом поддержания ликвидности банка состоит в привлечении в лимитированных объемах и сроках ликвидных инструментов от других банков, Центрального банка РФ, эмиссия и размещение кредитных деривативов, называется …

  1. накопление ликвидности
  2. управление ликвидностью
  3. создание ликвидности
  4. приобретение ликвидности
Вопрос 83

Отношение ликвидных (в том числе высоколиквидных) активов банка к сумме его обязательств по счетам до востребования и на срок до 30 дней представляет собой … ликвидность банка.

  1. текущую
  2. мгновенную
  3. долгосрочную
  4. общую
Вопрос 84

Показатель общей краткосрочной ликвидности рассчитывается как …

  1. отношение суммы высоколиквидных активов банка к сумме обязательств (пассивов) банка по счетам до востребования, скорректированных на величину минимального совокупного остатка средств по счетам физических и юридических лиц (кроме кредитных организаций) до востребования
  2. отношение ликвидных (в том числе высоколиквидных) активов банка к сумме его обязательств по счетам до востребования и на срок до 30 дней
  3. отношение кредитных требований банка с оставшимся сроком до даты погашения свыше 365 или 366 календарных дней к собственным средствам банка и обязательствам с оставшимся сроком до даты погашения свыше 365 или 366 календарных дней
  4. процентное отношение ликвидных активов к привлеченным средствам
Вопрос 85

GAP-анализ ликвидности банка представляет собой …

  1. метод измерения процентного риска, который используется банками для определения разницы между суммами чувствительных к процентным ставкам активов и обязательств
  2. метод расчета коэффициентов эффективности использования активов
  3. метод оценки соответствия фактических значений коэффициентов ликвидности банка их нормативным значениям
  4. анализ финансовых показателей, таких как рентабельность активов и капитала, показатели ликвидности, уровень кредитного риска и достаточность капитала
Вопрос 86

Перспективным банковским риском называют …

  1. риск, которому подвержены любые предпринимательские структуры
  2. риск в прошедшем периоде и оказавший наибольшее влияние на банк
  3. риск, которому подвержены абсолютно все объекты, функционирующие в данном определенном социальном слое, местности, географической области
  4. риск, нацеленный на непосредственное проведение будущих операций
Вопрос 87

К банковским рискам по факторам внутренней среды относятся …

  1. параметрические и непараметрические риски
  2. внешние и внутренние риски
  3. чистые и спекулятивные риски
  4. ценовые риски, риски персонала, риски банковской политики, риски качества управления
Вопрос 88

Какой из перечисленных методов относится к стратегии избегания риска?

  1. Хеджирование риска
  2. Отказ от сделки
  3. Распределение риска
Вопрос 89

В какую систему внутреннего риск-ориентированного контроля мелкие и средние региональные банки?

  1. Трехуровневая система с ярко выраженной вертикалью и наличием горизонтальных связей
  2. Служба (департамент) внутреннего контроля
  3. Многоуровневая система со сложными вертикальными, горизонтальными и диагональными связями
Вопрос 90

Какой этап GAP-анализа ликвидности банка является первым?

  1. Составление баланса банка, разнесенного по срокам до исполнения
  2. Анализ разрывов ликвидности
  3. Выработка рекомендаций
  4. Расчет разрывов ликвидности на каждом временном интервале и коэффициентов разрыва ликвидности
Вопрос 91

Какой уровень контроля во втором типе системы внутрибанковского риск-ориентированного контроля является низшим?

  1. Предвидение рисков
  2. Контроль рисков
  3. Предупреждение рисков
  4. Защита от неоправданных рисков
Вопрос 92

Какие банковские риски имеют минимально относятся к категории «минимально соответствующих допустимым пределам»?

  1. Катастрофические риски
  2. Допустимые риски
  3. Критические риски
Вопрос 93

Какие банковские риски имеют наивысшее влияние на банковскую деятельность?

  1. Низкие риски
  2. Полные риски
  3. Умеренные риски
Вопрос 94

Прибыль, остающаяся в распоряжении банка после уплаты налогов и других обязательных платежей, называется …

  1. чистой
  2. валовой
  3. экономической
  4. распределенной
Вопрос 95

К внеоперационным видам доходов банка относятся …

  1. доходы по кредитным операциям
  2. доходы по операциям с ценными бумагами
  3. дивиденды, полученные от участия в уставном капитале юридических лиц
  4. доходы по лизинговым операциям
Вопрос 96

Отношение прибыли банка к его доходам, выраженное в процентах, называется …

  1. рентабельностью банка
  2. отдачей собственного капитала
  3. коэффициентом прибыльности активов
  4. прибылью банка
Вопрос 97

Чистая процентная маржа рассчитывается как …

  1. разница между комиссионными доходами и расходами
  2. отношение чистой прибыли к среднегодовой стоимости активов банка
  3. отношение чистого процентного дохода к среднегодовой стоимости активов банка
  4. отношение чистой прибыли к собственному капиталу банка
Вопрос 98

Чистый спрэд представляет собой …

  1. разницу между доходами и расходами банка
  2. разницу между комиссионными доходами и расходами
  3. разность между процентами, полученными по активным операциям, и процентами, выплаченными по пассивным операциям
  4. разницу между валовой и чистой прибылью банка
Вопрос 99

Рассчитайте рентабельность активов банка, опираясь на следующие данные. Чистая прибыль банка 2317,6 млн. руб., собственный капитал банка 12605 млн. руб., среднегодовая стоимость банковских активов 120310 млн. руб., процентные доходы 35670 млн. руб., процентные расходы 23110 млн. руб.

  1. 10,4%
  2. 18,4%
  3. 1,93%
  4. 12,56%
Вопрос 100

Рассчитайте рентабельность собственного капитала банка, опираясь на следующие данные. Чистая прибыль банка 2317,6 млн. руб., собственный капитал банка 12605 млн. руб., среднегодовая стоимость банковских активов 120310 млн. руб., процентные доходы 35670 млн. руб., процентные расходы 23110 млн. руб.

  1. 10,4%
  2. 18,4%
  3. 1,93%
  4. 12,56%
Вопрос 101

Рассчитайте чистый процентный доход банка, опираясь на следующие данные. Чистая прибыль банка 2317,6 млн. руб., собственный капитал банка 12605 млн. руб., среднегодовая стоимость банковских активов 120310 млн. руб., процентные доходы 35670 млн. руб., процентные расходы 23110 млн. руб.

  1. 10489 млн. руб.
  2. 18430 млн. руб.
  3. 19303 млн. руб
  4. 12560 млн. руб.
Вопрос 102

Рассчитайте чистую процентную маржу банка, опираясь на следующие данные. Чистая прибыль банка 2317,6 млн. руб., собственный капитал банка 12605 млн. руб., среднегодовая стоимость банковских активов 120310 млн. руб., процентные доходы 35670 млн. руб., процентные расходы 23110 млн. руб.

  1. 10,4%
  2. 18,4%
  3. 1,93%
  4. 12,56%
Вопрос 103

Неверно, что для управления уровнями обоснованности как качественными характеристиками банковской прибыли используется …

  1. отказ от проектов, дающих резкое изменение как в сторону увеличения, так и в сторону уменьшения прибыли и рентабельности
  2. отказ от необоснованных соотношений прибыли и заработной платы топ-менеджеров
  3. установление тесной взаимосвязанности степени и доли участия банка в том или ином проекте (деньгами, персоналом, консультациями и др.) с прибылью, в нем получаемой
  4. разработка и установление паритета или определенных соотношений номинаций расходов и получаемых банком доходов
Вопрос 104

Неверно, что среди направлений управления банковскими доходами есть управление …

  1. уровнями обоснованности
  2. величиной, объемами или стоимостными параметрами
  3. временными параметрами (сроками получения)
  4. номинациями
Вопрос 105

Нормативно-правовой акт, которым предусматривается осуществление Банком России мер по предупреждению банкротства коммерческих банков, называется …

  1. Федеральным законом от 26.10.2002 № 127 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»
  2. Федеральным законом от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»
  3. Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 № 395-1
  4. Инструкцией Банка России от 11.11.2005 № 126-И «О порядке регулирования отношений, связанных с осуществлением мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций»
Вопрос 106

По какой формуле рассчитывается чистый комиссионный доход?

  1. Разница между комиссионными доходами и расходами
  2. Отношение чистой прибыли к среднегодовой стоимости активов банка
  3. Отношение чистого процентного дохода к среднегодовой стоимости активов банка
  4. Отношение чистой прибыли к собственному капиталу банка
Вопрос 107

С помощью каких инструментов реализуется управление номинациями получаемой банком прибыли?

  1. Выявление, обоснование и фиксация в соответствующих сегментах внутренней банковской политики, методиках и внутренних регламентах факторов и границ увеличения или снижения прибыли банковской деятельности
  2. Отказ от необоснованных соотношений прибыли и заработной платы топ-менеджеров
  3. Разработка и установление паритета или определенных соотношений номинаций расходов и получаемых банком доходов
Вопрос 108

С помощью каких инструментов реализуется управление ценовыми параметрами доходов?

  1. Использование маркетинговых схем и инструментов для наращивания объемов продаж
  2. Оценка позиций банка и положительная или отрицательная реакция банковского менеджмента на мягкие либо ультимативные предложения клиентов (заемщиков или клиентов, выпускающих ценные бумаги) по конверсии номинаций их обязательств
  3. Составление, группировки и ранжирование возможно полного набора видов цен на различные банковские продукты, предлагаемые к реализации банковским менеджментом
  4. Разработка и установление по договоренности и с согласия клиентов циклического механизма получения доходов на различных этапах реализации банковского продукта, когда формируется определенный результат и взимается часть оплаты
Вопрос 109

При каком условии возможно поддержание устойчивости показателя «ликвидность»?

  1. Стабильность источников финансирования банка (преимущественно депозитные привлечения)
  2. Поддержание показателей ROA, ROE на заданном уровне
  3. Поддержание заданного уровня соотношения основного и дополнительного капитала
  4. Независимость от рынка межбанковских привлечений
Вопрос 110

Какие параметры оценки финансовой устойчивости в коммерческих банках входят в методику Банка России?

  1. Капитал банка, активы банка, ликвидность банка, обязательства банка, доходность и рентабельность операций банка, дополнительно
  2. Капитал банка, активы банка, ликвидность банка, доходность и рентабельность операций банка, менеджмент
  3. Капитал банка, активы банка, ликвидность банка, доходность и рентабельность операций банка
  4. Капитал банка, активы, менеджмент, доходность банка, ликвидность, чувствительность к риску
Вопрос 111

Какой показатель финансовой устойчивости банка имеет наибольшую значимость?

  1. Кредитоспособность банка
  2. Платежеспособность банка
  3. Ликвидность банка
Вопрос 112

Какой этап оценки финансовой устойчивости банка по методике CAMELS является заключительным?

  1. Оценка ликвидности
  2. Оценка достаточности капитала
  3. Оценка чувствительности к риску
  4. Качественная характеристика активов
  5. Оценка доходности банка
  6. Оценка качества управления
Вопрос 113

Какой этап расчета чистой прибыли в российских банках является первым?

  1. Сумма чистого процентного дохода и непроцентного дохода представляет собой текущий доход
  2. Прибыль за вычетом налогов с учетом непредвиденных доходов и расходов формирует чистую прибыль (убыток)
  3. Чистый процентный доход (процентная маржа) формируется из процентного дохода за вычетом процентного расхода
  4. Прибыль до выплаты налога на прибыль складывается из текущего результата, доходов, убытков от операций с ценными бумагами за вычетом резерва на покрытие возможных потерь
  5. Текущий доход за вычетом непроцентного расхода формирует текущий результат за вычетом резерва на покрытие возможных потерь
Вопрос 114

Коммерческие банки по финансовому положению в целях осуществления контроля и надзора со стороны Банка России подразделяются на ...

  1. 3 группы
  2. 5 групп
  3. 7 групп
  4. 10 групп
Вопрос 115

Согласно Указанию Банка России «Об оценке экономического положения банков» от 3 апреля 2017 г. № 4336-У банки, чьи оценка капитала, активов, рентабельности, ликвидности, качества управления как «неудовлетворительная» относятся к ... группе.

  1. 1
  2. 2
  3. 3
  4. 4
  5. 5
Вопрос 116

Согласно Указанию Банка России «Об оценке экономического положения банков» от 3 апреля 2017 г. № 4336-У банки, чьи капитал, активы, ликвидность или качество управления оцениваются как удовлетворительные, риск концентрации – как приемлемый, а структура собственности признается прозрачной или достаточно прозрачной, относятся к ... группе.

  1. 1
  2. 2
  3. 3
  4. 4
  5. 5
Вопрос 117

Неверно, что выделяют ... группы показателей оценки банковского менеджмента.

  1. количественные и качественные
  2. абсолютные и относительные
  3. балльные оценки и рейтинги
  4. экзогенные и эндогенные
Вопрос 118

Индикатор мониторинга качества банковского менеджмента в операционной сфере – ...

  1. разведение клиентских потоков
  2. нарушение организации, исполнения и управления процессами в банке
  3. предложения клиентам о переносе сроков возвращения вкладов без переоформления договоров
  4. чрезмерная конфиденциальность, трудности получения хотя бы минимальной информации о положении дел в банке
Вопрос 119

Риск, возникающий в связи с подверженностью кредитной организации крупным рискам, реализация которых может привести к значительным убыткам, способным создать угрозу для платежеспособности кредитной организации и ее способности продолжать свою деятельность, называется ...

  1. риском концентрации
  2. риском утраты ликвидности
  3. кредитным риском
  4. риск-аппетитом
Вопрос 120

Размер риска, который она готова принять, исходя из задачи получения желательного для нее внешнего рейтинга и поддержания на определенном уровне финансовых показателей – это...

  1. риск концентрации
  2. риск утраты ликвидности
  3. кредитный риск
  4. риск-аппетит
Вопрос 121

Неверно, что к методике Банка России по оценке экономического положения коммерческих банков относится группа показателей ...

  1. активно-пассивных операций банка
  2. оценки ликвидности
  3. оценки процентного риска и риска концентрации, принимаемых банком
  4. оценки качества управления банком
Вопрос 122

Показатель оценки качества капитала банка рассчитывается как …

  1. процентное отношение не покрытых резервами активов, резервы на возможные потери, по которым должны составлять более 20 %, к собственным средствам (капиталу) банка
  2. процентное отношение собственных средств (капитала) к активам банка, в объем которых не включаются активы, имеющие нулевой коэффициент риска
  3. удельный вес просроченных ссуд в общем объеме ссуд
  4. процентное отношение (в процентах годовых) финансового результата за минусом чистых доходов от разовых операций к средней величине активов
Вопрос 123

Показатель прибыльности капитала рассчитывается как ...

  1. процентное (в процентах годовых) отношение финансового результата за минусом чистых доходов от разовых операций и начисленных налогов к средней величине капитала
  2. процентное отношение собственных средств (капитала) к активам банка, в объем которых не включаются активы, имеющие нулевой коэффициент риска
  3. процентное отношение (в процентах годовых) чистых процентных и аналогичных доходов
  4. разница между процентными (в процентах годовых) отношениями процентных доходов по ссудам к средней величине ссуд и процентных расходов к средней величине обязательств, генерирующих процентные выплаты
Вопрос 124

Показатель небанковских ссуд рассчитывается как...

  1. процентное отношение ссуд, предоставленных клиентам – некредитным организациям, и остатков средств на счетах клиентов – некредитных организаций
  2. разница между процентными (в процентах годовых) отношениями процентных доходов по ссудам к средней величине ссуд и процентных расходов к средней величине обязательств, генерирующих процентные выплаты
  3. процентное отношение суммы обязательств банка по кредиторам и вкладчикам (группам связанных кредиторов и вкладчиков) – некредитным организациям, доля которых в совокупной величине аналогичных обязательств банка составляет 10 и более процентов, к ликвидным активам
  4. процентное отношение разницы между суммой взвешенных открытых длинных позиций и суммой взвешенных открытых коротких позиций (без учета знака позиций) к величине собственных средств (капитала) банка
Вопрос 125

Нормативно-правовой акт, которым утверждена методика оценки Банком России экономического положения коммерческих банков, называется …

  1. Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 № 395-1
  2. Письмом Банка России от 29.06.2011 № 96-Т «О Методических рекомендациях по организации кредитными организациями внутренних процедур оценки достаточности капитала
  3. Конституцией РФ
  4. Указанием ЦБ №4336-У от 03.04.2017 г. «Об оценке экономического положения банков
Вопрос 126

В какую группу, согласно экономическому положении, относятся банки, не имеющие текущих трудностей в своей деятельности (в соответствии с Указанием Банка России «Об оценке экономического положения банков» от 3 апреля 2017 г. № 4336-У)?

  1. 1 группа
  2. 2 группа
  3. 3 группа
  4. 4 группа
  5. 5 группа
Вопрос 127

К какой классификационной группе банков по экономическому положению относится критерий «риски приемлемые, а структура собственности достаточности прозрачная»?

  1. 1 группа
  2. 2 группа
  3. 3 группа
  4. 4 группа
  5. 5 группа
Вопрос 128

Индикатором оценки какой сферы банковского менеджмента является «падение дивидендов или их резкий рост»?

  1. Организационная
  2. Информационная
  3. Финансовая
  4. Операционная
Вопрос 129

Какая процедура по ограничению риска концентрации включает разработку и установление количественных ограничений по сделках с определенными контрагентами?

  1. Установление системы лимитов
  2. Мониторинг риска концентрации
  3. Система управленческих действий по ограничению риска концентрации
Вопрос 130

В какую группу оценки экономического положения банков входит показатель доли просроченных ссуд?

  1. Оценка ликвидности
  2. Оценка доходности
  3. Оценка активов
  4. Оценка капитала
Вопрос 131

Какая характеристика финансового состояния коммерческого банка согласно методике Независимого национального рейтингового агентства RusRating имеет наименьший рейтинг?

  1. Финансовое состояние оценивается как неудовлетворительное и нестабильное, положительное сальдо вероятно после ликвидации
  2. Финансовое состояние оценивается как устойчивое и стабильное, высокая устойчивость к среднесрочным стрессам при повышенной чувствительности к стрессам более длительного характера
  3. Финансовое состояние оценивается как устойчивое и стабильное, низкая чувствительность к длительному периоду стресса, страновой риск низкий
  4. Основные показатели финансового состояния оцениваются как близкие к удовлетворительным при их низкой стабильности
Вопрос 132

Какой показатель шкалы Национального Рейтингового Агентства отражает наивысший рейтинг банка?

  1. ААА
  2. В+
  3. А-
  4. С