Тесты СинергияАртём Хелп
Артём Help онлайнПолучить расчёт
Бесплатно оценим сроки и стоимостьОтправить задание в Telegram
Современные проблемы банковского менеджмента.м_фэ

Современные проблемы банковского менеджмента.м_фэ

Просмотрите все вопросы и варианты бесплатно. Правильные ответы скрыты и открываются только после получения доступа.

40 вопросов Вариант 1 Доступ 7 дней
Содержание теста

Вопросы и варианты

Без отметок и подсказок к правильным ответам

Вопрос 1

С точки зрения управленческого процесса банковский менеджмент включает следующие этапы:

  1. нормативные документы Банка России определяют состав и содержание пруденциальных норм и требований к кредитным организациям, регулируют предельные величины рисков, формирование резервов
  2. внутрибанковские положения, инструкции и методики
  3. планирование (определение локальных и общих перспектив, разработка перспективных и текущих планов)
  4. анализ (оценка деятельности банка в целом и по отдельным направлениям на основе сравнения фактически достигнутых результатов с прогнозными, с результатами истекших периодов и лучших банков)
  5. регулирование: государственное, внутри банковское
  6. контроль: внешний (осуществляет Банк России и внешние аудиторы), внутренний (организуется самим банком и является частью его менеджмента)
Вопрос 2

Соотнесите термин банковского менеджмента с его определением:

  1. Банковский менеджмент
  2. Общее планирование
  3. Регулирование
  4. Контроль
  5. Стратегический (общий) менеджмент
  6. Финансовый менеджмент
  7. это система управленческих воздействий, производимых соответствующими организационными структурами, обеспечивающими непрерывность и своевременность движения кредитных ресурсов с целью достижения микро- и макроэкономических преимуществ
  8. позволяет моделировать будущее банка, предусмотреть цели, сферу, масштабы и результаты его деятельности в соизмерении с источниками и затратами
  9. в системе банковского менеджмента имеет определенные особенности, обусловленные наличием государственного надзора за деятельностью коммерческих банков. Учитывая, что банковская деятельность наиболее рискованная, вовлекающая в оборот крупные суммы «чужих» денег, государственное регулирование предусматривает ряд принципиальных требований к лицензированию банков, ограничению сфер их деятельности, достаточности капитала, ликвидности, формированию обязательных резервов
  10. в банковской деятельности подразделяется на внешний и внутренний. Внешний контроль осуществляют Центральный банк РФ и внешние аудиторы. Внутренний контроль организуется самим банком. Именно внутрибанковский контроль является частью менеджмента банка
  11. включает определение общей концепции развития кредитной организации, постановку целей и конкретных задач деятельности, разработку мероприятий по реализации поставленных целей, формирование оптимальной организационной структуры банка как фактора организации эффективной деятельности банка
  12. управление финансово — экономической деятельностью банка
Вопрос 3

Расположите в нужной последовательности процесс разработки программ для реализации стратегии банка:

  1. пересмотр текущих программ
  2. рассмотрение предложение по новым программам
  3. координация программ
  4. составление общей программы деятельности
Вопрос 4

В рамках системы внутреннего контроля банк должен обеспечить распределение должностных обязанностей служащих таким образом, чтобы…….

  1. контролировать информационные потоки
  2. исключить убытки от проводимых банком операций
  3. исключить конфликт интересов банка и(или) его служащих и(или) клиентов
  4. обеспечить проверку соблюдения установленных лимитов на осуществление банковских операций
Вопрос 5

Целью комплексного экономического анализа деятельности банка является ...

  1. совокупное выявление резервов повышения эффективности деятельности
  2. разработка обоснованных бизнес-планов развития банка, расширения филиального бизнеса
  3. формирование полной и достоверной информации о финансовой деятельности банка и его структурных подразделений
  4. формирование полной и достоверной информации о финансовой деятельности банка
Вопрос 6

Оперативное планирование представляет собой …

  1. регулярный мониторинг выполнения принятых планов и формирование прогнозов их выполнения, а также уточненных и адаптированных к текущей ситуации планов действий
  2. подготовку и согласование текущих решений о проведении конкретных операций банка с целью обеспечения соблюдения системы стратегических и текущих ограничений банка
  3. уточнение принятой банком стратегии на более коротких интервалах планирования
Вопрос 7

Создание оперативной системы обнаружения отрицательных тенденций и недостатков в деятельности банка для принятия мер по их устранению развития, совокупность мероприятий, направленных на соблюдение законодательных и нормативных требований представляет собой…

  1. планирование
  2. анализ
  3. регулирование
  4. контроль
Вопрос 8

Стратегия банка по привлечению депозитных ресурсов определяется…

  1. кредитной политикой банка
  2. процентной политикой банка
  3. учетной политикой банка
  4. депозитной политикой банка
  5. маркетинговой политикой
Вопрос 9

Банковским вкладом является …

  1. денежные средства в рублях или иностранной валюте, размещаемые в целях хранения и получения дохода
  2. денежная сумма, которую банк принимает от вкладчика или от третьей стороны и обязуется возвратить, выплатив проценты на условиях и в порядке, предусмотренных договором
  3. вклад денежных средств или ценных бумаг предприятий, организаций и населения на определенных условиях с целью получения доходов или гарантий
  4. вклад денежных средств предприятий, организаций и населения в долговые ценные бумаги банка на определенных условиях
Вопрос 10

К активам, не приносящим дохода банку, относят ...

  1. денежные средства в кассах банка
  2. просроченную задолженность по ссудам и процентам
  3. денежные средства на корсчете в Банке России
  4. обязательные резервы в Банке России
  5. долгосрочные и краткосрочные ссуды клиентам
  6. нематериальные активы
  7. чистые активы
  8. актив баланса
Вопрос 11

…является элементом системы внутреннего контроля, отражающего состояние ликвидно¬сти, концентрацию рисков банковской деятельности.

  1. контроль за результатами деятельности
  2. административный контроль
  3. финансовый контроль
  4. контроль за денежными потоками
Вопрос 12

Внутренним источником информации для целей анализа и последующего принятия банком управленческих решений является ...

  1. статистическая информация о регионе присутствия банка
  2. материалы проверок службы внутреннего контроля
  3. решения Правления банка
  4. нормативные требования Банка России
  5. решение собрания акционеров банка
Вопрос 13

Оценка активов банка не осуществляется по результатам оценки ...

  1. процентного отношения не покрытых резервами активов к собственному капиталу
  2. удельного веса просроченных ссуд в общем объеме ссуд
  3. процентного отношения дополнительного капитала к основному капиталу
  4. процентного отношения расчетного резерва на возможные потери по ссудам к собственному капиталу
Вопрос 14

Коэффициент рентабельности капитала рассчитывается как отношение ...

  1. балансовой прибыли к величине собственных средств (капитала) кредитной организации
  2. балансовой прибыли к величине уставного капитала кредитной организации
  3. чистой прибыли к величине собственных средств (капитала) кредитной организации
  4. валовой прибыли к величине собственных средств (капитала) кредитной организации
Вопрос 15

Оценка качества активов кредитной организации осуществляется по трем направлениям ...

  1. оценка риска активов, их ликвидности и доходности
  2. оценка структуры активов, их доходности и риска
  3. оценка динамики активов, их ликвидности и риска
  4. оценка ликвидности активов, их риска и достаточности
Вопрос 16

Эффективность использования привлеченных ресурсов рассчитывается ...

  1. как отношение активов, приносящих доход к привлеченным ресурсам
  2. как отношение чистой прибыли к привлеченным ресурсам
  3. как отношение привлеченных ресурсов к активам, приносящим доход
  4. как отношение привлеченных ресурсов к чистой прибыли
Вопрос 17

Категории качества активов банка можно изложить в следующей последовательности…

  1. сомнительные
  2. стандартные
  3. безнадежные
  4. проблемные
  5. нестандартные
Вопрос 18

Управление активами банка, на основе определения размера необходимых банку ликвидных средств в зависимости от источников привлечения фондов, увязка объемов и сроков привлечения с объемами и сроками размещения, это …

  1. метод конверсии
Вопрос 19

Соотнесите критерий классификации ликвидности активов банка с экономическим содержанием активов по степени их ликвидности…

  1. I группа
  2. II группа
  3. III группа
  4. IV группа
  5. V группа
  6. денежные средства в кассе, корреспондентские счета в Банке России; депозиты в Банке России; фонды обязательных резервов (ФОР) в Банке России, ликвидные государственные ценные бумаги; облигации Банка России
  7. счета НОСТРО (банки группы развитых стран); драгоценные металлы; МБК и депозиты - сроком погашения в ближайшие 7 дней; корпоративные ценные бумаги, приобретенные для перепродажи и имеющие рыночную котировку; кредиты овердрафт клиентам банка
  8. счета НОСТРО; МБК и депозиты сроком погашения от 8 до 30 дней; стандартные кредиты сроком погашения от 8 до 30 дней; инвестиционные государственные ценные бумаги; муниципальные ценные бумаги, имеющие рыночную котировку; инвестиционные корпоративные ценные бумаги, имеющие рыночную котировку
  9. драгоценные камни; стандартные кредиты сроком погашения свыше 30 дней; стандартные учтенные векселя сроком погашения свыше 30 дней; финансовое участие в деятельности других организаций (при наличии контрольного пакета)
  10. муниципальные ценные бумаги, не имеющие рыночной котировки; финансовое участие в деятельности других орга¬низаций; проблемные и просроченные кредиты, уменьшенные на сумму созданных под них резервов; фиксированные активы (основные средства, материальные и нематериальные активы) по остаточной стоимости
Вопрос 20

Метод управления структурированной совокупностью не однородных по своей экономической сущности (по качественным характеристикам: риск, доходность, ликвидность) активов банка …

  1. портфельный метод
Вопрос 21

Расставьте в правильной логической последовательности указанные способы и методы минимизации банковских рисков, применяемые банками при кредитовании корпоративных заемщиков:

  1. избежание риска
  2. диверсификация риска
  3. мониторинг риска
  4. мониторинг факторов кредитного риска
  5. передача риска третьему лицу
  6. лимитирование риска
  7. принятие риска
Вопрос 22

GAP метод позволяет определить сумму разрыва между ликвидными активами и неустойчивыми пассивами ...

  1. по банку в целом
  2. по банку в целом на конкретную дату
  3. как в целом по банку на конкретную дату, так и в разрезе сроков
  4. только в разрезе сроков, оставшихся до погашения
Вопрос 23

Оценка качества банковского менеджмента осуществляется по результатам оценок показателей…

  1. системы управления рисками
  2. количества предписаний Банка России в случае нарушения банком федеральных законов и нормативных актов
  3. состояния внутреннего контроля
  4. динамика наращивания собственного капитала банка
  5. управления риском материальной мотивации персонала банка
  6. управления стратегическим риском
  7. темпы наращивания клиентской базы банка и величины его ресурсной базы
Вопрос 24

Оценка экономического положения банков осуществляется в следующей последовательности:

  1. оценка активов
  2. оценка капитала
  3. оценка доходности
  4. оценка ликвидности
  5. оценка процентного риска
  6. оценка риска концентрации
  7. оценка качества управления
  8. оценка обязательных нормативов
  9. оценка прозрачности структуры собственности банка
Вопрос 25

Наиболее эффективная мера по поддержанию текущей ликвидной позиции – …

  1. значительное сокращение затрат на содержание аппарата банка
  2. закрытие дефицита ликвидной позиции за счет краткосрочного привлечения средств с рынка МБК
  3. реализация части собственных активов банка, в частности, высоколиквидных ценных бумаг
  4. экстренное проведение банком дополнительной эмиссии акций
Вопрос 26

К мерам финансового оздоровления банков относится…

  1. изменение структуры активов и (или) структуры пассивов банка
  2. ограничение проведения активных операций банка на срок до шести месяцев
  3. блокировка корреспондентского счета банка в Банке России
  4. приостановление полномочий исполнительного органа банка
  5. финансовая помощь учредителей (участников) банка
Вопрос 27

В соответствии с действующим российским законодательством под несостоятельностью (банкротством) банка понимается….

  1. признанная Советом директоров Банка России неспособность банка удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и исполнение банком обязательств по уплате обязательных платежей
  2. признанная арбитражным судом неспособность банка удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и исполнить обязанность по уплате обязательных платежей
  3. признанная Советом директоров Банка России неспособность банка увеличить в течение 6 месяцев размер собственного капитала до 500 млн руб.
Вопрос 28

На основании требований ФЗ № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», расставьте в правильной логической последовательности план мер по финансовому оздоровлению банка:

  1. меры по сокращению расходов на содержание кредитной организации
  2. меры по получению дополнительных доходов
  3. срок восстановления уровня достаточности собственных средств (капитала) и текущей ликвидности банка
  4. меры по возврату просроченной дебиторской задолженности
  5. указание на формы и размеры участия учредителей (участников) банка и иных лиц в его финансовом оздоровлении
  6. меры по изменению организационной структуры кредитной организации
  7. оценка финансового состояния банка
Вопрос 29

Механизм управления ликвидностью на основе денежных потоков включает (установите верную последовательность):

  1. анализ факторов, вызвавших такое состояние,
  2. измерение и оценку состояния ликвидности за определенный промежуток времени,
  3. принятие мер по восстановлению ликвидности,
  4. разработку различных сценариев регулирования ликвидности,
  5. создание информационной системы для измерения, анализа и регулирования ликвидности.
Вопрос 30

Соотнесите термин с его определением…

  1. Санация
  2. Несостоятельность
  3. Банкротство
  4. Наблюдение
  5. Аннулирование
  6. Реорганизация
  7. Финансовое оздоровление
  8. Процедура ликвидации и продажи имущества неплатежеспособной организации
  9. Признанная арбитражным судом неспособность должника в полном объеме удовлетворить денежные требования кредиторов или осуществить обязательные платежи
  10. Одно из возможных направлений финансового оздоровления кредитной организации
  11. Процедура банкротства, не применяемая к кредитным организациям
  12. Отзыв лицензии при добровольной ликвидации банка
Вопрос 31

Уменьшение расчетного резерва по ссудной и приравненной к ней задолженности при росте объема ссудной задолженности может свидетельствовать о том, что …

  1. банк снижает объемы кредитования в связи со снижением кредитоспособности заемщиков
  2. банк снижает объемы выдаваемых ссуд с высокой степенью риска
  3. в банке растет объем полученных процентных доходов, но при этом более интенсивно растут уплаченные процентные расходы
  4. банк увеличивает объем фонда так называемых конфиденциальных резервов
Вопрос 32

На начало года активы банка, взвешенные по уровню риска, составляли 60 млрд. руб., а его собственные средства– 7,4 млрд. руб. По итогам года активы банка, взвешенные по уровню риска, увеличились на 15%. Кроме того, банк получил убыток в 2,4 млрд. руб. Соблюдает ли банк норматив достаточности капитала на конец года?

  1. соблюдает
Вопрос 33

К рыночным инструментам и методам денежно-кредитной политики, применяемым Банком России при регулировании деятельности финансовых институтов на российском финансовом рынке относятся…

  1. административные ограничения
  2. купля-продажа государственных ценных бумаг
  3. правовые ограничения
  4. резервные требования
  5. финансовые ограничения
  6. эмиссия корпоративных облигаций
  7. ключевая ставка
  8. эмиссия государственных облигаций
  9. эмиссия облигаций Банка России
  10. валютные интервенции
Вопрос 34

В период усиления проинфляционных факторов в экономике России в качестве меры стабилизации банковской системы Банк России…

  1. уменьшает ставку процента по кредитам предоставляемым банкам
  2. увеличивает ставку процента по кредитам, предоставляемым банкам
  3. уменьшает норму обязательного резерва для банков
  4. увеличивает норму обязательных резервов для коммерческих банков
Вопрос 35

В период недостатка ликвидности в банковской системе России в качестве меры стабилизации банковской системы Банк России…

  1. уменьшает ставку процента по кредитам предоставляемым банкам
  2. увеличивает ставку процента по кредитам, предоставляемым банка
  3. уменьшает норму обязательного резерва для банков
  4. увеличивает норму обязательных резервов для коммерческих банков
Вопрос 36

Расставьте, указанные Банком России (Указание № N 3341-У) критерии определения системно значимых банков в правильной логической последовательности по их фактической значимости…

  1. размер активов (объём)
  2. частные вклады (объём)
  3. активность банка на рынке МБК как кредитора (объем размещения средств в других банках)
  4. активность банка на рынке МБК как заёмщика (объем привлечения средств других банков)
Вопрос 37

В соответствии с ФЗ №40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» утверждены критерии санации кредитных организаций. Расставьте в правильной логической последовательности указанные критерии по важности основания для назначения процедуры санации банка:

  1. невозможность проведения платежа в течение 3-х дней, связанная с отсутствием средств на корреспондентских счетах банка;
  2. несоблюдение нормативов, установленных Центробанком в отношении текущей ликвидности, более чем на 10% за месяц, а также в части показателей платежеспособности и минимальных размеров капитала кредитной организации;
  3. сокращение размера капитала на 20% или более по сравнению с максимальным размером этого параметра за предыдущий год;
  4. сокращение размера капитала банка за отчетный период до уровня, который ниже установленного учредительными документами организации (для банков, работающих на рынке более 3-х лет).
  5. невыполнение в течение последних 6 месяцев требований кредиторов по выплате обязательств.
Вопрос 38

Система контроля и соответствующих действий Банка России, направленных на обеспечение соблюдения банками установленных нормативов, в целях обеспечения стабильности банковской системы и защиты интересов вкладчиков и кредиторов банка это …

  1. Банковский надзор
Вопрос 39

В соответствии с действующим российским законодательством под несостоятельностью (банкротством) банка понимается….

  1. признанная Советом директоров Банка России неспособность банка удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и исполнение банком обязательств по уплате обязательных платежей
  2. признанная неспособность банка удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и исполнить обязанность по уплате обязательных платежей
  3. признанная Советом директоров Банка России неспособность банка в течение 6 месяцев выполнять обязательства перед кредиторами
  4. признанная арбитражным судом неспособность банка увеличить в течение 6 месяцев капитал банка для надлежащего покрытия банковских рисков
Вопрос 40

К основным причинам, связанным с отзывом Банком России лицензий на ведение банковской деятельности у российских банков за период 2019-2021 годы относятся….

  1. значительное сокращение объёма кредитного портфеля
  2. хронический дефицит краткосрочной ликвидности
  3. фальсификация финансовой отчетности
  4. необоснованное проведение банком дополнительной эмиссии акций
  5. значительное сокращение объема обязательных резервов
  6. проведение сомнительных операций и сделок
  7. невыполнение обязательного норматива Н-1 в течении длительного периода времени
  8. постоянное невыполнение обязательного норматива Н-5