Тесты СинергияАртём Хелп
Артём Help онлайнПолучить расчёт
Бесплатно оценим сроки и стоимостьОтправить задание в Telegram
Управление финансовой устойчивостью.фэ_МАГ

Управление финансовой устойчивостью.фэ_МАГ

Просмотрите все вопросы и варианты бесплатно. Правильные ответы скрыты и открываются только после получения доступа.

26 вопросов Вариант 1 Доступ 7 дней
Содержание теста

Вопросы и варианты

Без отметок и подсказок к правильным ответам

Вопрос 1

В соответствии с Указанием Банка России № 4336-У оценку экономического положения банков осуществляет:

  1. Национальный финансовый совет
  2. Департамент статистики Банка России
  3. Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России
  4. Департамент национальной платежной системы
  5. Служба текущего банковского надзора Банка России
  6. Главная инспекция Банка России
Вопрос 2

В соответствии с Указанием Банка России № 4336-У обобщающий результат по группе показателей оценки капитала характеризует состояние капитала:

  1. отличное
  2. хорошее
  3. стабильное
  4. неопределенное
  5. удовлетворительное
  6. сомнительное
  7. неудовлетворительное
Вопрос 3

Установите последовательность этапов управления ликвидностью на основе денежных потоков …

  1. измерение и оценку состояния ликвидности за определенный промежуток времени
  2. анализ факторов, вызвавших снижение уровня ликвидности
  3. разработку различных сценариев регулирования ликвидности
  4. принятие мер по восстановлению ликвидности
  5. создание информационной системы для измерения, анализа и регулирования ликвидности
Вопрос 4

Уменьшение расчетного резерва по ссудной и приравненной к ней задолженности при росте объема ссудной задолженности может свидетельствовать о том, что …

  1. банк снижает объемы кредитования в связи со снижением кредитоспособности заемщиков
  2. банк снижает объемы выдаваемых ссуд с высокой степенью риска
  3. в банке растет объем полученных процентных доходов, но при этом более интенсивно растут уплаченные процентные расходы
  4. банк увеличивает объем фонда так называемых конфиденциальных резервов
Вопрос 5

Собственный капитал банка, – это…

  1. средства, вложенные владельцами банка в форме уставного капитала
  2. капитал, принадлежащий его владельцам, сформированный при создании банка и законодательно закрепленный за ними
  3. средства, вложенные владельцами банка и пополняемые в дальнейшем за счет, прибыли от деятельности банка
  4. капитал, законодательно закрепленный за владельцами банка и пополняемый в дальнейшем за счет прибыли и (или) иных источников и находящийся в распоряжении банка как юридического лица
  5. раздел бухгалтерского баланса банка, отражающий остаточные требования учредителей к созданному ими юридическому лицу
Вопрос 6

Определите соответствие обязательного норматива банка с универсальной лицензией с его минимально допустимым числовым значением:

  1. Норматив Н1.0
  2. Норматив Н1.1
  3. Норматив Н1.2
  4. Норматив Н1.4
  5. Норматив Н2
  6. Норматив Н3
  7. Норматив Н4
  8. минимально допустимое числовое значение – 8 %
  9. минимально допустимое числовое значение - 4,5
  10. минимально допустимое числовое значение – 6
  11. минимально допустимое числовое значение – 3
  12. минимально допустимое числовое значение – 15%
  13. минимально допустимое числовое значение – 50%
  14. минимально допустимое числовое значение – 120%
Вопрос 7

В соответствии с действующим российским законодательством под несостоятельностью (банкротством) банка понимается….

  1. признанная Советом директоров Банка России неспособность банка удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и исполнение банком обязательств по уплате обязательных платежей
  2. признанная арбитражным судом неспособность банка удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и исполнить обязанность по уплате обязательных платежей
  3. признанная Советом директоров Банка России неспособность банка увеличить в течение 6 месяцев размер собственного капитала до 500 млн руб.
Вопрос 8

К мерам финансового оздоровления банков относится…

  1. изменение структуры активов и (или) структуры пассивов банка
  2. ограничение проведения активных операций банка на срок до шести месяцев
  3. блокировка корреспондентского счета банка в Банке России
  4. приостановление полномочий исполнительного органа банка
  5. финансовая помощь учредителей (участников) банка
Вопрос 9

На основании требований ФЗ № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», расставьте в правильной логической последовательности план мер по финансовому оздоровлению банка…

  1. оценка финансового состояния банка
  2. указание на формы и размеры участия учредителей (участников) банка и иных лиц в его финансовом оздоровлении;
  3. меры по сокращению расходов на содержание кредитной организации;
  4. меры по получению дополнительных доходов
  5. меры по возврату просроченной дебиторской задолженности
  6. меры по изменению организационной структуры кредитной организации;
  7. срок восстановления уровня достаточности собственных средств (капитала) и текущей ликвидности банка
Вопрос 10

В соответствии с действующим российским законодательством под несостоятельностью (банкротством) банка понимается….

  1. признанная Советом директоров Банка России неспособность банка удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и исполнение банком обязательств по уплате обязательных платежей
  2. признанная арбитражным судом неспособность банка удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и исполнить обязанность по уплате обязательных платежей
  3. признанная Советом директоров Банка России неспособность банка увеличить в течение 6 месяцев размер собственного капитала до 500 млн руб.
Вопрос 11

Соотнесите наименование нормативов ликвидности с формулами их расчета:

  1. Норматив мгновенной ликвидности
  2. Норматив текущей ликвидности
  3. Норматив долгосрочной ликвидности
  4. а
  5. б
  6. в
Вопрос 12

Системно значимый банк, – это…

  1. кредитная организация, одновременно работающая на всех сегментах финансового рынка
  2. кредитная организация, входящая в состав банковской группы (холдинга), головная организация которой является нерезидентом Российской Федерации
  3. кредитная организация, финансовая устойчивость которой оказывает большое влияние на финансовый рынок в целом
  4. кредитная организация, у которой обобщающий результат, рассчитанный в соответствии с требованиями регулятора, превышает пять процентов от суммарного обобщающего результата всех кредитных организаций
  5. кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц
Вопрос 13

Установите последовательность оценки основных показателей экономического положения банков:

  1. оценка капитала
  2. оценка активов
  3. оценка доходности
  4. оценка ликвидности
  5. оценка процентного риска
  6. оценка риска концентрации
  7. оценка обязательных нормативов
  8. оценка качества управления
  9. оценка прозрачности структуры собственности банка
Вопрос 14

Нормативными документами банка России предусмотрены следующие обязательные нормативы ликвидности:

  1. текущей ликвидности
  2. полной ликвидности
  3. ликвидности баланса
  4. мгновенной ликвидности
  5. долгосрочной ликвидности
  6. ликвидности операционной
Вопрос 15

Органами регулирования банковской деятельности в России являются…

  1. Агентство страхования вкладов
  2. Министерство финансов
  3. Правительство Российской Федерации
  4. Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг)
  5. банковские ассоциации
  6. банковские холдинги
  7. Центральный Банк Российской Федерации
  8. Роспотребнадзор
  9. Финансовый омбудсмен
  10. Бюро кредитных историй
Вопрос 16

Норматив мгновенной ликвидности банка определяется как процентное отношение…

  1. суммы высоколиквидных ликвидных активов к суммарным активам банка за минусом обязательных резервов, перечисленных в Банк России
  2. суммы высоколиквидных активов к обязательствам банка до востребования и на срок до 30 дней
  3. суммы высоколиквидных активов к сумме обязательств банка по счетам до востребования
  4. суммы высоколиквидных ликвидных активов к собственным средствам (капиталу) кредитной организации
  5. суммы высоколиквидных активов банка к сумме пассивов банка по счетам до востребования, скорректированных на величину минимального совокупного остатка средств по счетам физических и юридических лиц
Вопрос 17

Обобщающий результат по группе показателей оценки активов характеризует состояние активов следующим образом ...

  1. отличное
  2. хорошее
  3. достаточное
  4. удовлетворительное
  5. сомнительное
  6. неудовлетворительное
Вопрос 18

В условиях нарастания инфляции банк должен отдать приоритет в общей структуре доходов ...

  1. сокращению доли процентных доходов
  2. сокращению доли комиссионных доходов
  3. увеличению доли процентных доходов
  4. сокращению доли прочих доходов
  5. увеличению доли комиссионных доходов
Вопрос 19

Расставьте в правильной логической последовательности факторы снижения финансовой устойчивости банка:

  1. несбалансированность требований и обязательств по срокам
  2. внезапный отток привлеченных банком денежных средств, в первую очередь физических лиц
  3. закрытие для банка источников ликвидности на рынке межбанковского кредитования
  4. невозврат активов, связанный с реализацией кредитного риска
  5. невозможность продажи активов на финансовом рынке по ожидаемой цене, запланированной в объеме сформированных пассивов, связанный с рыночным риском
  6. значительные ошибки в процедурах принятия управленческих решений
  7. постоянные операционные сбои в процессах, обеспечивающих бесперебойное осуществление платежей банка
  8. негативная информация, существенно влияющая на деловую репутацию банка
Вопрос 20

Целью комплексного экономического анализа деятельности банка является:

  1. совокупное выявление резервов повышения эффективности деятельности
  2. разработка обоснованных бизнес-планов развития банка, расширения филиального бизнеса
  3. формирование полной и достоверной информации о финансовой деятельности банка и его структурных подразделений
  4. формирование полной и достоверной информации о финансовой деятельности банка
Вопрос 21

Расставьте в правильной логической последовательности очередность решения задач управления финансовой устойчивостью банка:

  1. создание административной структуры управления активами и пассивами банка
  2. управление качеством пассивов
  3. управление качеством активов
  4. управление достаточностью и структурой собственного капитала банка
  5. управление сбалансированностью активов и пассивов по срокам и объемам
  6. управление затратами банка, особенно не связанными с выплатой процентов
  7. поддержание и повышение рентабельности активов
  8. стабилизация и увеличение рыночной стоимости банка
Вопрос 22

Банки разрабатывают План восстановления финансовой устойчивости в соответствии с требованиями, содержащимися в следующем нормативном документе Банка России:

  1. Указание Банка России от 3 апреля 2017 г. №4336-У (ред. от 27.11.2018)
  2. Положение Банка России от 16.12.2003 г. № 242-П (ред. от 04.10.2017)
  3. Положение Банка России от 04.10.2018 N 653-П (ред. от 03.08.2020)
  4. Указание Банка России от 11 июня 2014 г. №3277-У (ред. от 26.12.2017)
  5. Положение Банка России от 04.07.2018 г. № 646-П (ред. от 10.04.2023)
Вопрос 23

Установите соответствие вида ликвидности с содержанием его трактовки:

  1. Ликвидность банка
  2. Ликвидность баланса банка
  3. Ликвидность как запас
  4. Ликвидность как поток
  5. Ликвидность как прогноз
  6. возможность банка своевременно и в полном объеме выполнять свои долговые и финансовые обязательства перед другими экономическими агентами за счет достаточного количества собственного капитала, сформированных резервов и сбалансированности активов и пассивов по объемам и срокам
  7. соответствие отдельных статей и разделов активов и пассивов баланса банка, сгруппированных по видам и срокам
  8. определение уровня степени возможности банка осуществлять собственные обязательства пред клиентами в конкретный период времени, изменяя структуру активов в пользу увеличения высоколиквидных статей баланса, используя имеющиеся в данной области неиспользованные резервы
  9. определение уровня ликвидности в динамике, оценка способности банка в течение определенного периода времени изменять сложившийся неблагоприятный уровень ликвидности или предотвращать ухудшение достигнутого
  10. определение значения ликвидности и ее динамического изменения под влиянием входящих и исходящих денежных потоков, что возникают у банка под влиянием новых обязательств
Вопрос 24

На начало года активы банка, взвешенные по уровню риска, составляли 60 млрд. руб., а его собственные средства– 7,4 млрд. руб. По итогам года активы банка, взвешенные по уровню риска, увеличились на 15%. Кроме того, банк получил убыток в 2,4 млрд. руб. Соблюдает ли банк норматив достаточности капитала на конец года?

  1. соблюдает
Вопрос 25

Расставьте в правильной логической последовательности оценки Банком России Плана восстановления финансовой устойчивости коммерческого банка:

  1. оценка результатов анализа отчетности, представляемой кредитной организацией (головной кредитной организацией банковской группы, кредитными организациями - участниками банковской группы) в Банк России
  2. оценка результатов проверок кредитной организации
  3. оценка информации об операциях, проводимых Банком России с кредитной организацией
  4. оценка информации о мерах по восстановлению финансовой устойчивости кредитных организаций - участников банковской группы
  5. оценка информации о результатах рассмотрения ходатайства кредитной организации, направленного в Банк России
Вопрос 26

Установите соответствие представленных понятий с их экономическим содержанием:

  1. Конкурсное управление
  2. Санация
  3. Банкротство
  4. Наблюдение
  5. Реорганизация
  6. Несостоятельность
  7. процедура, применяемая к банку-должнику, признанному банкротом, в целях соразмерного удовлетворения требований кредиторов
  8. мероприятия, проводимые в интересах банка с целью улучшения его финансового положения, предотвращения его банкротства
  9. неспособность должника платить по своим обязательствам, вернуть долги в связи с отсутствием у него денежных средств для оплаты
  10. процедура, применяемая к банку-должнику в целях обеспечения сохранности его имущества, проведения анализа финансового состояния
  11. преобразование организационной структуры и управления банком в целях предотвращения его банкротства
  12. прекращение банком платежей по своим долгам