Тесты СинергияАртём Хелп
Артём Help онлайнПолучить расчёт
Бесплатно оценим сроки и стоимостьОтправить задание в Telegram
Анализ и оценка экономического положения банка.кс_МАГ

Анализ и оценка экономического положения банка.кс_МАГ

Просмотрите все вопросы и варианты бесплатно. Правильные ответы скрыты и открываются только после получения доступа.

45 вопросов Вариант 1 Доступ 7 дней
Содержание теста

Вопросы и варианты

Без отметок и подсказок к правильным ответам

Вопрос 1

Основой проведения анализа и оценки экономического положения банков является…

  1. Положение Банка России от 16.12.2003 N 242-П
  2. Указание Банка России от 03.04.2017 N 4336-У
  3. Указание Банка России от 09.12.2019 N 53486-У
  4. Инструкция Банка России от 26.05.2025 N 220-И
Вопрос 2

Объектами экономического анализа банковской деятельности являются…

  1. уровень заработной платы сотрудников банка
  2. мониторинг остатков на расчетных счетах клиентов
  3. оценка финансового состояния заемщиков банка
  4. ресурсы банка, процессы их формирования и размещения
Вопрос 3

К числу объектов экономического анализа банковской деятельности относится:

  1. активы банка, их качество и структура
  2. уровень заработной платы сотрудников банка
  3. мониторинг остатков на расчетных счетах клиентов
  4. оценка финансового состояния заемщиков банка
Вопрос 4

Одним из объектов экономического анализа банковской деятельности является:

  1. уровень заработной платы сотрудников банка
  2. мониторинг остатков на расчетных счетах клиентов
  3. конечные финансовые результаты деятельности банка
  4. оценка финансового состояния заемщиков банка
Вопрос 5

В соответствии с балансом, к источникам собственных средств банка относят …

  1. переоценку основных средств
  2. наличные средства, в том числе иностранные банкноты и монеты
  3. обязательные резервы, перечисленные в Банк России
  4. отсроченный налог на прибыль
Вопрос 6

Посредством экономических нормативов регулируется:

  1. рентабельность кредитной организации
  2. состав акционеров кредитной организации
  3. ликвидность баланса кредитной организации
  4. размер субординированного кредита
Вопрос 7

Метод анализа, который позволяет количественно оценить влияние изменений различных факторов на финансовое состояние банка – это…

  1. метод коэффициентов
  2. метод группировок
  3. метод сравнения
  4. факторный анализ
Вопрос 8

Доходность банка …

  1. означает способность банка не только покрыть свои затраты, но и обеспечить условия для развития банка, выплаты дивидендов акционерам банка и процентов по счетам клиентам, создания резервов, оплаты налогов и др.
  2. определяет размер собственного капитала, необходимого для гарантии вкладчиков и соответствие реального размера капитала необходимому
  3. определяет размер ресурсов, имеющихся в коммерческом банке
  4. возможность быстрого превращения активов банка в наличные средства для своевременного погашения своих долговых обязательств
Вопрос 9

Высокая рентабельность банковской деятельности обеспечивается…

  1. максимизацией доходов
  2. минимизацией расходов
  3. грамотным менеджментом
  4. переоценкой основных средств банка
  5. количеством офисов банка
Вопрос 10

Обязательные нормативы банка представлены…

  1. нормативы, регулирующие рентабельность
  2. нормативами достаточности капитала
  3. нормативами ликвидности
  4. нормативами иммобилизации собственных средств
  5. нормативы кадровой достаточности
Вопрос 11

Прозрачность структуры собственности банка определяется по результатам оценок следующих показателей…

  1. достаточности объема раскрываемой информации о структуре собственности банка
  2. наличие аудиторского заключения
  3. доступности информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится банк
  4. значительности влияния на управление банком резидентов офшорных зон
  5. наличие полного досье на всех клиентов банка
Вопрос 12

Классификация банков по их экономическому положению производится…

  1. руководством банка
  2. структурными подразделениями Банка России
  3. внешними аудиторами
  4. менеджментом банка
Вопрос 13

Информация о классификации банков по их экономическому положению направляется в...

  1. территориальные подразделения Банка России
  2. руководству банка
  3. Росфинмониторинг
  4. Департамент банковского надзора Банка России
Вопрос 14

Показатель обязательных резервов (ПЛ9) характеризует отсутствие (наличие) у банка факта невыполнения обязательных резервных требований и рассчитывается по группы показателей….

  1. капитала
  2. рисков
  3. доходности
  4. ликвидности
  5. прибыльности
Вопрос 15

Установите последовательность расчета групп показателей для оценки экономического положения банка…

  1. группа показателей оценки капитала
  2. группа показателей оценки активов
  3. группа показателей оценки доходности
  4. группа показателей оценки ликвидности
Вопрос 16

Установите соответствие баллов по группе рассчитанных показателей и состояния банка…

  1. равный 1
  2. равный 2
  3. равный 3
  4. равный 4
  5. хорошее
  6. удовлетворительное
  7. сомнительное
  8. неудовлетворительное
Вопрос 17

Установите последовательность оценки группы показателей капитала…

  1. показатель достаточности собственных средств (капитала) процесса или продукта
  2. показатель оценки качества капитала
  3. показатель достаточности базового капитала
  4. показатель достаточности основного капитала
Вопрос 18

Установите группы отнесения банков по их экономическому положению…

  1. Группа 1
  2. Группа 2
  3. Группа 3
  4. Группа 4
  5. Группа 5
  6. банки, в деятельности которых не выявлены текущие трудности
  7. банки, не имеющие текущих трудностей, но в их деятельности выявлены недостатки
  8. банки, состояние которых при непринятии мер органами управления и (или) акционерами (участниками) банка приведет к прекращению деятельности этих банков
  9. банки, нарушения в деятельности которых создают реальную угрозу интересам их вкладчиков и кредиторов
  10. банки, имеющие недостатки в деятельности, неустранение которых может в ближайшие 12 месяцев привести к возникновению ситуации, угрожающей законным интересам их вкладчиков и кредиторов
Вопрос 19

К обязательным нормативам банка относится норматив…

  1. рискованности кредитного портфеля банка
  2. финансовой устойчивости
  3. максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков
  4. максимального размера риска инвестиционного портфеля банка
  5. использования собственных средств (капитала) для приобретения векселей других юридических лиц
Вопрос 20

Нормативными документами банка России предусмотрены следующие обязательные нормативы ликвидности, значение которых отражает финансовую устойчивость банка:

  1. текущей ликвидности
  2. полной ликвидности
  3. ликвидности баланса
  4. мгновенной ликвидности
  5. долгосрочной ликвидности
  6. ликвидности операционной
Вопрос 21

Риск ликвидности, – это …

  1. риск, возникающий в связи с вероятностью невыполнения договорных обязательств заемщиком или контрагентом перед кредитной организацией
  2. риск возникновения убытков в результате ненадежности и недостатков внутренних процедур управления кредитной организации, отказа информационных и иных систем либо вследствие влияния на деятельность кредитной организации внешних событий
  3. риск ухудшения финансового положения кредитной организации вследствие снижения размера капитала, уровня доходов, стоимости активов в результате изменения процентных ставок на рынке
  4. риск неспособности кредитной организации финансировать свою деятельность, то есть обеспечивать рост активов и выполнять обязательства по мере наступления сроков их исполнения без понесения убытков в размере, угрожающем финансовой устойчивости кредитной организации
Вопрос 22

Расставьте в правильной логической последовательности заполнение структуры первого раздела бухгалтерского баланса банка…

  1. денежные средства
  2. средства кредитных организаций в Банке России
  3. обязательные резервы
  4. средства в кредитных организациях
  5. чистая ссудная задолженность
  6. инвестиции в дочерние и зависимые организации
  7. чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения
  8. основные средств, нематериальные активы и материальные запасы
  9. долгосрочные активы, предназначенные для продажи
Вопрос 23

К доходам от операционной деятельности банка относят ...

  1. доходы от оказания консультационных услуг
  2. доходы от операций с ценными бумагами
  3. восстановленные резервы на возможные потери по ссудам
  4. доходы от переоценки иностранной валюты
  5. эмиссионный доход
Вопрос 24

Норматив Н12 регулирует (ограничивает) …

  1. риск несостоятельности банка и определяет требования по минимальной величине собственных средств (капитала) банка, необходимых для покрытия кредитного, операционного и рыночного рисков
  2. совокупный риск вложений банка в акции (доли) других юридических лиц и определяет максимальное отношение сумм, инвестируемых банком на приобретение акций (долей) других юридических лиц, к собственным средствам (капиталу) банка
  3. кредитный риск банка в отношении участников (акционеров) банка и определяет максимальное отношение размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам) к собственным средствам (капиталу) банка
  4. совокупную величину крупных рисков банка и определяет максимальное отношение совокупной величины крупных кредитных рисков и размера собственных средств (капитала) банка
Вопрос 25

Основная цель анализа активов банка…

  1. минимизация налоговых выплат
  2. оценка эффективности размещения ресурсов для обеспечения доходности и ликвидности
  3. увеличение штатной численности персонала
  4. формирование уставного капитала
Вопрос 26

… - является основным источником информации (информационным обеспечением) для анализа активов в РФ

  1. Устав банка
  2. Оборотная ведомость по счетам бухгалтерского учета (форма 101)
  3. Штатное расписание
  4. Протоколы собраний акционеров
Вопрос 27

Вертикальный анализ активов позволяет определить ....

  1. изменение объема активов во времени
  2. удельный вес отдельных статей в общем итоге баланса (структуру)
  3. степень выполнения плана по прибыли
  4. рейтинг банка среди конкурентов
Вопрос 28

К «работающим» (доходным) активам банка относятся…

  1. денежные средства в кассе
  2. основные средства (здания и оборудование)
  3. кредиты выданные и вложения в ценные бумаги
  4. обязательные резервы в Банка России
Вопрос 29

Метод коэффициентов в анализе активов используется для ...

  1. оценки относительных показателей эффективности и риска
  2. подсчета количества купюр в кассе
  3. определения юридического адреса банка
  4. описания истории банка
Вопрос 30

Динамика активов банка характеризуется…

  1. соотношением собственных и заемных средств
  2. изменением величины активов за определенный период времени
  3. составом кредитного комитета
  4. количеством открытых счетов клиентов банка
Вопрос 31

Качество активов банка оценивается прежде всего по уровню…

  1. рекламного бюджета
  2. возвратности, ликвидности и доходности
  3. количества банкоматов
  4. номинальной стоимости акций банка
Вопрос 32

Согласно международной практике (Базель III), активы взвешиваются по уровню…

  1. объема
  2. риска
  3. длительности хранения
  4. цвета валюты
Вопрос 33

Избыточная ликвидность банка ведет…

  1. к росту прибыли
  2. к снижению рентабельности (упущенная выгода от неразмещенных средств)
  3. к банкротству банка
  4. к увеличению кредитного риска
Вопрос 34

Риск несбалансированной ликвидности возникает в случае …

  1. совпадении сроков активов и пассивов
  2. значительном расхождении в сроках и суммах притока и оттока денежных средств
  3. росте курса золота
  4. смене логотипа банка
Вопрос 35

Основными методами анализа данных баланса для оценки экономического положения банка являются…

  1. горизонтальный (динамический) анализ
  2. спектральный анализ звуковых частот
  3. коэффициентный анализ (метод финансовых дистанций)
  4. метод экспертных оценок качества менеджмента
  5. химический анализ активов
Вопрос 36

Вертикальный анализ баланса банка позволяет…

  1. определить структуру активов (долю кредитов, ценных бумаг и т.д.)
  2. рассчитать темп роста прибыли за 5 лет
  3. выявить долю собственных и привлеченных средств в пассивах
  4. определить рыночную стоимость акций банка
  5. оценить концентрацию ресурсной базы
Вопрос 37

Факторы определяющие «экономическое положение» банка в широком смысле…

  1. финансовая устойчивость (цифры)
  2. репутация и качество управления
  3. количество подписчиков в личных социальных сетях сотрудников
  4. рыночная доля и конкурентоспособность
  5. цвет корпоративного логотипа
Вопрос 38

К снижению показателя достаточности капитала приводят…

  1. рост объема просроченной задолженности (рост резервов)
  2. увеличение вложений в высокорискованные активы
  3. выплата дивидендов из нераспределенной прибыли
  4. увеличение штата сотрудников IT
  5. снижение стоимости аренды офисов
Вопрос 39

Факторы, способствующие росту прибыли банка…

  1. снижение стоимости фондирования (дешевые вклады)
  2. увеличение отчислений в резервы
  3. рост комиссионных доходов от кросс-продаж
  4. оптимизация штатной численности
  5. увеличение количества неработающих активов
Вопрос 40

Опасность высокой концентрации пассивов (зависимость от нескольких крупных вкладчиков) состоит в…

  1. риске мгновенной потери ликвидности при уходе одного клиента
  2. потере контроля над банком со стороны акционеров
  3. диктате условий по ставкам со стороны крупных клиентов
  4. росте расходов на печать выписок
  5. улучшении репутации банка
Вопрос 41

Факторы, создающие угрозу ликвидности банка…

  1. массовое изъятие вкладов населением («набег на банк»)
  2. закрытие лимитов на межбанковском рынке
  3. избыток наличных денег в кассе.
  4. досрочное погашение кредитов надежными заемщиками
  5. дисбаланс между сроками привлечения ресурсов и сроками их размещения
Вопрос 42

При оценке качества управления (менеджмента) банка анализируются…

  1. система внутреннего контроля и аудита
  2. прозрачность структуры собственности
  3. марка личного автомобиля председателя правления
  4. наличие стратегии развития и эффективность её выполнения
  5. процентное отношение в коллективе мужчин и женщин
Вопрос 43

«Стресс-тестирование» финансового положения банка — это…

  1. проверка сотрудников на детекторе лжи
  2. оценка влияния экстремальных, но вероятных событий на устойчивость банка
  3. сдача нормативов ГТО сотрудниками в целях поддержания высокого уровня стресс-тестирования по филиалу банка
  4. моделирование сценариев (кризис, девальвация, рост ставок)
  5. крик руководителя подразделения банка на подчиненных
Вопрос 44

Для ограничения риска концентрации Банк России устанавливает…

  1. норматив Н6 (максимальный размер риска на одного заемщика)
  2. лимит на закупку бумаги из расчета на одно подразделение банка (Н27)
  3. норматив Н25 (максимальный риск на связанное с банком лицо)
  4. ограничение на количество клиентов, возможных принять за 1 банковский день (Н6)
  5. лимит на совокупную величину крупных кредитных рисков (Н7)
Вопрос 45

Результатом анализа экономического положения банка является..

  1. присвоение банку классификационной группы (категории надежности)
  2. решение о выдаче лицензии на торговлю алкоголем
  3. определение зон уязвимости и необходимости докапитализации
  4. выбор цвета ковролина для нового филиала
  5. формирование плана «оздоровления» банка