Тесты СинергияАртём Хелп
Артём Help онлайнПолучить расчёт
Бесплатно оценим сроки и стоимостьОтправить задание в Telegram
Управление безопасностью в финансово-кредитной организации.э

Управление безопасностью в финансово-кредитной организации.э — вариант 2

Просмотрите все вопросы и варианты бесплатно. Правильные ответы скрыты и открываются только после получения доступа.

39 вопросов Вариант 2 Доступ 7 дней
Содержание теста

Вопросы и варианты

Без отметок и подсказок к правильным ответам

Вопрос 1

Содержание понятий, характеризующих сферу обеспечения безопасности банка: безопасность это…

  1. состояние банка
  2. условия деятельности, позволяющие достигать уставных целей
  3. субъективные ощущения руководителей и работников банка
Вопрос 2

Содержание понятий, характеризующих сферу обеспечения безопасности банка: определение "мера опасности" применимо…

  1. исключительно к понятию "риск"
  2. исключительно к понятию "угроза"
  3. как к понятию "риск", так и к понятию "угроза"
Вопрос 3

Содержание понятий, характеризующих сферу обеспечения безопасности банка: с точки зрения права, в процессе предпринимательской деятельности допустимы …

  1. исключительно действия, относящиеся к понятию "риск"
  2. исключительно действия, относящиеся к понятию "угроза"
  3. действия, относящиеся как к понятию "риск", так и к понятию "угроза"
Вопрос 4

Содержание понятий, характеризующих сферу обеспечения безопасности банка: понятие "требования безопасности банка" включает в себя нормативные предписания, относящиеся …

  1. исключительно к порядку создания и функционирования банка
  2. исключительно к обязанности банка организовывать и осуществлять выявление угрожающих ему опасностей
  3. как к порядку создания и функционирования банка, так и к обязанности банка организовывать и осуществлять выявление угрожающих ему опасностей
Вопрос 5

Признаки, характеризующие внутренние (локальные) нормативные акты банка в сфере обеспечения безопасности его деятельности: локальные нормативные акты банка в сфере обеспечения безопасности принимаются…

  1. исключительно в соответствии с прямыми требованиями законодательства
  2. исключительно в соответствии с решениями органов управления банка
  3. как в соответствии с прямыми требованиями законодательства, так и в соответствии с решениями органов управления банка
Вопрос 6

Признаки, характеризующие внутренние (локальные) нормативные акты банка в сфере обеспечения безопасности его деятельности: исполнение локальных нормативных актов банка в сфере обеспечения безопасности обеспечивается…

  1. исключительно мерами дисциплинарного воздействия и гражданско-правового воздействия
  2. исключительно мерами уголовно-правового воздействия
  3. как мерами дисциплинарного и гражданско-правового воздействия, так и мерами уголовно-правового воздействия
Вопрос 7

Структурные подразделения системы безопасности банка: в соответствии с законодательными предписаниями обязательным структурным подразделением банка является…

  1. исключительно служба безопасности
  2. исключительно служба внутреннего контроля
  3. как служба безопасности, так и служба внутреннего контроля
Вопрос 8

Подотчетность структурных подразделений системы безопасности банка: служба внутреннего контроля банка отчитывается о результатах своей деятельности…

  1. исключительно перед руководством банка
  2. исключительно перед Банком России
  3. как перед руководством банка, так и перед Банком России
Вопрос 9

Полномочия структурных подразделений системы безопасности банка: служба безопасности имеет право использовать в своей деятельности…

  1. исключительно гласные методы
  2. исключительно негласные методы
  3. как гласные, так и негласные методы
Вопрос 10

Полномочия структурных подразделений системы безопасности банка: в обязанности службы безопасности банка входят …

  1. сбор информации для деловых переговоров
  2. выяснение обстоятельств недобросовестной конкуренции
  3. выяснение обстоятельств разглашения банковской тайны
  4. проведение контроля за соблюдением порядка кадрового обеспечения банка и оценка работы службы управления персоналом кредитной организации
Вопрос 11

Система технических средств обеспечения безопасности: в соответствии с требованиями законодательных и иных нормативных предписаний банк обязан использовать в целях обеспечения безопасности …

  1. технические средства охраны имущества и персонала банка
  2. технические средства защиты банковских операций и инструментов
  3. технико-криминалистические средства, предназначенные, для поиска и фиксации информации, имеющей значение для выявления, предотвращения и расследования преступных посягательств на интересы банка
Вопрос 12

Признаки, содержащиеся в действии предполагаемого заемщика: умышленное нарушение предполагаемым заемщиком установленного порядка заключения кредитного договора, присущи…

  1. исключительно мошенничеству
  2. исключительно незаконному получению кредита
  3. как мошенничеству, так и незаконному получению кредита
Вопрос 13

Признаки, содержащиеся в действии предполагаемого заемщика: предоставление заведомо ложных сведений (и документов) о наличии у руководителя (представителя) организации соответствующих полномочий на получение кредита, присущи…

  1. исключительно мошенничеству
  2. исключительно незаконному получению кредита
  3. как мошенничеству, так и незаконному получению кредита
Вопрос 14

Признаки, содержащиеся в действии предполагаемого заемщика: цель действий предполагаемого заемщика - хищение денежных средств кредитора, присущи…

  1. исключительно мошенничеству
  2. исключительно незаконному получению кредита
  3. как мошенничеству, так и незаконному получению кредита
Вопрос 15

Признаки, содержащиеся в действии предполагаемого заемщика: предоставление подложных балансовых счетов, оборотно-сальдовых ведомостей, расчетно-кассовых документов и другой документации первичного учета, присущи…

  1. исключительно мошенничеству
  2. исключительно незаконному получению кредита
  3. как мошенничеству, так и незаконному получению кредита
Вопрос 16

Признаки, содержащиеся в действии предполагаемого заемщика: заключение договора от имени организации, зарегистрированной без намерения вести предпринимательскую деятельность, присущи…

  1. исключительно мошенничеству
  2. исключительно незаконному получению кредита
  3. как мошенничеству, так и незаконному получению кредита
Вопрос 17

Признаки, содержащиеся в действии предполагаемого заемщика: цель действий предполагаемого заемщика - использовать полученный кредит для проведения реальной производственной или коммерческой деятельности, присущи…

  1. исключительно мошенничеству
  2. исключительно незаконному получению кредита
  3. как мошенничеству, так и незаконному получению кредита
Вопрос 18

Признаки, содержащиеся в действии предполагаемого заемщика: предоставление поддельной банковской гарантии, поддельного страхового свидетельства, присущи…

  1. исключительно мошенничеству
  2. исключительно незаконному получению кредита
  3. как мошенничеству, так и незаконному получению кредита
Вопрос 19

Подделка документов, удостоверяющих право организации заключать договор займа в объеме и на условиях, предусмотренных проектом договора, выявленная службой безопасности при подготовке к заключению договора займа - признак, присущий...

  1. исключительно мошенничеству
  2. исключительно незаконному получению кредита
  3. как мошенничеству, так и незаконному получению кредита
Вопрос 20

Подделка документов, подтверждающих реальное существование организации заемщика - признак, присущий...

  1. исключительно мошенничеству при заключении договора займа
  2. исключительно незаконному получению кредита
  3. как мошенничеству, так и незаконному получению кредита
Вопрос 21

Наличие сведений о нецелевом использовании кредитов, ранее полученных заемщиком, и несвоевременным возврате денег банку - признак, присущий...

  1. исключительно мошенничеству при заключении договора займа
  2. исключительно незаконному получению кредита
  3. как мошенничеству, так и незаконному получению кредита
Вопрос 22

Наличие сведений о том, что предлагаемый заемщиком предмет залога фактически ему не принадлежит - признак, присущий...

  1. исключительно мошенничеству
  2. исключительно незаконному получению кредита
  3. как мошенничеству, так и незаконному получению кредита
Вопрос 23

Наличие сведений о том, что сделка, для совершения которой планируется получения кредита, заведомо не может быть осуществлена заемщиком по причинам объективного характера - признак, присущий...

  1. исключительно мошенничеству
  2. исключительно незаконному получению кредита
  3. как мошенничеству, так и незаконному получению кредита
Вопрос 24

Пластиковая карта…

  1. является средством идентификации ее держателя, подтверждающим право на осуществление операций по банковскому вкладу
  2. обладает сама по себе конкретной стоимостью в размере средств, находящихся на "карточном" счете (без учета затрат на изготовление карты)
  3. может быть предметом хищения в правовом понятии этого слова
Вопрос 25

В качестве организационных мер предупреждения хищений с использованием пластиковых карт входит банк имеет право…

  1. провести предварительную проверку персональных данных предполагаемого владельца "карточного" счета
  2. отказать клиенту в заключении договора "карточного" счета без объяснения причин
  3. отслеживать операции с пластиковыми картами исключительно в подразделениях, банка, осуществляющих выпуск пластиковых карт
  4. отслеживать операции с пластиковыми картами вне банка
  5. блокировать операции по пластиковым картам
Вопрос 26

Технические средства защиты от хищений денежных средств банка путем незаконного использования пластиковых карт включают в себя…

  1. исключительно средства защиты самих карт от несанкционированного использования
  2. исключительно средства защиты процессинговых центров, обрабатывающих операции с картами
  3. исключительно средства защиты банкоматов для выдачи наличных денег
  4. как средства защиты самих карт, так средства защиты процессинговых центров, обрабатывающих операции с картами, и банкоматов для выдачи наличных денег
Вопрос 27

Правовая характеристика векселя: с точки зрения права вексель представляет собою …

  1. расчетный документ
  2. ценную бумагу
  3. ничем не обусловленное обязательство
Вопрос 28

Форма векселя: вексель может быть составлен…

  1. на простом листе бумаги
  2. на бланке, изготовленном векселедателем
  3. на бланке, изготовленном организацией, имеющей лицензию на изготовление защищенной полиграфической продукции
  4. в электронной форме
Вопрос 29

Форма векселя: вексель считается выпущенным с дефектом формы …

  1. в случае отсутствия одного из обязательных реквизитов, предусмотренных Положением о простом и переводном векселе (Положением)
  2. в случае нарушения установленной последовательности и места расположения реквизитов
  3. в случае включения в бланк реквизитов, не предусмотренных Положением
Вопрос 30

Правовая характеристика векселя: в соответствии с требованиями вексельного законодательства …

  1. эмитент должен представить подтверждение обеспеченности векселя
  2. подтверждения обеспеченности векселя от эмитента не требуется
  3. коммерческие организации имеют право выпускать векселя без каких-либо законодательно установленных ограничений
Вопрос 31

Роль векселя в преступленных посягательствах: в преступлениях, совершаемых в сфере вексельного обращения, вексель может выступать…

  1. исключительно как объект преступного посягательства
  2. исключительно как средство совершения преступления
  3. как объект преступного посягательства и как средство совершения преступления
Вопрос 32

Восстановление прав по векселю, который вышел из владения векселедержателя против его воли (в результате хищения, утраты при невыясненных обстоятельствах и т.д.) осуществляется путем...

  1. подачи в суд искового заявления о восстановлении прав по векселю
  2. подачи заявления в банк, указанный в векселе в качестве плательщика
  3. подачи заявления в правоохранительные органы
Вопрос 33

Субъект злоупотребления полномочиями с точки зрения уголовного права…

  1. субъектом злоупотребления полномочиями может быть лицо, постоянно выполняющее организационно-распорядительные или административно-хозяйственные функции
  2. субъектом злоупотребления полномочиями может быть лицо, временно выполняющее организационно-распорядительные или административно-хозяйственные функции
  3. субъектом злоупотребления полномочиями может быть лицо, не наделенное организационно-распорядительными или административно-хозяйственными функциями
Вопрос 34

Последствия отказа банка от привлечения виновного в злоупотреблении полномочиями к уголовной ответственности: виновный может быть привлечен…

  1. к гражданско-правовой ответственности (обязанности возместить материальный ущерб)
  2. к дисциплинарной ответственности (вплоть до увольнения)
  3. отказ от привлечения к уголовной ответственности автоматически лишает банк привлекать виновного к другим видам ответственности
Вопрос 35

Специальные обязательства в сфере обеспечения безопасности банка: для привлечения лица к ответственности за невыполнение специальных требований достаточно принятия…

  1. нормативного акта, общего для всех работников организации
  2. коллективного обязательства по соблюдению этих требований (коллективного договора)
  3. личного обязательства
Вопрос 36

Прекращение трудовых отношений с работниками в связи с осуждением: совершение работником преступления, не связанного с работой в банке служит основанием для его обязательного увольнения,…

  1. если он осужден к лишению свободы
  2. если он осужден к лишению свободы условно
  3. если он осужден к лишению свободы с отсрочкой приговора
Вопрос 37

Нарушения дисциплины, которые могут служить основанием для расторжения трудового договора по инициативе работодателя: работник может быть уволен по инициативе работодателя в случае…

  1. однократного неисполнения без уважительных причин трудовых обязанностей
  2. однократно появление на работе в состоянии алкогольного, наркотического или иного токсического опьянения
  3. однократного разглашения охраняемой законом тайны, ставшей известной в связи с исполнением им трудовых обязанностей
  4. представления работодателю подложных документов при заключении трудового договора
Вопрос 38

Деловая репутация банка…

  1. понятие деловой репутации сформулировано Гражданским кодексом
  2. метод расчета денежной оценки деловой репутации регламентирован Положением по бухгалтерскому учету
  3. правила о защите деловой репутации гражданина не применяются к защите деловой репутации юридического лица
  4. отдельные виды действий, способных нанести ущерб его деловой репутации, описаны в Законе "О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках"
Вопрос 39

Защита деловой репутации банка осуществляется по следующим направлениям…

  1. предупреждение ошибочных и ли противоправных действий персонала, могущих причинить ущерб репутации банка
  2. выявление фактов распространения заведомо ложных сведений, наносящих ущерб репутации банка, и реагирование на них способами, установленными ГК
  3. "встречное" распространение сведений, порочащих лиц, посягающих на деловую репутацию банка